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Ein Leitfaden für die 128-Billionen-Dollar-Vermögensverwaltungsbranche
Leitfäden
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Nach umfangreichen Recherchen und Branchenauswertungen freuen wir uns, Ihnen einen kurzen Überblick über die moderne Vermögensverwaltungsbranche zu geben und dabei den Aufstieg der Family Offices und die Rolle der Vermögensverwaltungssoftware hervorzuheben.
Als ursprüngliches Technologieunternehmen für Family Offices ist die Vermögensverwaltungsplattform von Masttro auf die Zukunft ausgerichtet und so strukturiert, dass sie die Anforderungen der heutigen und künftigen Generation von Vermögensinhabern erfüllt.
Wichtigste Erkenntnisse
Einführung
Die Vermögensverwaltungsbranche hat sich in den letzten Jahrzehnten zu einem 128 Billionen Dollar schweren Moloch entwickelt. An der Spitze der Branche stehen Family Offices, Unternehmen, die speziell für den Erhalt und die Vermehrung des Vermögens der obersten Schicht der sehr vermögenden Privatpersonen (UHNWI) gegründet wurden, die ein Nettovermögen von 50 Millionen Dollar oder mehr haben.
Unterstützt werden diese UHNWIs von einem Netzwerk aus Privatbanken, Vermögensberatern und verschiedenen professionellen Dienstleistungsunternehmen, die eine breite Palette von Dienstleistungen in den Bereichen Anlage- und Finanzberatung, Nachlassverwaltung, Steuer- und Rechtsberatung, Nachfolgeplanung und mehr anbieten.
In dieser komplexen Zeit, die durch geopolitische Ungewissheit, sich ändernde Vorschriften und die Abwanderung von Wohlhabenden aus der ganzen Welt gekennzeichnet ist, befinden wir uns auch inmitten des großen Vermögenstransfers, bei dem schätzungsweise 83 Billionen Dollar auf die nächste Generation von Vermögensbesitzern übertragen werden.
Diese jüngere Gruppe der Millennials und der Gen-Z engagiert sich aktiv und verlangt nach einer intuitiven Vermögensverwaltungssoftware mit Live-Zugriff auf die Daten, was neue Erwartungen an die Vermögenstechnologie mit sich bringt.
Mehr denn je konzentriert sich die Branche auf Lösungen, die es dem Vermögenseigentümer erleichtern, sich mit seinem Nachlass zu befassen, und gleichzeitig das riesige Branchennetzwerk unterstützen, das sich um ihn herum gebildet hat. Die Herausforderung besteht darin, allen Beteiligten einen einheitlichen Überblick über den Nachlass zu verschaffen.
Das Warum
Um zu verstehen, wie die globale Vermögensverwaltungsbranche dorthin gekommen ist, wo sie heute steht, und welche zunehmende Rolle Family Offices spielen, müssen wir uns nur vor Augen führen, warum es diese Branche gibt. Auch wenn das Hauptziel darin besteht, Vermögen zu erhalten und zu vermehren, geht es auch darum, das Erbe zu verwalten und einen reibungslosen Übergang zwischen den Generationen zu gewährleisten.
Vor fünfzig Jahren hätte dies vielleicht bedeutet, dass man die Details eines Familienbankkontos und einige Aktien weitergegeben hätte, aber heute sind die Dinge viel komplexer. UHNWIs verfügen heute über vielfältigere Portfolios mit vielen verschiedenen Anlageformen, von öffentlichen Aktien und Anleihen bis hin zu einer zunehmenden Zahl alternativer Anlagen.
Diese anspruchsvollen Portfolios haben einen Bedarf an leistungsfähiger Software für die Verwaltung von Anlageportfolios und an Vermögensverwaltungssoftwarelösungen wie Masttro geschaffen, um sicherzustellen, dass die Anlagen von UHNWI und Family Offices aktiv verwaltet werden können.
The Who
Die Zahl der UHNWIs und insbesondere der Family Offices ist in den letzten zehn Jahren explodiert, wobei letztere aufgrund des schieren Wertes der Family-Office-Investitionen ein entscheidendes Segment darstellen. Es gibt weltweit schätzungsweise 15.000 bis 20.000 Family Offices, die als Single Family Offices (SFOs) strukturiert sind, um das Vermögen einer einzigen sehr wohlhabenden Familie zu verwalten, oder als Multi-Family Offices (MFOs), um das Vermögen mehrerer Familien über eine einzige Gesellschaft zu verwalten.
Top-Privatbanken und die besten Vermögensverwaltungsfirmen verwalten riesige Vermögen und arbeiten eng mit Family Offices zusammen. Privatbanken wie UBS, Morgan Stanley, Lazard und Julius Baer sowie Investment- und Vermögensverwaltungsfirmen wie BlackRock, Fidelity, JP Morgan und Wells Fargo spielen eine herausragende Rolle in der Branche. Auch die Zahl unabhängiger Berater und professioneller Dienstleistungsunternehmen hat sich vervielfacht, die alles von Investitionen und Operationen bis hin zu Wellness und Lifestyle-Management unterstützen.
Die Zusammenarbeit mit den besten Vermögensverwaltungsgesellschaften und anderen externen Parteien in einer globalen Branche hat ein komplexes Ökosystem für Family Offices geschaffen und stellt eine Herausforderung für die Family-Office-Software dar, um mehrere Informationsquellen zu konsolidieren.
Nachdem die Masttro-Gründer diese Probleme in einem Mehrgenerationen-Familienbüro am eigenen Leib erfahren hatten, machten sie sich daran, selbst eine Softwarelösung für Familienbüros zu entwickeln.
Das Wie
Die Vermögensverwaltung hat sich in den letzten Jahren dramatisch weiterentwickelt. Noch vor wenigen Jahrzehnten arbeiteten vermögende Privatpersonen in der Regel mit einer einzigen Bank zusammen, um ihr gesamtes Vermögen zu verwalten. Oftmals handelte es sich dabei um eine vererbte Beziehung, die Generationen überdauerte und ein Minimum an Interaktion und direkter Verwaltung beinhaltete.
Die heutigen Vermögenseigentümer suchen sich nicht einfach die besten Vermögensverwaltungsfirmen und sind nicht mehr nur passive UHNW-Investoren, sondern gründen Family Offices, um ihr Vermögen aktiv zu verwalten, und zwar mit derselben strategischen Raffinesse und demselben Engagement, mit dem sie es geschaffen haben.
Dieser neue Ansatz in Verbindung mit weitaus komplexeren Portfolios, höheren Berichterstattungsstandards und der Erwartung von Informationen in Echtzeit stützt sich in hohem Maße auf Technologie. Speziell entwickelte Softwarelösungen für Family Offices wie Masttro ermöglichen Vermögensinhabern Transparenz und Sichtbarkeit in jeder Phase der Finanzberichterstattung, wobei der Zugriff über eine sichere mobile Anwendung überall möglich ist.
Und in dem Maße, wie neue Technologien wie künstliche Intelligenz den Sektor zu beeinflussen beginnen, wird Family-Office-Software sowohl für die Vermögensinhaber als auch für das Netzwerk von Institutionen, Beratern und spezialisierten Anbietern, mit denen sie zusammenarbeiten, noch nützlicher.
Das Was
Die Definition von Vermögen besteht darin, die verschiedenen Arten der Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen zu beschreiben. Diese lassen sich in traditionelle Vermögenswerte wie Anleihen, Aktien und Bargeld unterteilen, die zusammen den größten Teil des weltweiten Vermögens ausmachen. Und dann gibt es noch alternative Vermögenswerte wie Private Equity, Immobilien, Hedgefonds sowie private Kredite und Luxusgüter wie Kunst.
Während der Appetit auf Investitionswachstum und Absicherung auf den öffentlichen Märkten abnimmt, nehmen die Investitionsmöglichkeiten auf den privaten Märkten rapide zu, was nicht zuletzt auf die Software zur Verwaltung von Investitionsportfolios zurückzuführen ist, die den Zugang zu mehr Investitionsmöglichkeiten als je zuvor ermöglicht.
All diese Vermögenswerte werden von verschiedenen Institutionen und Unternehmen auf den globalen Märkten privat verwaltet und beinhalten eine riesige Menge an Daten, auf die Vermögensinhaber in Echtzeit zugreifen möchten. Eine Vermögensverwaltungssoftware wie Masttro bietet diesen Zugang auf sichere Weise, mit Funktionen wie Multi-Custodian-Reporting, Compliance-Integration und selektiver Benutzerberechtigung, wobei insbesondere letzteres die Software zu einer leistungsstarken Lösung für Finanzberater macht.
Das Wo
Nahezu die Hälfte der vermögendsten 1 % der Weltbevölkerung befindet sich allein in den Vereinigten Staaten und Kanada, wobei fast ein Viertel dieses obersten Perzentils auf Westeuropa entfällt. Und mit über 600.000 UHNWIs weltweit prägen die Bedürfnisse dieser Menschen die Entwicklung der Vermögensverwaltungsbranche und die Art der Anlageverwaltungssoftware.
Auch die Vermögenden der Welt werden von Jahr zu Jahr mobiler. UHNWIs beschränken sich nicht mehr auf einen einzigen Standort, und viele Family Offices richten Teams an Finanz- oder Lifestyle-orientierten Standorten als zweiten oder dritten Standort ein. Traditionelle Finanzzentren wie New York, London, Zürich und Hongkong werden von neuen, beliebten Gerichtsbarkeiten wie Singapur und den Emiraten herausgefordert und zwingen die besten Vermögensverwaltungsfirmen, sich an diesen Standorten niederzulassen.
Die fortschreitende Globalisierung des Vermögens macht es unabdingbar, dass sowohl Vermögensverwaltungssoftware als auch Softwarelösungen für Finanzberater nahtlos mit weltweiten Partnern zusammenarbeiten - ein Ansatz, mit dem Masttro bei der Entwicklung seiner Family-Office-Softwarelösung begonnen hat.
Das Wann
Vor den späten 1970er Jahren wurde das Vermögen hauptsächlich in Anleihen, Aktien und Immobilien gehalten, und die Anleger hatten keine einfachen Optionen außerhalb dieser Anlagen. Anfang der 1980er Jahre begannen die Aktienmärkte zu wachsen, und die Vielfalt der Anlageprodukte nahm exponentiell zu, was zu neuen Wertpapieren, Fonds und dem anhaltenden Boom bei alternativen Anlagen führte.
Dies war der Ursprung der modernen Vermögensverwaltungsbranche und führte zum Aufkommen von Vermögensverwaltern, die Portfolios von UHNW-Kunden aufbauen, wobei die besten Vermögensverwaltungsfirmen direkt mit den Banken konkurrieren. Damit entstand auch der Bedarf an einer neuen Palette von Finanzberatungsinstrumenten und Softwarelösungen für die Vermögensverwaltung.
Die Technologie hat immer eine Rolle gespielt, von den Anfängen des elektronischen Handels und des Internet-Tradings in den späten 1990er Jahren bis hin zu cloudbasierten Softwarelösungen für die Vermögensverwaltung und Finanzberatung, die heute zwar allgegenwärtig sind, aber noch unbekannt waren, als Masttro 2010 mit der Entwicklung seiner Software begann.
Masttro steht an der Spitze der WealthTech-Revolution und hat bereits 2013 die ersten GWM- und CPA-Module und ein Jahr später einen ersten Live-Datenfeed veröffentlicht. 2019 wird Masttro mit der Entwicklung von Lösungen mit künstlicher Intelligenz beginnen.
Angesichts der zunehmenden Zahl von Family Offices und des Bedarfs an Lösungen für die Verwaltung der Vermögensübertragung auf die nächste Generation hat Masttro seine Plattform mit den nützlichsten Funktionen weiterentwickelt und sich dabei stets auf die Bedürfnisse der Vermögensinhaber konzentriert.
Schlussfolgerung
Der Aufstieg von Family Offices und der Einfluss der nächsten Generation spielen eine wichtige Rolle dabei, wie die globale Vermögensverwaltungsbranche funktioniert, welche Anlageklassen an Beliebtheit gewinnen und sogar wo neue Finanzzentren entstehen.
Da künftige Generationen über ein höheres Finanzwissen verfügen und einen besseren Zugang zu Informationen haben werden als alle anderen zuvor, befinden wir uns in einem Zyklus, der darauf hindeutet, dass wir weiterhin auf Technologie und Softwarelösungen für die Vermögensverwaltung angewiesen sein werden.
Erfolgreiche Wealth-Tech-Lösungen müssen auch ein breiteres Spektrum an Bedürfnissen abdecken, und zwar nicht nur als Vermögensverwaltungssoftware für UHNWIs und Family Offices, sondern auch als Finanzberatungssoftware für die Branche der Berater und professionellen Dienstleistungsunternehmen, die sich um sie herum gebildet hat.
Als ursprüngliches Technologieunternehmen für Family Offices ist die Vermögensverwaltungsplattform von Masttro auf die Zukunft ausgerichtet und so strukturiert, dass sie die Anforderungen der heutigen und künftigen Generation von Vermögensinhabern erfüllt.
Masttro
Masttro wurde 2010 als bahnbrechende Lösung für die Herausforderungen gegründet, mit denen die Gründer bei der Leitung eines komplexen Mehrgenerationen-Familienunternehmens konfrontiert waren.
Von Anfang an bestand das Ziel darin, eine globale Family-Office-Softwarelösung zu entwickeln, die mit den besten Vermögensverwaltungsunternehmen zusammenarbeitet, bei der jedoch die Bedürfnisse der Vermögensinhaber im Vordergrund stehen. Heute hat Masttro seinen Hauptsitz in New York, Niederlassungen in der Schweiz und in Mexiko und ist in 27 Ländern tätig und betreut Tausende von Kunden.
Für Family Offices, Vermögensverwalter und -berater sowie professionelle Dienstleistungsunternehmen bietet die Plattform sowohl eine umfassende Vermögensverwaltungssoftware als auch eine Softwarelösung für Finanzberater.
Die Plattform kann nahtlos alle Vermögenswerte aggregieren und aufnehmen, von liquiden Anlagen bis hin zu komplexen alternativen Anlagen, einschließlich Immobilien, Private-Equity-Beteiligungen, Passion Assets und mehr, und liefert so ein vollständiges Bild von jedem Winkel des Vermögens.
Die Benutzerfreundlichkeit steht dabei an erster Stelle, von der einfachen Einrichtung der Portfoliokonsolidierung, intuitiven Dashboards, Automatisierung und benutzerdefinierten Benutzereinstellungen bis hin zur nahtlosen Integration in den aktuellen Tech-Stack.
Entscheiden Sie sich für Masttro und schließen Sie sich führenden Unternehmen an, die dasselbe getan haben, um ihren Reichtum ins rechte Licht zu rücken.
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