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Guía del sector de la gestión de patrimonios, valorado en 128 billones de dólares
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Tras una exhaustiva investigación y evaluación del sector, nos complace presentar un breve esbozo del sector moderno de la gestión de patrimonios, destacando el auge de las family offices y el papel del software de gestión de patrimonios.
Como empresa original de tecnología para oficinas familiares, la plataforma de gestión de patrimonios de Masttro está construida para el futuro y estructurada para satisfacer las demandas de la generación actual y futura de propietarios de patrimonios.
Principales conclusiones
Introducción
El sector de la gestión de patrimonios ha evolucionado en las últimas décadas hasta convertirse en un gigante de 128 billones de dólares. A la vanguardia del sector se encuentran las family offices, empresas creadas específicamente para preservar y aumentar el patrimonio de las personas con patrimonios muy elevados (UHNWI, por sus siglas en inglés) que tienen un patrimonio neto de 50 millones de dólares o más.
Para apoyar a estos UHNWI existe una red de bancos privados, asesores patrimoniales y diversas empresas de servicios profesionales que ofrecen una amplia gama de servicios de inversión y asesoramiento financiero, gestión patrimonial, asesoramiento fiscal y jurídico, planificación de sucesiones y mucho más.
En esta época compleja caracterizada por la incertidumbre geopolítica, los cambios normativos y la migración de los ricos de todo el mundo, también nos encontramos en medio de La Gran Transferencia de Riqueza, ya que se calcula que 83 billones de dólares se transfieren a la siguiente generación de propietarios de riqueza.
Este grupo de jóvenes de la generación del milenio y de la generación Z participan activamente y exigen un software de gestión patrimonial intuitivo con acceso a datos en tiempo real, lo que genera nuevas expectativas en cuanto a la tecnología patrimonial.
Ahora más que nunca, el sector se centra en soluciones que mejoren la capacidad de los propietarios de patrimonios para relacionarse fácilmente con su patrimonio y, al mismo tiempo, respalden la amplia red del sector que ha surgido a su alrededor. El reto consiste en ofrecer a todas las partes implicadas una única visión de conjunto del patrimonio.
El porqué
Para entender cómo el sector mundial de la gestión de patrimonios ha llegado a donde está hoy y el papel cada vez más importante de las family offices, sólo tenemos que centrarnos en por qué existe el sector. Aunque el objetivo principal sea preservar y acumular activos, también se trata de gestionar legados y garantizar una transición fluida entre generaciones.
Hace cincuenta años, esto podría haber significado transmitir los detalles de una cuenta bancaria familiar y algunas acciones, pero hoy las cosas son mucho más complejas. Los UHNWI tienen ahora carteras más diversas con muchos tipos de activos, desde acciones y bonos públicos hasta un número cada vez mayor de inversiones alternativas.
Estas sofisticadas carteras han creado la necesidad de un potente software de gestión de carteras de inversión y de soluciones de software de gestión de patrimonios como Masttro, para garantizar que las inversiones de las UHNWI y las family offices puedan gestionarse de forma activa.
Los Who
El número de UHNWI y, en particular, de family offices se ha disparado en la última década, siendo este último un segmento crucial debido al enorme valor de la inversión de las family offices. Estructuradas como Single Family Offices (SFO), para gestionar el patrimonio de una única familia ultra adinerada, o como Multi-Family Offices (MFO), para gestionar el patrimonio de varias familias a través de una única empresa, se calcula que existen entre 15.000 y 20.000 family offices en todo el mundo.
Los principales bancos privados y las mejores empresas de gestión de patrimonios gestionan grandes patrimonios y colaboran estrechamente con las family offices. Bancos privados como UBS, Morgan Stanley, Lazard y Julius Baer, junto con empresas de inversión y gestión de activos como BlackRock, Fidelity, JP Morgan y Wells Fargo, desempeñan un papel destacado en el sector. También se ha multiplicado el número de asesores independientes y empresas de servicios profesionales, que prestan apoyo a todo tipo de actividades, desde inversiones y operaciones hasta gestión del bienestar y del estilo de vida.
Trabajar con las mejores empresas de gestión de patrimonios junto con otras partes externas en una industria global ha creado un ecosistema complejo para las family offices, y un reto para el software de family office a la hora de consolidar múltiples fuentes de información.
Tras experimentar estos problemas de primera mano en una oficina familiar multigeneracional, los fundadores de Masttro se propusieron desarrollar ellos mismos una solución de software para oficinas familiares.
El cómo
Las operaciones de gestión de patrimonios han evolucionado espectacularmente en los últimos años. Hace apenas unas décadas, las personas adineradas solían trabajar con un único banco para gestionar todos sus activos, a menudo una relación hereditaria que duraba generaciones e implicaba una interacción y una gestión directa mínimas.
Hoy en día, los propietarios de patrimonios no se limitan a buscar las mejores empresas de gestión de patrimonios y ya no son inversores UHNW totalmente pasivos, sino que forman family offices para gestionar activamente su patrimonio con la misma sofisticación estratégica y compromiso con que lo crearon.
Este nuevo enfoque, combinado con carteras mucho más complejas, normas de información más estrictas y la exigencia de información en tiempo real, se basa en gran medida en la tecnología. Las soluciones de software específicas para family offices, como Masttro, ofrecen a los propietarios de patrimonios transparencia y visibilidad en todas las fases de la elaboración de informes financieros, con acceso desde cualquier lugar a través de una aplicación móvil segura.
Y a medida que tecnologías emergentes como la inteligencia artificial empiezan a influir en el sector, el software para family offices resulta aún más útil tanto para los propietarios de patrimonios como para la red de instituciones, asesores y proveedores especializados con los que trabajan.
El qué
Definir la riqueza es describir la variedad de formas en que se distribuye entre las distintas clases de activos. Puede desglosarse en activos tradicionales, como la renta fija, la renta variable y el efectivo, que juntos constituyen la mayor parte del valor de la riqueza mundial. Y luego están los activos alternativos, como el capital riesgo, los bienes inmuebles, los fondos de cobertura, así como el crédito privado y los activos de lujo, como el arte.
Mientras que el apetito por buscar crecimiento y cobertura de las inversiones en los mercados públicos está disminuyendo, los mercados privados están creciendo rápidamente en oportunidades de inversión, en gran parte debido a los programas informáticos de gestión de carteras de inversión que aumentan la accesibilidad a más oportunidades de inversión que nunca.
Todos estos activos están controlados de forma privada por diversas instituciones y empresas de los mercados mundiales e implican una gran cantidad de datos, a los que los propietarios de patrimonios quieren tener acceso en tiempo real. Un software de gestión de patrimonios como Masttro proporciona este acceso de forma segura, con funciones como la generación de informes multicustodio, la integración del cumplimiento normativo y la autorización selectiva de usuarios, lo que lo convierte en una potente solución de software para asesores financieros.
Dónde
Casi la mitad del 1% más rico del mundo se encuentra exclusivamente en Estados Unidos y Canadá, mientras que Europa Occidental representa casi una cuarta parte de este percentil superior. Con más de 600.000 UHNWI en todo el mundo, las necesidades de estas personas están determinando la evolución del sector de la gestión de patrimonios y la naturaleza del software de gestión de inversiones.
Los ricos del mundo también son cada año más móviles. Los UHNWI ya no se limitan a una única ubicación, y muchas family offices establecen equipos en lugares financieros u orientados al estilo de vida como segunda o tercera ubicación. Los centros financieros tradicionales como Nueva York, Londres, Zúrich y Hong Kong se han visto desafiados por jurisdicciones de reciente popularidad como Singapur y los Emiratos, lo que ha obligado a las mejores empresas de gestión de patrimonios a establecerse en estos lugares.
La actual globalización del patrimonio hace que sea fundamental que tanto el software de gestión de patrimonios como las soluciones de software para asesores financieros funcionen a la perfección con socios de todo el mundo, un enfoque que Masttro adoptó al desarrollar su solución de software para family offices.
El cuándo
Antes de finales de la década de 1970, el patrimonio se mantenía principalmente en bonos, acciones y bienes inmuebles, sin que los inversores tuvieran opciones fáciles fuera de éstos. A principios de los ochenta, los mercados bursátiles empezaron a crecer y la variedad de productos de inversión comenzó a expandirse exponencialmente, dando lugar a nuevos valores, fondos y al actual auge de los alternativos.
Este fue el origen de la industria moderna de gestión de patrimonios, y vio la aparición de gestores de activos que creaban carteras de clientes UHNW, las mejores empresas de gestión de patrimonios compitiendo directamente con los bancos. Con ello surgió también la necesidad de una nueva gama de herramientas de asesoramiento financiero y soluciones de software de gestión de patrimonios.
La tecnología ha desempeñado un papel importante en todo este proceso, desde los primeros días del comercio electrónico y el despegue del comercio por Internet a finales de la década de 1990, hasta las soluciones de software de gestión de patrimonios y asesoramiento financiero basadas en la nube, que pueden ser omnipresentes hoy en día, pero que eran desconocidas cuando Masttro comenzó a desarrollar las suyas en 2010.
Masttro ha estado a la vanguardia de la revolución WealthTech desde, lanzando sus módulos originales GWM y CPA allá por 2013, una primera alimentación de datos en vivo un año más tarde y pasando a comenzar a desarrollar soluciones de inteligencia artificial en 2019.
Con la proliferación de oficinas familiares y la necesidad de soluciones para gestionar la transferencia de patrimonio a la siguiente generación, Masttro ha seguido mejorando su plataforma con las funciones más útiles a través de un enfoque inquebrantable en las necesidades de los propietarios de patrimonio.
Conclusión
El auge de las oficinas familiares y la influencia de la nueva generación están desempeñando un papel fundamental en el funcionamiento del sector mundial de la gestión de patrimonios, en las clases de activos que ganan popularidad e incluso en la aparición de nuevos centros financieros.
Con unas generaciones futuras más preparadas para las finanzas y con más acceso a la información que nunca antes, nos encontramos en un ciclo que apunta a la continua dependencia de la tecnología y de las soluciones de software de gestión de patrimonios.
Las soluciones de tecnología patrimonial que prosperen también tendrán que cubrir un espectro más amplio de necesidades, no sólo como una solución de software de gestión patrimonial para UHNWI y family offices, sino una que proporcione simultáneamente una solución de software de asesoramiento financiero para la industria de asesores y empresas de servicios profesionales que se ha creado a su alrededor.
Como empresa original de tecnología para oficinas familiares, la plataforma de gestión de patrimonios de Masttro está construida para el futuro y estructurada para satisfacer las demandas de la generación actual y futura de propietarios de patrimonios.
Masttro
Masttro se fundó en 2010 como una solución pionera a los retos que los fundadores afrontaron de primera mano al gestionar una compleja family office multigeneracional.
Desde el principio, su objetivo fue una solución de software global para family offices que se integrara con las mejores empresas de gestión de patrimonios, pero que antepusiera las necesidades del propietario del patrimonio. Hoy, con sede en Nueva York y oficinas en Suiza y México, y operaciones en 27 países, Masttro presta servicios a miles de clientes.
Para family offices, gestores y asesores patrimoniales, así como empresas de servicios profesionales, la plataforma ofrece tanto una solución integral de software de gestión patrimonial como de software para asesores financieros.
La plataforma puede agregar e ingerir sin problemas todos los activos, desde las inversiones líquidas hasta las alternativas complejas, incluidos los bienes inmuebles, las participaciones de capital privado, los activos pasionales y mucho más, ofreciendo una imagen completa de cada rincón del patrimonio.
La experiencia del usuario es primordial en todo momento, desde la sencilla configuración de la consolidación de carteras, los paneles intuitivos, la automatización y las preferencias personalizadas de los usuarios hasta la perfecta integración en la pila tecnológica actual.
Elija Masttro y únase a empresas líderes que han hecho lo mismo para poner su riqueza a la vista de todos.
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