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Warum moderne Family Offices eine maßgeschneiderte App brauchen - und worauf sie achten sollten
Leitfäden
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Die Verwaltung von Vermögen in großem Umfang ist nicht länger eine Back-Office-Aufgabe. Bei den vermögenden Familien von heute erstrecken sich die Portfolios über verschiedene Anlageklassen, Unternehmen, Rechtsordnungen und Generationen. Dennoch arbeiten viele Family-Office-Experten immer noch mit fragmentierten Systemen, statischen PDFs und Tools, die für RIAs und nicht für Familien entwickelt wurden. An dieser Stelle kommt eine moderne Family-Office-App ins Spiel.
Family Offices - ob Single Family Offices (SFOs) oder Multi Family Offices (MFOs) - brauchen mehr als nur eine einfache Finanzberichterstattung. Sie brauchen eine digitale Plattform, die Daten zentralisiert, sich an einzigartige Familienstrukturen anpasst und Echtzeit-Einblicke in Private Equity, Immobilien, Kunst, Sammlerstücke und traditionelle liquide Anlagen bietet. Die richtige App wird zu einer einzigen Quelle der Wahrheit - eine Plattform für Family Offices, um schlanker zu arbeiten, schneller zu agieren und fundierte Investitionsentscheidungen zu treffen.
Masttro hat es uns ermöglicht, eine einzige Quelle der Wahrheit für alle unsere Investitionen zu haben, was entscheidend ist und es uns ermöglicht, eine erstklassige Middle-Office-Infrastruktur von institutioneller Qualität zu schaffen. - Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital
Wichtigste Erkenntnisse
Verzichten Sie auf Legacy-Tools, die für Berater entwickelt wurden - Wählen Sie Software, die für Family Offices und nicht für RIAs entwickelt wurde, um Umgehungen und Ineffizienzen zu vermeiden.
Zentralisierung aller Vermögensdaten - Nutzen Sie eine Plattform, um alles zu verwalten, von liquiden Portfolios bis hin zu Sammlerstücken und Immobilien.
Individuelle Anpassung für jeden Stakeholder - Stellen Sie personalisierte Dashboards für Familienmitglieder, CIOs und Berater mit rollenbasiertem Zugriff bereit.
Priorität für mobilen und intuitiven Zugriff - Stellen Sie sicher, dass Familienmitglieder Informationen von jedem Gerät aus problemlos anzeigen, genehmigen und bearbeiten können.
DasProblem: Komplexität, Kosten und manuelle Workarounds
Stellen Sie sich ein schlankes Family Office vor, das eine sehr vermögende Familie unterstützt. Sie haben ein beträchtliches Vermögen aufgebaut, das sich auf öffentliche Märkte, Private Equity, Immobilien und eine wachsende Sammlung von Vermögenswerten wie Kunst und Autos verteilt. Von außen betrachtet scheinen die Dinge strukturiert zu sein. Doch hinter den Kulissen läuft das Tagesgeschäft alles andere als reibungslos.
Sie könnten 50.000 Dollar pro Jahr für eine alte Software bezahlen, die für Investmentfirmen entwickelt wurde - nicht für Familienbüros. Sie zeigt zwar Kontowerte an, erfasst aber keine Kapitalabrufe, Cashflows oder Immobilienerträge. Private Investitionen werden manuell aktualisiert. Die Dokumente sind über gemeinsame Laufwerke und Posteingänge verstreut. Um einen einfachen Vermögensbericht zu erstellen, müssen die Daten nach Excel exportiert, die Zahlen doppelt geprüft und von Hand zusammengefügt werden.
Familienmitglieder melden sich selten an, weil es zu komplex ist. Und die Person, die für den Punkt zuständig ist, verbringt Stunden pro Woche damit, sich ein klares Bild zu machen.
Es ist eine alltägliche Realität: Pakete mit teurer Software, die zwar technisch funktionieren, aber nicht die tatsächlichen Anforderungen des Family Office-Teams erfüllen.
Was eine Family Office App leisten sollte
Eine speziell entwickelte App für Single- oder Multi-Family Offices sollte weit über die traditionelle Finanzberichterstattung hinausgehen. Sie sollte die gesamte Bandbreite der Family-Office-Aktivitäten integrieren - sicher, flexibel und mit minimalem manuellem Aufwand.
1. Konsolidierte Portfolio-Berichterstattung
Führen Sie alle Arten von Vermögenswerten - liquide, illiquide und leidenschaftliche Vermögenswerte - in einer einheitlichen Plattform zusammen. Egal, ob es sich um Anlagekonten, Private-Equity-Beteiligungen oder Kunstsammlungen handelt, die App sollte aggregierte Echtzeit-Analysen und Berichte in mehreren Währungen für Ihr gesamtes Portfolio bereitstellen.
2. Unterstützung für alternative Vermögenswerte
Moderne Family Offices benötigen Einblick in Private Equity, Venture Capital, Immobilien und andere illiquide Anlagen. Ihre App sollte die Verfolgung von Kapitalabrufen automatisieren, Ausschüttungen abgleichen und genaue Berichte über mehrere Unternehmen und Strukturen erstellen. Dies sollte in modernen Family Offices kein manueller Prozess sein.
3. Anpassbare Dashboards für jede Rolle
Von CIOs über Vermögensberater bis hin zu Familienmitgliedern sollte jeder Nutzer über individuelle, auf seine Bedürfnisse zugeschnittene Ansichten verfügen. Keine statischen PDFs mehr. Dynamische Dashboards mit sicheren Berechtigungen sorgen für Klarheit und wahren gleichzeitig die Privatsphäre.
4. Fortgeschrittenes Dokumentenmanagementsystem
Verfolgen und organisieren Sie alle Finanz-, Rechts- und Immobiliendokumente in einem sicheren digitalen Tresor. Legen Sie Warnmeldungen fest, kennzeichnen Sie Eigentumsverhältnisse und stellen Sie sicher, dass alles - von Eigentumsurkunden bis zu Kapitalauszügen - bei Bedarf zugänglich und prüfbar ist.
5. Intuitiver mobiler Zugang
Die Familienmitglieder erwarten eine Erfahrung, die so einfach zu navigieren ist wie ihre Lieblings-Apps. Eine moderne Plattform muss eine intuitive Benutzeroberfläche für Mobilgeräte bieten, die es den Nutzern ermöglicht, innerhalb von Sekunden auf wichtige Analysen zuzugreifen, Dokumente zu genehmigen oder Kapitalanrufe zu überprüfen. Und diese sollte sowohl für Android als auch für iOS geeignet sein.
6. Cashflow und Liquiditätsmanagement
Ein zentraler Überblick über Mittelzuflüsse, Ausgaben und Liquiditätsprognosen ist unerlässlich. Achten Sie auf integrierte Prognosetools, die Ihnen helfen, finanzielle Verpflichtungen ohne Verzögerungen oder Überraschungen zu erfüllen.
7. Skalierbares Setup mit optionalen Add-Ons
Nicht jedes Family Office braucht vom ersten Tag an ein komplettes technisches Paket. Die besten Plattformen ermöglichen eine schrittweise Implementierung - beginnend mit grundlegenden Tools und mit zunehmender Komplexität erweitert um alternative Investment-Automatisierung, maßgeschneidertes Reporting oder KI-gestütztes Dokumentenmanagement.
Hinterlassen von Legacy-Tools
Viele Family Offices arbeiten immer noch mit Software, die für Anlageberater und nicht für Familien entwickelt wurde. Diese Plattformen bieten oft keine Unterstützung für Sammlerstücke, Mehrgenerationenrechte oder echte Nachlassstrukturen. Sie erfordern Umgehungslösungen, erhöhen den manuellen Arbeitsaufwand und binden die nächste Generation nicht ein. Die Umstellung von den derzeitigen Systemen ist zwar mühsam, aber sie lohnt sich, sobald eine zweckmäßige Lösung implementiert ist.
Diese moderne, für Family Offices entwickelte Lösung bietet einen Mehrwert durch:
- Konsolidierte Vermögensberichte in Echtzeit über alle Anlageklassen hinweg
- Anpassbare Berichte und Dashboards für jeden Stakeholder
- Sicherer, genehmigter Zugang für Familienmitglieder und Berater
- Nahtlose Integration mit Treuhändern, Buchhaltern und Rechtsberatern
- Verringerung der betrieblichen Ineffizienzen und manuellen Prozesse
Vergleich zwischen Legacy-Tools und speziell entwickelten Family-Office-Anwendungen
Fallstudie: Echte Ergebnisse durch einen modernen Ansatz
Ein Family Office, das vor kurzem gegründet wurde, nachdem es jahrelang informell gearbeitet hatte, stand vor einer gemeinsamen Herausforderung: Wie kann man sich organisieren, ohne die Lösung zu überfrachten? Der operative Leiter, der alles von Grund auf neu einrichten sollte, benötigte eine Plattform, die mit dem Unternehmen wachsen, die Ablage von Dokumenten für nicht-finanzielle Vermögenswerte unterstützen und komplexe Bestände wie Immobilien, Private Equity und Sammlerstücke strukturieren konnte.
Die vorherige Einrichtung umfasste manuelle Tabellen, gemeinsam genutzte Laufwerke und Tools, die keinen wirklichen Überblick über das Vermögen der Familie boten. Die Familienmitglieder hatten keine klare Möglichkeit, ihre Bestände einzusehen, und dem Verwaltungsteam fehlte das Vertrauen in die Genauigkeit der Berichte und die Sicherheit der Dokumente.
Was hat sich geändert? Sie implementierten Masttro, eine Plattform, die darauf ausgerichtet ist, wie Family Offices tatsächlich arbeiten - und nicht nur Finanzunternehmen. Sie begannen mit einer Kernkonfiguration, um das Vermögen zu verfolgen und die Dokumentation an einem Ort zu organisieren. Sie stützten sich auf Funktionen wie die Global Wealth Map von Masttro, um die Eigentumsverhältnisse zu visualisieren, und auf den berechtigungsbasierten Zugriff, um sensible Dokumente sicher zu halten.
Anstatt jedes Modul im Voraus zu kaufen, entschied man sich dafür, Funktionen wie die KI-gestützte Verwaltung so lange hinauszuzögern, bis sich der Bedarf entwickelte. Das Ergebnis: Sie blieben im Rahmen ihres Budgets, bekamen Klarheit, wo es am wichtigsten war, und legten ein solides Fundament für die Zukunft.
Ein vollständiges Bild liefern
Mit einer zentralisierten Plattform, die für Family Offices entwickelt wurde, kann Ihr Team:
- Verringerung des manuellen Arbeitsaufwands und Verbesserung der Effizienz
- Präzise Berichterstattung über alle Anlageklassen und Rechtsordnungen hinweg
- Unterstützung eines besseren Investitionsmanagements mit Echtzeit-Einblicken
- Präsentation wichtiger Analysen durch anpassbare Berichte
- Klarheit und Kontrolle über komplexe Portfolios zu bewahren
Ganz gleich, ob es um die Verwaltung des Cashflows, die Nachverfolgung privater Vermögenswerte, die Buchhaltung des Family Office oder die Leistungsanalyse geht - die richtige Plattform verwandelt verstreute Prozesse in strukturierte Transparenz und bietet damit Sicherheit für Vermögensinhaber und umsetzbare Erkenntnisse für Berater.
Die Quintessenz
Wenn Ihre derzeitige Technologie für ein anderes Geschäftsmodell entwickelt wurde, ist es an der Zeit, sie zu überdenken. Ein Family Office ist keine RIA. Es ist kein Hedge-Fonds. Es ist eine einzigartige Kombination aus Menschen, Vermögen und langfristigen Zielen.
Ihre Software sollte dies widerspiegeln.
Eine moderne Family-Office-App wie Masttro bietet mehr als nur die Verwaltung von Vermögenswerten - sie ist die Infrastruktur hinter allem, was Sie tun. Es ist eine speziell entwickelte Plattform, die sich mit Ihnen anpasst, Ihr Team unterstützt und das Erbe Ihrer Kunden schützt.
Denn wenn das Vermögen der Familie Generationen überspannt, sollte dies auch für Ihre Technologie gelten.
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