.avif){kind=icon}
وضع صاحب الثروة في صميم كل قرار
يواجه الأفراد ذوي الملاءة المالية المرتفعة للغاية (UHNWEI) ومديرو مكاتبهم العائلية أحد أكثر التحديات دقة في إدارة الثروات: تطوير استراتيجيات استثمارية دائمة وقابلة للتكيف تحافظ على ثروة العائلة وتنميها عبر الأجيال، مع التوفيق بين مجموعة متنوعة من أصحاب المصلحة حول رؤية مشتركة للعائلة.
الوجبات الرئيسية
الثروة، في نهاية المطاف، هي أكثر من مجرد أرقام، إنها هوية وقيم ومستقبل. فهي تتطلب الحوكمة وإدارة العلاقات العائلية الدقيقة والتخطيط للإرث.
ومع ذلك فإن البيانات تروي قصة واقعية:
ما يقرب من 70% من العائلات الثرية تفقد ثروتها بحلول الجيل الثاني، و90% بحلول الجيل الثالث.
وغالبًا ما تكون هذه النتائج نتيجة لضعف فعالية التواصل، والافتقار إلى الحوكمة المنظمة، وعمليات المكاتب العائلية المجزأة، والنهج القديم لاستراتيجيات الاستثمار.
إذن كيف يمكن للعائلات الناجحة أن تخالف هذا الاتجاه؟
من خلال إعادة التفكير في كيفية بناء هياكل مكاتبهم العائلية وتشغيلها - من الحوكمة إلى العمل الخيري، ومن الاستراتيجيات الضريبية إلى الاستثمارات البديلة. ومن خلال تبني أدوات حديثة، وعمليات واضحة لصنع القرار، وقبل كل شيء، استراتيجية تضع صاحب الثروة وعائلته في المركز، لضمان إعداد الجيل القادم للنجاح.
مشهد المكاتب العائلية المتطور
قبل النظر في المجالات الاستراتيجية مثل إدارة الاستثمار أو تخطيط التعاقب الوظيفي، من المهم فهم أنواع المكاتب العائلية العاملة اليوم:
مكتب العائلة الواحدة (SFO)
توفر المكاتب العائلية الخاصة خدمات المكاتب العائلية المصممة خصيصاً - من التخطيط الضريبي والتخطيط العقاري إلى خدمات الاستقبال والاستثمارات المباشرة لعائلة واحدة. وهي توفر أقصى قدر من الخصوصية والتحكم، ولكن يمكن أن تكون مكلفة دون وفورات الحجم.
المكاتب متعددة العائلات (MFO)
تجمع مؤسسات التمويل الأصغر التي تخدم العديد من العائلات بين الموارد المشتركة والمهنيين ذوي الخبرة والبنية التحتية، مما يجعلها مثالية للعائلات الثرية التي تسعى للحصول على خدمات شاملة دون بناء عملية كاملة من الصفر.
النماذج الهجينة
تختار العديد من العائلات أفضل ما في الأمرين: يمكنهم الاستعانة بمصادر خارجية لوظائف مختارة من وظائف المكتب العائلي والاحتفاظ بالسيطرة على وظائف أخرى، مثل الاستثمارات، وحوكمة الأسرة، والتخطيط الاستراتيجي، وغالباً ما يتم ذلك من خلال مزيج من المنصات الرقمية والمستشارين ذوي الخبرة.
الرؤية الآمنة للمكاتب العائلية الحديثة
المحركات الرئيسية لنجاح المكتب العائلي
تضع المكاتب العائلية الأكثر نجاحًا اليوم أولوياتها:
- الرؤية طويلة الأجل والحفاظ على الثروة
- هياكل حوكمة واضحة، بما في ذلك مجلس العائلة أو مجلس الإدارة
- برنامج المكتب العائلي المتقدم الذي يجمع البيانات والرؤى والتقارير بشكل مركزي
- الوصول إلى مجموعة واسعة من فئات الأصول في كل من الأسواق العامة والأسواق الخاصة
- المواءمة حول القيم العائلية والأهداف الخيرية وأهداف الاستدامة
يتم تمكين هذه الأولويات من خلال التكنولوجيا الحديثة التي تجعل المعلومات مركزية وتسمح لهم باتخاذ قرارات مستنيرة.
ماسترو التكنولوجيا المصممة للمكتب العائلي الحديث
تحظى شركة Masttro بثقة المكاتب العائلية العالمية والمؤسسات الرائدة لحل أكثر تحديات البيانات المالية تعقيدًا. وسواء كنت تدير أصولاً سائلة أو أصولاً غير سائلة أو استثمارات في الأسهم الخاصة، فإن ماسترو تساعدك على العمل بدقة ووضوح وتحكم. إليك الطريقة:
1. خريطة الثروة العالمية
تُعد خريطة الثروات العالمية التفاعلية من Masttro المعيار الذهبي لتصور الأصول، حيث تقدم رؤية تفاعلية واضحة وتفاعلية لكيفية هيكلة الشركات الخاصة والاستثمارات العقارية والشركات ذات المسؤولية المحدودة وصناديق الأسهم الخاصة عبر الكيانات والأجيال.
تعمل كل عقدة كخزانة رقمية، حيث تقوم بتخزين المستندات الرئيسية والتقييمات وجهات الاتصال وتفاصيل الملكية، وتمكين مستشاري المكاتب العائلية وأفراد العائلة من اتخاذ القرارات في سياق كامل.
مثالية لـ التخطيط العقاري، وتحسين الضرائب، واستراتيجيات التوريث
2. استثمارات السوق البديلة والخاصة
لم تعد الاستثمارات البديلة طبقًا جانبيًا، بل أصبحت أساسية لإدارة المخاطر والحفاظ على محفظة مرنة. من استثمارات رأس المال الاستثماري إلى صناديق التحوط والديون الخاصة والصناديق التي تركز على الحوكمة البيئية والاجتماعية والمؤسسية والحوكمة (ESG)، تقوم Masttro بتتبعها وتحليلها جميعًا، بغض النظر عن الفئة أو العملة.
الميزات:
- إدارة المستندات المدعومة بالذكاء الاصطناعي التي تستوعب وتعالج تلقائيًا مكالمات رأس المال والبيانات والتقييمات
- تقارير فورية عن الأداء والمخاطر والتخصيص في الوقت الفعلي
- التتبع المدمج للسندات الخضراء والاستثمار المؤثر والاستثمارات المستدامة
النتيجة: تدفقات عمل فعالة للحصول على رؤى أوضح وإعداد تقارير أفضل وتقليل النقاط العمياء.
3. التنبؤ بالتدفق النقدي والسيولة
سواء كان ذلك التخطيط للمساعي الخيرية أو الاستثمارات الرأسمالية أو الحفاظ على الثروة عبر الأجيال، فإن وضوح التدفق النقدي أمر بالغ الأهمية.
يقدم محرك التدفق النقدي من ماستترو:
- التنبؤ بالسيولة شهرًا بشهر
- طرق العرض المصنفة حسب الكيان أو فئة الأصول أو المنطقة الجغرافية
- تنبيهات مخصصة مرتبطة بالالتزامات المالية والالتزامات الضريبية وغير ذلك الكثير
مصممة من أجل: الأفراد ذوي الملاءة المالية العالية وأصحاب المكاتب العائلية الذين يحتاجون إلى التصرف بسرعة في الأسواق المالية سريعة الحركة
4. دعم متعدد العملات ومتعدد الاختصاصات القضائية
في ظل وجود شركات عائلية عالمية وشؤون مالية عابرة للحدود، تحتاج العائلات إلى أدوات تتجاوز الحدود الجغرافية.
يوفر ماسترو:
- دعم متعدد العملات مع تحديثات تلقائية لأسعار العملات الأجنبية
- إعداد التقارير الضريبية الخاصة بالمنطقة وتخطيط الهيكل القانوني
- لوحات معلومات متكاملة للمصرفيين الخاصين ومستشاري الضرائب والمستشارين القانونيين
صُمم من أجل: العائلات الدولية التي تدير محافظ استثمارية في أوروبا وأمريكا اللاتينية والشرق الأوسط وغيرها
5. الأمن السيبراني وخصوصية البيانات
في عصر تتصاعد فيه التهديدات السيبرانية، تُعد حماية البيانات الشخصية والمالية جانبًا مهمًا من جوانب إدارة ثروات المكاتب العائلية.
تتضمن بروتوكولات ماستترو ما يلي:
- بروتوكولات الأمن السيبراني وتشفير البيانات على المستوى العسكري
- مفاتيح التشفير المملوكة للعميل
- بنية تحتية سحابية خاصة لكل عميل
- الأذونات القائمة على الأدوار لموظفي المكتب العائلي والخدمات الاستشارية وأفراد العائلة
النتيجة: الثقة والامتثال وراحة البال في جميع الأوقات.
دراسات حالة واقعية
كيف تستخدم المكاتب العائلية تكنولوجيا إدارة الثروات لتعزيز عملياتها؟ شاهد أمثلة محددة عن كيفية تمكين Masttro لكل من المكاتب العائلية الفردية والمتعددة العائلات:
جيفرسون ريفر كابيتال
التحدي: إدارة محفظة معقدة تضم أكثر من 200 استثمار خاص
الحل: تجميع البيانات والأتمتة من Masttro
النتيجة: بناء نظام داخلي على مستوى عالمي لتتبع البيانات وإعداد التقارير وتوسيع نطاقها بكفاءة.
اقرأدراسة الحالة التي أعدتهاشركة JRC.
فيوتشرا أسيت أدفايزرز
التحدي: الانتقال من شركة استشارية تقليدية إلى مكتب متعدد العائلات
الحل: مجموعة ماسترو الشاملة من أدوات ماسترو للعملات المتعددة وبيانات الأسواق الخاصة وإعداد التقارير
النتيجة: رفع مستوى رضا العملاء وإطلاق خدمات جديدة بثقة.
مكتب عائلة هينكو
التحدي: إطلاق مكتب جديد للعائلة الواحدة بوضوح وشفافية
الحل الحل: الاستفادة من ميزات ماستترو الرئيسية مثل خريطة الثروة العالمية ورسم خرائط الكيانات
النتيجة: تحسين التواصل وإعداد التقارير مع توجيه استراتيجي واضح للأجيال القادمة.
اقرأ دراسة حالة هينكو.
إطار عمل استراتيجي لتميز المكاتب العائلية
إليك كيفية قيام الشركات العائلية الناجحة ببناء وتوسيع نطاق عملياتها:
أفكار أخيرة: التخطيط للمائة عام القادمة
إن استراتيجية مكتبك العائلي هي أكثر من مجرد مجموعة من الأنظمة، فهي دليل لاستمرارية المكتب العائلي، ومخطط لمستقبل مستدام، ورافعة قوية لمواءمة الشؤون الشخصية مع الثقافة العائلية الأوسع نطاقاً.
عند اقترانها بالاختيار الصحيح للتكنولوجيا، لا ينبغي أن تؤهلك للعقد القادم فحسب، بل للجيل القادم وما بعده.
اكتشف منصة ماستترو لإدارة الثروات من أجل:
- عرض جميع بياناتك وإدارتها في منصة واحدة سهلة الاستخدام للحصول على صورة واحدة ودقيقة للثروة
- اتخذ قرارات مالية مستنيرة قائمة على البيانات بشأن أي فئة من فئات الأصول في الوقت الفعلي
- حافظ على حمايتك من خلال بروتوكولات الأمن السيبراني والتشفير الأفضل في فئتها
