المنتج
.avif){kind=icon}
الحلول
أفضل برامج المكاتب العائلية لعام 2025: الميزات والتسعير وحالات الاستخدام
أدلة إرشادية
|بواسطة
تتطلب إدارة الجوانب المالية والإدارية المعقدة للعائلات ذات الملاءة المالية العالية جداً تكنولوجيا قوية للمكاتب العائلية.
مع وجود تريليونات من الدولارات تحت سيطرتها، تحتاج المكاتب العائلية إلى التطور إلى ما هو أبعد من جداول البيانات والأخطاء البشرية والمخاطر الأمنية وعدم الكفاءة التي لا تزال تمثلها.
تدير فرق المكاتب العائلية الحديثة محافظ معقدة مع تخصيص متزايد للاستثمارات البديلة، ومع ذلك لا يزال الكثير منها يعتمد بشكل غير ضروري على جداول البيانات.
يوجد الآن العديد من منصات إدارة الثروات في السوق، ولكن من المحتمل أن يكون نوع المنصة التي يحتاجها مكتب عائلتك فريدًا من نوعه. وبالتالي، من المهم فهم الفرق بين مزودي البرامج وعروضهم. نستكشف في هذه المقالة أفضل الحلول التي يمكنها تبسيط عمليات المكتب العائلي وتعزيز عملية اتخاذ القرار وحماية ثروة عائلتك.
"أتاحت لنا Masttro أن يكون لدينا مصدر واحد للحقيقة لجميع استثماراتنا، وهو أمر بالغ الأهمية ويمكّننا من تنفيذ بنية تحتية للمكتب الوسيط ذات جودة مؤسسية عالمية المستوى." - جيفرسون ريفر كابيتال
الوجبات الرئيسية
إذا كنت تدير مكتباً عائلياً معقداً، فإن Masttro يقدم لك رؤية أكثر شمولاً للثروة، بما في ذلك الأصول البديلة والأتمتة المدعومة بالذكاء الاصطناعي.
إذا كان الأمان وخصوصية البيانات من أهم اهتماماتك، فإن Masttro تتميز بتشفير من الدرجة العسكرية وعدم إمكانية الوصول إلى بيانات العميل.
قبل اختيار النظام الأساسي، ضع في اعتبارك احتياجاتك من التقارير وأنواع الأصول ومتطلبات التكامل للعثور على أفضل ما يناسبك.
إذا كنت ترغب في إجراء تقييم عملي، احجز عرضًا توضيحيًا لترى كيف يتوافق كل برنامج مع أهداف مكتبك العائلي.
اختيار أفضل برامج مكتب العائلة
تتطلب إدارة الثروات في مكتب عائلي الدقة والأمان والكفاءة - بمايتجاوز ما يمكن أن توفره جداول البيانات أو الأدوات المالية العامة. ومع التعقيد المتزايد للمحافظ متعددة الأصول والاستثمارات البديلة والمتطلبات التنظيمية، فإن اختيار برنامج برنامج المكتب العائلي المناسب أمر بالغ الأهمية لتبسيط العمليات والنجاح المالي على المدى الطويل.
يقارن هذا الدليل بين أفضل حلول برمجيات المكاتب العائلية لعام 2025، ويسلط الضوء على الميزات الرئيسية ونماذج التسعير وأفضل حالات الاستخدام. وسواء كنت تبحث عن رؤية شاملة للثروة أو تقارير آلية أو رؤى قائمة على الذكاء الاصطناعي، فإن هذا التحليل سيساعدك في العثور على أفضل منصة لاحتياجات مكتبك العائلي.
ماستترو
Masttro هي منصة شاملة للمكاتب العائلية توفر رؤية كاملة للثروة. وهي تُمكِّن المكاتب العائلية من توحيد جميع البيانات المالية بسهولة في مكان واحد.
تأسست شركة Masttro في عام 2010 من قبل متخصصين في المكاتب العائلية كحل لتحديات إعداد التقارير المالية التي واجهوها في إدارة مكتب عائلي متعدد الأجيال، وقد وضعت الشركة منذ البداية احتياجات أصحاب الثروات في المقام الأول.
يمكن للمنصة تجميع جميع الأصول واستيعابها بسلاسة، بدءًا من الاستثمارات السائلة إلى الأصول البديلة المعقدة، بما في ذلك العقارات وممتلكات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية وغيرها، مما يوفر صورة كاملة لكل ركن من أركان ثروة العائلة.
تُعد تجربة المستخدم في غاية الأهمية طوال الوقت، بدءاً من إعداد دمج المحفظة بالكامل، ولوحة التحكم القابلة للتخصيص، والأتمتة وصولاً إلى التكامل السلس في مجموعة التقنيات الحالية.
الميزات
- تجميع البيانات: يقوم Masttro بتجميع واستيعاب جميع فئات الأصول، من الاستثمارات السائلة إلى بدائل المحفظة المعقدة، بما في ذلك العقارات وحيازات الأسهم الخاصة والأصول العاطفية.
- متعدد العملات: Masttro هو حل عالمي متعدد العملات، يتكامل مع أكثر من 600 من أمناء الحفظ المباشر في جميع أنحاء العالم.
- الذكاء الاصطناعي للمستندات: يعمل على أتمتة معالجة البيانات الخاصة بمكالمات رأس المال والتوزيعات وكشوف رأس المال، مما يسهل إدارة المستندات (بدون عمليات تكامل إضافية). ماسترو
- الأمان: يوظف بروتوكولات أمنية من الدرجة العسكرية لحماية بيانات الثروة الحساسة (لا يستطيع Masttro الوصول إلى بيانات العميل).
- تطبيق الهاتف المحمول: تتبع الأصول في الوقت الفعلي في أي وقت وفي أي مكان عبر تطبيق الهاتف المحمول لنظامي iOS و Android
- تجربة المستخدم: واجهة سهلة الاستخدام مع تطبيقات الهاتف المحمول والكمبيوتر اللوحي، مما يوفر إمكانية الوصول في أي وقت وفي أي مكان للمستخدمين المعتمدين.
من يستخدمه
المكاتب العائلية الفردية والمتعددة العائلات، بالإضافة إلى مديري الثروات والخدمات الاستشارية المالية وشركات الخدمات المهنية. تعمل ماستترو على حل مشاكل التقارير الموحدة والحوكمة وغيرها من تحديات عمليات المكاتب العائلية.
الأفكار النهائية
تتميز منصة Masttro المتكاملة بنهجها الشامل لإدارة الثروات وقدرتها على التعامل مع مجموعة واسعة من الاستثمارات البديلة، وتبسيط العمليات باستخدام أحدث الأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي، مع تجربة مستخدم بديهية بشكل ملحوظ.
التسعير
يعتمد التسعير على الاستخدام، وليس على إجمالي الأصول المُدارة.
"كان Masttro هو الأنسب لنا. فهو يحتوي على الكثير من الأدوات ويوفر لنا الكثير لنتعلم منه." - بولا زاغا، مدير، SFO
ورقة بيضاء
الرؤية الآمنة للمكاتب العائلية الحديثة
ريادة تطور المكتب العائلي من خلال التكنولوجيا والأمن
أسورا
Asora هي منصة SAAS للمكاتب العائلية، تساعدهم على تتبع ومراقبة الأصول الخاصة والسائلة في عملياتهم المالية.
فهو يعمل على أتمتة التقاط البيانات وتقديم رؤى حول الأداء وتوفير تقارير رقمية عند الطلب.
بفضل التشفير الدائم وبروتوكولات الأمان المتقدمة، يضمن Asora حماية البيانات في جميع الأوقات.
الميزات
- التقاط البيانات آلياً: تبسيط عملية إدخال البيانات وتقليل عبء العمل اليدوي.
- إعداد التقارير عند الطلب: يوفر رؤى في الوقت الفعلي يمكن الوصول إليها عبر الويب والهاتف المحمول.
- تخزين آمن للبيانات: يضمن حماية جميع بيانات العائلة من خلال بروتوكولات تشفير قوية.
من يستخدمه
مثالية للمكاتب الفردية والمتعددة العائلات التي تبحث عن منصة مركزية لتتبع الأصول وإعداد التقارير.
الأفكار النهائية
تقدم Asora حلاً شاملاً للمكاتب العائلية يهدف إلى تعزيز الكفاءة وأمن البيانات.
التسعير
يعتمد السعر على حجم المكتب العائلي.
أديبار
Addepar هي عبارة عن برنامج لإدارة الثروات ومنصة بيانات للمكاتب العائلية ومستشاري الاستثمار المسجلين (RIAs).
تقدم منصة الشركة مجموعة واسعة من الميزات عبر تجميع البيانات وإدارة المحفظة وإعداد التقارير الموحدة، مع إمكانية نمذجة السيناريوهات والتنبؤ.
يمكن أن تتكامل مع منصات أخرى تابعة لجهات خارجية في الميزات التي يرغب فيها العملاء ذوي الملاءة المالية العالية في الحصول على قدرات إضافية.
الميزات
- تتبع الاستثمار في الوقت الحقيقي: مراقبة كل من الأصول العامة والخاصة، بما في ذلك صناديق التحوط والأسهم الخاصة.
- أدوات تصور البيانات: تقدم تقارير ولوحات معلومات قابلة للتخصيص لإجراء تحليلات متعمقة.
- ميزات تعاونية: يسهل العمل الجماعي في تحليل الاستثمار واتخاذ القرارات الاستثمارية.
من يستخدمه
مناسب للمهنيين العاملين في المكاتب العائلية ومستشاري الثروات/مستشاري الثروات/مستشاري الاستثمار الذين يديرون محافظ استثمارية معقدة تتطلب تحليلات أداء في الوقت الفعلي.
الأفكار النهائية
توفر منصة Addepar منصة قوية لإدارة الاستثمار الشاملة، بما في ذلك الأصول السائلة وغير السائلة، على الرغم من أنها قد تمثل منحنى تعليمي للمستخدمين الجدد.
التسعير
يعتمد التسعير على إجمالي الأصول المُدارة.
ألتو
Altoo عبارة عن منصة برمجيات سويسرية لإدارة الثروات صُممت لتجميع بيانات الثروات من مصادر متعددة وتقديم حل شامل للتحليل والأداء وإعداد التقارير.
يتم وضعه كمنزل رقمي آمن لأصحاب الثروات، حيث يوفر أداة لدمج البيانات من مختلف أمناء الحفظ ويتيح القدرة على تحليل البيانات المالية من منصة واحدة.
مصممة لجعل الاستخدام اليومي بديهيًا وتساعدك على فهم وإدارة الجوانب الأكثر أهمية وتعقيدًا لثروتك.
الميزات
- متعددة الأوجه: حلول موحدة لإعداد التقارير والحوكمة وتجميع البيانات وحلول الإدارة.
- تصميم بديهي: منصة سهلة الاستخدام تسمح بتحليل الأصول بسهولة.
- ما وراء الاستثمارات: يقدم ميزات الحوكمة والدعم القانوني.
من يستخدمه
يركز Altoo على أصحاب الثروات ومكاتب العائلة الواحدة.
الأفكار النهائية
Altoo عبارة عن منصة شاملة للمكاتب العائلية توفر أيضاً أدوات لمعلومات الثروة وإدارة الوثائق مع مراعاة انتقال الثروة.
التسعير
يعتمد السعر على الميزات المستخدمة وعمليات التكامل مع الوصي.
المظلة
تقدم Canopy حلول تجميع الحسابات وتحليلات المحافظ وحلول إعداد تقارير العملاء للمؤسسات المالية والمتخصصين في إدارة الثروات والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.
تتمتع المنصة بعمليات تكامل مع أكثر من 300 جهة حفظ، ويركز العرض على ثلاثة مجالات: الحصول على البيانات وتجميعها، وتنقية البيانات وتوحيدها، وتحليلات البيانات وتصورها وإعداد التقارير.
الميزات
- جميع الأصول والتنسيقات: يدمج بيانات PDF والبيانات الإلكترونية لجميع أنواع الأصول، بما في ذلك المنتجات المهيكلة والأسهم الخاصة والعقارات وغيرها.
- تقارير قابلة للتخصيص: إنشاء تقارير مخصصة ومفصلة وفقًا للمتطلبات.
- التصور والتحليل: أدوات لتقطيع البيانات النظيفة وتقسيمها بمرونة للحصول على رؤى قابلة للتنفيذ.
من يستخدمه
مكاتب العائلة الواحدة والمكاتب متعددة العائلات، ومديري الثروات، والبنوك الخاصة، والمتخصصين في الثروات.
الأفكار النهائية
Canopy هي منصة تحليل بيانات للمكاتب العائلية يمكنها معالجة بيانات جميع الأصول المالية وغير المالية. ويشمل ذلك الأصول غير السائلة مثل الأسهم الخاصة والعقارات والنبيذ والمجموعات وغيرها.
التسعير
تعتمد الأسعار على استخدام البيانات.
عدد الصناديق
تم تطوير برنامج FundCount في الأصل كبرنامج لسوق صناديق التحوط، وهو عبارة عن منصة متعددة فئات الأصول مع محاسبة متكاملة للمستثمرين ودفتر الأستاذ العام؛ حيث يوفر برنامج FundCount أدوات لإدارة الاستثمار ومحاسبة الشراكات.
وباعتباره برنامج محاسبة متكامل للمكتب العائلي وحل برمجيات إدارة الاستثمار، يوفر FundCount معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب وتقارير مخصصة لتحسين أوجه القصور التشغيلية وتوفير معلومات استخباراتية قابلة للتنفيذ.
الميزات
- حسابات مرنة للدفع: تتبع النفقات العائلية والموافقة عليها ودفعها، ومراقبة الحسابات المصرفية وحسابات بطاقات الائتمان، وإدارة الأموال النقدية مع دعم سريع ودقيق لدورة حياة الدفع الكاملة.
- رؤية متكاملة للثروة: تجميع، مع حل شامل، جميع أنشطة محاسبة المحفظة والشراكة.
- التسوية التلقائية: يضمن الإغلاق التلقائي للأرباح والخسائر والتدفقات النقدية سرعة إقفال الدفاتر وإعداد تقارير مخصصة دقيقة، مما يضيف ميزات مفيدة لبرنامج محاسبة المكاتب العائلية.
من يستخدمه
المكاتب العائلية، وصناديق التحوّط، ومسؤولي الصناديق، وإدارة الثروات، وشركات الأسهم الخاصة.
الأفكار النهائية
حل يركز على المحاسبة يمكنه تسريع إعداد التقارير العائلية وتحسين الكفاءة وتمكين التوسع السهل.
التسعير
بناءً على عدد المستخدمين.
لانديتك
تقدم لانديتك منصة موحدة للبيانات والتقارير الآلية تستهدف مالكي الأصول ومديري الأصول والمستشارين الماليين. وهي مهيأة لتوفير القدرة على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة باستخدام تقارير الأداء المدعومة بالبيانات.
تم تصميم الحل حول بيانات الاستثمار ومنصة إعداد تقارير التحليلات الرئيسية الخاصة بهم التي تحمل اسم Sesame، والتي تتيح أيضًا إمكانات مسك الدفاتر آليًا.
الميزات
- تجميع البيانات: منصة تجميع بيانات الاستثمار الموحدة ومنصة إعداد تقارير تحليلات الأداء
- أمناء حفظة متعددين يتكامل مع أكثر من 400 أمين حفظ مباشر
- مسك الدفاتر الآلي: بيانات الاستثمار التي يتم تسليمها بسلاسة في تطبيقات مسك الدفاتر الخاصة بك
من يستخدمه
تستهدف مالكي الأصول والمديرين والمستشارين الذين يديرون محافظ معقدة متعددة الأصول.
الأفكار النهائية
منصة قوية لإدارة الاستثمار، تركز بشكل عام على المكاتب العائلية الفردية (SFOs).
التسعير
يعتمد التسعير المتغير على عدد من أمناء الحفظ والكيانات والأصول.
لماذا تختار ماسترو
تتميز شركة ماسترو بأصولها التي تعود إلى مكتب عائلي تأسست من خلال خبرتها المباشرة في التعامل مع احتياجات التخطيط العقاري المعقدة واحتياجات أصحاب الثروات وفهم أهمية تقديم مصدر واحد للحقيقة.
- عرض شامل للثروة: يقدم صورة كاملة عن كل ركن من أركان الثروة، بدءًا من الاستثمارات غير السائلة والاستثمارات السائلة إلى الالتزامات والأصول العاطفية.
- الأمان: يحمي البيانات بأمان وتشفير من الدرجة العسكرية، مما يضمن أعلى مستوى من حماية البيانات.
- تجربة المستخدم: يوفر واجهة سهلة الاستخدام مع بروتوكولات وصول في أي وقت وفي أي مكان للمستخدمين المعتمدين، مما يعزز سهولة الاستخدام.
- التكامل: يتكامل بسلاسة مع مجموعة واسعة من حزم التقنيات الحالية، مما يوفر المرونة وسهولة الاستخدام.
اختر Masttro لتنضم إلى المكاتب العائلية الرائدة التي فعلت الشيء نفسه لوضع ثرواتهم في مرأى ومسمع من الجميع:
"Masttro هو محرك مكتب عائلي يمكنه دمج جميع أنواع المعلومات المتعلقة بالعائلة." - أليخاندرو بازوا، مؤسس مكتب العائلة الواحدة
"مع Masttro، أصبحنا قادرين على الوصول إلى معلومات العميل بسرعة وكفاءة للإجابة على أسئلة العميل بشكل مدروس وببيانات دقيقة." - دانييل روزمان، الرئيس المشارك لخدمات مكتب العائلة في لازارد.
احجزعرضاً تجريبياً
كيفية اختيار برنامج المكتب العائلي
يعد اختيار البرنامج المناسب للمكاتب العائلية أمرًا بالغ الأهمية، ولهذا السبب من المهم جدًا مراعاة احتياجاتك، وعلى وجه الخصوص ترتيب أولوياتها.
تشمل العوامل التي يجب أخذها في الاعتبار كيفية إدارة المحافظ متعددة الأصول ذات الأصول غير السائلة، ومدى قابلية تخصيص تقارير الأداء، وما هو دعم خدمة العملاء المقدم.
خمسة أسئلة مهمة قبل البدء في استكشاف حلول برمجيات المكاتب العائلية :
- الوظائف الأساسية: ما هي احتياجات إدارة الثروات ذات الأولوية بالنسبة لك، وهل تحل هذه المنصة هذه الاحتياجات؟
- وقت التنفيذ: هل سيتطلب تنفيذ الحل موارد إضافية ومن المحتمل أن يعطل عملياتك التجارية؟
- عمليات التكامل العالمية: كم عدد العملات التي تعمل بها، وكم عدد أمناء الحفظ المختلفين الذين ستحتاج المنصة إلى التكامل معهم؟
- تصميم الواجهة: هل المنصة سهلة التصفح وإكمال المهام فيها؟
- هيكل التكلفة: هل تريد أن تدفع على أساس إجمالي الأصول الخاضعة للإدارة أم لا؟
الخاتمة
على الرغم من أن العديد من هذه الحلول البرمجية متعددة الأوجه، إلا أن برنامج Masttro يتميز بميزاته الشاملة وواجهته سهلة الاستخدام وإجراءاته الأمنية القوية، مما يجعله خيارًا مقنعًا للمكاتب العائلية التي تسعى إلى تعزيز الكفاءة وحماية ثرواتها.
احجز عرضاً تجريبياً مع Masttro.
الأسئلة الشائعة حول برامج مكتب العائلة
ما هو برنامج المكتب العائلي؟
برنامج المكتب العائلي هو عبارة عن منصة متخصصة مصممة لإدارة الوظائف المالية والإدارية للعائلات ذات الملاءة المالية العالية، بما في ذلك تتبع الاستثمار والمحاسبة وإعداد التقارير.
ما أهمية أمن البيانات في برامج المكاتب العائلية؟
يُعد أمن البيانات أمرًا حيويًا لحماية البيانات الحساسة لأي عملية مالية من الوصول غير المصرح به والتهديدات الإلكترونية المحتملة، مما يضمن خصوصية وسلامة أصول العائلة وراحة البال لأفراد الأسرة.
لماذا تبتعد المكاتب العائلية عن برنامج Excel؟
مع تطور المشهد المالي، أصبحت جداول البيانات عفا عليها الزمن. ويشكل الإدخال اليدوي للبيانات والتلاعب بها عنصر خطر بشري خطير على الإدارة الدقيقة للثروات، ناهيك عن عدم كفاءة الوقت عند النظر في عدد المهام التي يمكن أتمتة تنفيذها بواسطة الحلول الحديثة للمكاتب العائلية. كما أن الأمن هو أيضاً أدنى من البروتوكولات الآمنة لبرمجيات المكاتب العائلية الحديثة.
هل المكاتب العائلية هي نفسها الشركات العائلية؟
غالبًا ما تنشأ المكاتب العائلية من شركة عائلية ويمكن أن تكون جزءًا لا يتجزأ من فريق عمل عائلي، على الرغم من أن هذا ليس مناسبًا دائمًا مع تطور العملية المالية. وغالباً ما يعين أصحاب المصلحة في المكاتب العائلية فريقاً متخصصاً لإدارة ثرواتهم، وبالتالي إنشاء مكتب عائلي مستقل.
كيف تساعد برامج المكاتب العائلية في تخطيط التعاقب الوظيفي؟
ستساعد أفضل البرمجيات قادة المكاتب العائلية في وضع خطة لخلافة العائلة من خلال أدوات تتجاوز القرارات المالية للمساعدة في تخزين المستندات الحساسة وتمكين الوصول تلقائياً إلى أفراد العائلة المختارين في حالة الميراث.
