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La gestión de los intrincados aspectos financieros y administrativos de las familias con patrimonios muy elevados exige una sólida tecnología de family office.
Con billones de dólares bajo su control, las family offices necesitan evolucionar más allá de las hojas de cálculo y los errores humanos, riesgos de seguridad e ineficiencias que éstas siguen presentando.
Los equipos modernos de family office gestionan carteras complejas con una asignación cada vez mayor a inversiones alternativas, pero muchos siguen dependiendo innecesariamente de hojas de cálculo.
Actualmente existen muchas plataformas de gestión patrimonial en el mercado, pero el tipo de plataforma que necesita su family office es probablemente único. Por lo tanto, es importante entender la diferencia entre los proveedores de software y sus ofertas. En este artículo, exploramos las principales soluciones que pueden agilizar las operaciones de la family office, mejorar la toma de decisiones y salvaguardar el patrimonio de su familia.
"Masttro nos ha permitido tener una única fuente de verdad para todas nuestras inversiones, lo que es fundamental y nos permite ejecutar una infraestructura de middle office de categoría mundial y calidad institucional" - Jefferson River Capital
Principales conclusiones
Elegir el mejor software de family office
La gestión del patrimonio en una family office requiere precisión, seguridad y eficiencia, mucho más de lo que pueden ofrecer las hojas de cálculo o las herramientas financieras genéricas. Con la creciente complejidad de las carteras multiactivos, las inversiones alternativas y los requisitos normativos, elegir el software adecuado para una family office es fundamental para agilizar las operaciones y lograr el éxito financiero a largo plazo.
Esta guía compara las principales soluciones de software para family offices para 2025, destacando las características clave, los modelos de precios y los mejores casos de uso. Tanto si busca una visibilidad patrimonial completa, informes automatizados o información basada en IA, este desglose le ayudará a encontrar la mejor plataforma para las necesidades de su family office.
Masttro
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Masttro es una plataforma integral para family offices que ofrece una visión completa del patrimonio. Permite a las family offices unificar fácilmente todos los datos financieros en un único lugar.
Fundada en 2010 por profesionales de family offices como solución a los retos de información financiera a los que se enfrentaban al gestionar una family office multigeneracional, Masttro ha antepuesto desde el principio las necesidades del propietario del patrimonio.
La plataforma puede agregar e ingerir sin problemas todos los activos, desde las inversiones líquidas hasta los activos alternativos complejos, incluidos los bienes inmuebles, las participaciones de capital privado, los activos pasionales, etc., ofreciendo una imagen completa de cada rincón del patrimonio familiar.
La experiencia del usuario es primordial en todo momento, desde la configuración completa de la consolidación de la cartera, el panel de control personalizable y la automatización hasta la integración perfecta en la pila tecnológica actual.
Características
- Agregación de datos: Masttro agrega e ingiere TODAS las clases de activos, desde inversiones líquidas hasta alternativas complejas de cartera, incluidos bienes inmuebles, participaciones de capital privado y activos pasionales.
- Multidivisa: Masttro es una solución global multidivisa que se integra con más de 600 custodios de alimentación directa en todo el mundo.
- Document AI: Automatiza el tratamiento de datos de peticiones de capital, distribuciones y extractos de capital, agilizando la gestión de documentos (sin integraciones adicionales).
- Seguridad: Emplea protocolos de seguridad de grado militar para proteger los datos patrimoniales sensibles (Masttro no tiene acceso a los datos de los clientes).
- Aplicación móvil: Seguimiento en tiempo real de los activos en cualquier momento y lugar a través de la aplicación móvil para iOS y Android.
- Experiencia del usuario: Una interfaz intuitiva con aplicaciones para móviles y tabletas, que proporciona acceso en cualquier momento y lugar a los usuarios autorizados.
Quién lo utiliza
Oficinas unifamiliares y multifamiliares, así como gestores de patrimonios, servicios de asesoramiento financiero y empresas de servicios profesionales. Masttro resuelve los problemas de informes consolidados, gobernanza y otras operaciones de las family offices.
Reflexiones finales
La plataforma integrada Masttro destaca por su enfoque holístico de la gestión de patrimonios y su capacidad para gestionar una amplia gama de inversiones alternativas y agilizar las operaciones utilizando las últimas herramientas impulsadas por IA, con una experiencia de usuario notablemente intuitiva.
Precios
La tarificación se basa en el uso, no en los activos totales.
"Masttro encajaba perfectamente con nosotros. Tiene tantas herramientas y nos ofrece tanto de lo que aprender". - Pola Zaga, Directora, OFS
Visibilidad segura para las family offices modernas
Asora
Asora es una plataforma SAAS para family offices, que les ayuda a realizar el seguimiento y control de los activos privados y líquidos de su operación financiera.
Automatiza la captura de datos, ofrece información sobre el rendimiento y proporciona informes digitales a petición.
Con cifrado permanente y protocolos de seguridad avanzados, Asora garantiza la protección de los datos en todo momento.
Características
- Captura de datos automatizada: Agiliza la introducción de datos, reduciendo la carga de trabajo manual.
- Informes a la carta: Proporciona información en tiempo real accesible a través de Internet y dispositivos móviles.
- Almacenamiento seguro de datos: Garantiza la protección de todos los datos familiares con sólidos protocolos de cifrado.
Quién lo utiliza
Ideal para oficinas unifamiliares y multifamiliares que buscan una plataforma centralizada para el seguimiento de activos y la elaboración de informes.
Reflexiones finales
Asora ofrece una solución integral para family offices destinada a mejorar la eficacia y la seguridad de los datos.
Precios
Los precios se basan en el tamaño de la oficina familiar.
Addepar
Addepar es un software de gestión de patrimonios y una plataforma de datos para family offices y asesores de inversión registrados (RIA).
La plataforma de la empresa ofrece un amplio conjunto de funciones de agregación de datos, gestión de carteras e informes consolidados, con capacidad de modelización de escenarios y previsión.
Puede integrarse con otras plataformas de terceros en aquellas funciones en las que los clientes de alto patrimonio deseen funciones adicionales.
Características
- Seguimiento de inversiones en tiempo real: Supervisa los activos públicos y privados, incluidos los hedge funds y el capital riesgo.
- Herramientas de visualización de datos: Ofrece informes y cuadros de mando personalizables para realizar análisis en profundidad.
- Funciones de colaboración: Facilita el trabajo en equipo en el análisis de inversiones y la toma de decisiones.
Quién lo utiliza
Adecuado para profesionales de family offices y asesores patrimoniales/RIA que gestionan carteras de inversión complejas que requieren análisis de rendimiento en tiempo real.
Reflexiones finales
Addepar ofrece una plataforma sólida para la gestión integral de inversiones, incluidos activos líquidos e ilíquidos, aunque puede presentar una curva de aprendizaje para los nuevos usuarios.
Precios
Los precios se basan en los activos totales.
Altoo
Altoo es una plataforma suiza de software de gestión de patrimonios creada para agregar datos patrimoniales de múltiples fuentes y ofrecer una solución completa de análisis, rendimiento e informes.
Se posiciona como un hogar digital seguro para los propietarios de patrimonio, proporcionando una herramienta para consolidar los datos de varios custodios y permitiendo la capacidad de analizar los datos financieros desde una sola plataforma.
Diseñado para que su uso diario sea intuitivo y le ayude a comprender y gestionar los aspectos más importantes y complejos de su patrimonio.
Características
- Multifacético: Informes consolidados, gobernanza, agregación de datos y soluciones de gestión.
- Diseño intuitivo: Plataforma fácil de usar que permite analizar fácilmente los activos.
- Más allá de las inversiones: Ofrece funciones de gobernanza y apoyo jurídico.
Quién lo utiliza
Altoo se centra en los propietarios de patrimonios y las family offices unifamiliares.
Reflexiones finales
Altoo es una plataforma integral para family offices que también ofrece herramientas de información patrimonial y gestión de documentos pensando en la transición patrimonial.
Precios
Los precios se basan en las funciones utilizadas y las integraciones de los depositarios.
Marquesina
Canopy ofrece soluciones de agregación de cuentas, análisis de carteras e informes de clientes a instituciones financieras, profesionales de la gestión de patrimonios y particulares con grandes patrimonios.
La plataforma cuenta con integraciones con más de 300 custodios, y la oferta se centra en tres áreas: Adquisición y agregación de datos, depuración y normalización de datos, y análisis, visualización e informes de datos.
Características
- Todos los activos y formatos: Consolida datos PDF y electrónicos de todo tipo de activos, incluidos productos estructurados, capital privado, bienes inmuebles, etc.
- Informes personalizables: Cree informes personalizados y detallados según sus necesidades.
- Visualizar y analizar: Herramientas para dividir los datos de forma flexible y obtener información útil.
Quién lo utiliza
Single-family offices y multi-family offices, gestores de patrimonios, bancos privados y profesionales del patrimonio.
Reflexiones finales
Canopy es una plataforma de análisis de datos para family offices que puede procesar datos de todos los activos financieros y no financieros. Esto incluye activos ilíquidos como capital privado, bienes inmuebles, vino, colecciones y mucho más.
Precios
Los precios se basan en el uso de datos.
Recuento de fondos
Desarrollado originalmente como software para el mercado de fondos de cobertura, FundCount es una plataforma multiactivos con contabilidad integrada de inversores y libro mayor; FundCount ofrece herramientas para la gestión de inversiones y la contabilidad de sociedades.
Como solución integrada de software de contabilidad y gestión de inversiones para oficinas familiares, FundCount ofrece información precisa y oportuna e informes personalizados para mejorar la ineficacia operativa y proporcionar información práctica.
Características
- Cuentas a pagar flexibles: Realice el seguimiento, apruebe y pague los gastos familiares, controle las cuentas bancarias y de tarjetas de crédito y gestione el efectivo con un soporte rápido y preciso para el ciclo de vida completo de los pagos.
- Visión integrada del patrimonio: Agregue, con una solución integral, toda la actividad contable de carteras y sociedades.
- Conciliación automática: Los flujos automatizados de pérdidas y ganancias y de tesorería garantizan un cierre rápido de los libros y la elaboración de informes personalizados precisos, añadiendo útiles funciones de software de contabilidad para family offices.
Quién lo utiliza
Family Offices, fondos de cobertura, administradoras de fondos, gestión de patrimonios y empresas de capital riesgo.
Reflexiones finales
Solución centrada en la contabilidad que puede acelerar la elaboración de informes familiares, mejorar la eficiencia y facilitar la ampliación.
Precios
En función del número de usuarios.
Landytech
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Landytech ofrece una plataforma de datos consolidados e informes automatizados dirigida a propietarios de activos, gestores de activos y asesores financieros. Su objetivo es proporcionar la capacidad de tomar decisiones de inversión informadas mediante informes de rendimiento basados en datos.
La solución se basa en su plataforma de datos de inversión e informes analíticos clave denominada Sesame, que también permite la contabilidad automatizada.
Características
- Agregación de datos: Datos de inversión consolidados y plataforma de informes de análisis de rendimiento.
- Múltiples custodios: Se integra con más de 400 custodios directos
- Contabilidad automatizada: los datos de inversión se integran perfectamente en sus aplicaciones de contabilidad.
Quién lo utiliza
Dirigido a propietarios de activos, gestores y asesores que gestionan carteras complejas de múltiples activos.
Reflexiones finales
Una potente plataforma de gestión de inversiones, en general bastante centrada en las Single Family Offices (SFO).
Precios
Los precios variables se basan en una serie de custodios, entidades y activos.
Por qué elegir Masttro
Masttro se distingue por sus orígenes dentro de una family office, fundada a partir de la experiencia de primera mano en el tratamiento de complejas necesidades de planificación patrimonial y de propietarios de patrimonios, y por comprender la importancia de ofrecer una única fuente de verdad.
- Visión integral del patrimonio: Ofrece una visión completa de cada rincón del patrimonio, desde inversiones ilíquidas e inversiones líquidas hasta pasivos y activos pasivos.
- Seguridad: Protege los datos con seguridad y cifrado de grado militar, garantizando el máximo nivel de protección de datos.
- Experiencia del usuario: Ofrece una interfaz intuitiva con protocolos de acceso en cualquier momento y lugar para usuarios autorizados, lo que mejora la usabilidad.
- Integración: Se integra a la perfección con una amplia gama de pilas tecnológicas existentes, proporcionando flexibilidad y facilidad de uso.
Elija Masttro para unirse a las principales family offices que han hecho lo mismo para poner su patrimonio a la vista de todos:
"Masttro es un motor de family office capaz de consolidar todo tipo de información relacionada con la familia". - Alejandro Bazua, Fundador, Single Family Office
"Con Masttro, podemos acceder a la información de los clientes de forma rápida y eficaz para responder a sus preguntas de forma cuidadosa y con datos precisos". - Danielle Roseman, codirectora de Lazard Family Office Services.
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Cómo elegir un software para family office
Seleccionar el software adecuado para las family offices es crucial, por eso es tan importante considerar sus necesidades y, en particular, su orden de prioridad.
Entre los factores que deben tenerse en cuenta figuran la forma en que gestionan las carteras multiactivos con activos ilíquidos, el grado de personalización de los informes de resultados y el servicio de atención al cliente que ofrecen.
Cinco preguntas importantes antes de empezar a explorar soluciones de software para oficinas familiares :
- Funcionalidades básicas: ¿Cuáles son sus necesidades prioritarias en materia de gestión patrimonial y las resuelve esta plataforma?
- Tiempo de implantación: ¿La implantación de la solución requerirá recursos adicionales e interrumpirá potencialmente las operaciones de su empresa?
- Integraciones globales: ¿Con cuántas divisas trabaja y con cuántos depositarios diferentes tendrá que integrarse la plataforma?
- Diseño de la interfaz: ¿Es fácil navegar por la plataforma y realizar tareas en ella?
- Estructura de costes: ¿Quiere pagar en función del total de activos gestionados o no?
Conclusión
Aunque varias de estas soluciones de software son polifacéticas, Masttro destaca por sus completas funciones, su interfaz fácil de usar y sus sólidas medidas de seguridad, lo que la convierte en una opción convincente para las family offices que buscan mejorar la eficiencia y salvaguardar su patrimonio.
Reserve una demostración con Masttro.
Preguntas frecuentes sobre el software para family offices
¿Qué es un software para oficinas familiares?
El software para oficinas familiares es una plataforma especializada diseñada para gestionar las funciones financieras y administrativas de las familias con grandes patrimonios, incluido el seguimiento de las inversiones, la contabilidad y la elaboración de informes.
¿Por qué es importante la seguridad de los datos en el software para family offices?
La seguridad de los datos es vital para proteger los datos sensibles de cualquier operación financiera frente a accesos no autorizados y posibles ciberamenazas, garantizando la privacidad e integridad del patrimonio familiar y la tranquilidad de sus miembros.
¿Por qué las family offices se alejan de Excel?
A medida que el panorama financiero ha ido evolucionando, las hojas de cálculo se han quedado obsoletas. La introducción y manipulación manual de los datos suponen un grave riesgo humano para una gestión patrimonial precisa, por no hablar de la ineficacia del tiempo si se tiene en cuenta cuántas tareas pueden automatizarse con las soluciones modernas para family offices. La seguridad también es inferior a los protocolos seguros del software moderno para family offices.
¿Es lo mismo una family office que una empresa familiar?
Las family offices suelen surgir de una empresa familiar y pueden integrarse en un equipo de empresa familiar, aunque esto no siempre es adecuado a medida que evoluciona la operación financiera. Los accionistas de una family office suelen contratar a un equipo especializado para gestionar su patrimonio, creando así una family office independiente.
¿Cómo ayuda el software para oficinas familiares a planificar la sucesión?
El mejor software ayudará a los responsables de las family offices con un plan de sucesión familiar a través de herramientas que van más allá de las decisiones financieras para ayudar con el almacenamiento de documentos sensibles y permitir automáticamente el acceso a los miembros de la familia elegidos en caso de herencia.
¿Puede Masttro gestionar activos digitales y no bancarios?
Sí. Desde criptomonedas hasta activos pasionales, Masttro admite una amplia gama de tipos de activos con informes personalizados.
