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Pourquoi les family offices modernes ont besoin d'une application spécifique - et ce qu'il faut rechercher
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La gestion du patrimoine à grande échelle n'est plus une tâche administrative. Pour les familles fortunées d'aujourd'hui, les portefeuilles couvrent des classes d'actifs, des entités, des juridictions et des générations. Pourtant, de nombreux professionnels du family office travaillent encore avec des systèmes fragmentés, des PDF statiques et des outils conçus pour les RIA, et non pour les familles. C'est là qu'intervient une application moderne de family office.
Les family offices - qu'il s'agisse de single family offices (SFO) ou de multi-family offices (MFO) - ont besoin de plus qu'un simple reporting financier. Ils ont besoin d'une plateforme numérique qui centralise les données, s'adapte aux structures familiales uniques et offre des informations en temps réel sur le capital-investissement, l'immobilier, l'art, les objets de collection et les investissements liquides traditionnels. La bonne application devient une source unique de vérité - une plateforme qui permet aux family offices de fonctionner plus efficacement, d'agir plus rapidement et de prendre des décisions d'investissement éclairées.
Masttro nous a permis d'avoir une seule source de vérité pour tous nos investissements, ce qui est essentiel et nous permet de mettre en place une infrastructure de middle office de classe mondiale et de qualité institutionnelle. - Daniel Forman, CIO, Jefferson River Capital
Principaux enseignements
Abandonnez les outils conçus pour les conseillers - Choisissez des logiciels conçus pour les family offices, et non pour les RIA, afin d'éviter les solutions de contournement et les inefficacités.
Centralisation de toutes les données relatives aux actifs - Utilisez une seule plateforme pour tout gérer, des portefeuilles de liquidités aux biens immobiliers en passant par les objets de collection.
Personnalisation pour chaque partie prenante - Fournir des tableaux de bord personnalisés pour les membres de la famille, les directeurs informatiques et les conseillers avec un accès basé sur les rôles.
Priorité à l'accès mobile et intuitif - Veillez à ce que les membres de la famille puissent facilement consulter, approuver et agir sur les informations à partir de n'importe quel appareil.
Leproblème : complexité, coût et solutions de contournement manuelles
Imaginez un bureau familial léger qui soutient une famille très fortunée. Cette famille a accumulé un patrimoine important sur les marchés publics, dans le secteur du capital-investissement, dans l'immobilier et dans une collection croissante d'actifs tels que des œuvres d'art et des voitures. De l'extérieur, les choses semblent structurées. Mais en coulisses, le quotidien est loin d'être facile.
Ils pourraient payer 50 000 dollars par an pour un logiciel qui a été conçu pour des sociétés d'investissement, et non pour des family offices. Il indique la valeur des comptes, mais ne suit pas les appels de fonds, les flux de trésorerie ou les revenus immobiliers. Les investissements privés sont mis à jour manuellement. Les documents sont éparpillés sur des disques partagés et dans des boîtes de réception. Pour générer un rapport de base sur la valeur nette, il faut exporter les données vers Excel, revérifier les chiffres et les assembler à la main.
Les membres de la famille se connectent rarement parce que c'est trop complexe. Et la personne qui gère le point passe des heures par semaine à essayer d'obtenir une image claire.
C'est une réalité commune : des ensembles de logiciels coûteux qui fonctionnent techniquement, mais qui ne répondent pas aux véritables besoins de l'équipe du family office.
Ce qu'une application pour family office doit apporter
Une application spécialement conçue pour les bureaux mono ou multifamiliaux doit aller bien au-delà des rapports financiers traditionnels. Elle doit intégrer l'ensemble des opérations du family office - de manière sécurisée, flexible et avec un minimum de travail manuel.
1. Rapport sur le portefeuille consolidé
Rassemblez tous les types d'actifs - liquides, illiquides et passionnels - au sein d'une plateforme unifiée. Qu'il s'agisse de comptes d'investissement, de participations privées ou de collections d'art, l'application doit fournir des analyses agrégées en temps réel et des rapports multidevises pour l'ensemble de votre portefeuille.
2. Soutien aux actifs alternatifs
Les family offices modernes ont besoin d'une visibilité sur le capital-investissement, le capital-risque, l'immobilier et d'autres investissements illiquides. Votre application doit permettre d'automatiser le suivi des appels de fonds, de rapprocher les distributions et de produire des rapports précis sur plusieurs entités et structures. Il ne doit pas s'agir d'un processus manuel dans les family offices modernes.
3. Tableaux de bord personnalisables pour chaque rôle
Qu'il s'agisse d'un DSI, d'un conseiller en gestion de patrimoine ou d'un membre de la famille, chaque utilisateur doit disposer de vues personnalisées adaptées à ses besoins. Fini les PDF statiques. Des tableaux de bord dynamiques avec des autorisations sécurisées apportent de la clarté tout en respectant la vie privée.
4. Système avancé de gestion des documents
Suivez et organisez tous les documents financiers, juridiques et immobiliers à partir d'un coffre-fort numérique sécurisé. Définissez des alertes, marquez les propriétaires et veillez à ce que tous les documents - des titres de propriété aux relevés de capital - soient accessibles et vérifiables en cas de besoin.
5. Accès mobile intuitif
Les membres de la famille s'attendent à une expérience aussi facile à naviguer que leurs applications préférées. Une plateforme moderne doit offrir une interface intuitive axée sur le mobile qui permet aux utilisateurs d'accéder à des analyses clés, d'approuver des documents ou de passer en revue les appels de capitaux en quelques secondes. Et cette interface doit être compatible à la fois avec Android et iOS.
6. Gestion des flux de trésorerie et des liquidités
Il est essentiel de disposer d'une vue centralisée des entrées de trésorerie, des dépenses et des projections de liquidités. Recherchez des outils de prévision intégrés qui vous aident à respecter vos obligations financières sans retard ni surprise.
7. Configuration évolutive avec des compléments optionnels
Tous les family offices n'ont pas besoin d'une pile technologique complète dès le premier jour. Les meilleures plateformes permettent des mises en œuvre progressives - en commençant par les outils de base et en élargissant pour inclure l'automatisation des investissements alternatifs, les rapports personnalisés ou la gestion des documents alimentée par l'IA au fur et à mesure que la complexité s'accroît.
Laisser des outils en héritage
De nombreux family offices utilisent encore des logiciels conçus pour les conseillers en investissement et non pour les familles. Ces plateformes ne prennent souvent pas en charge les biens de collection, les permissions multigénérationnelles ou les véritables structures successorales. Elles nécessitent des solutions de contournement, augmentent la charge de travail manuel et ne parviennent pas à impliquer la nouvelle génération. S'il est vrai qu'il faut faire un effort pour abandonner la configuration actuelle, cet effort est facilement récompensé une fois qu'une solution adaptée a été mise en œuvre.
Cette solution moderne conçue pour les family offices offre une valeur ajoutée :
- Rapports consolidés sur le patrimoine en temps réel pour toutes les catégories d'actifs
- Rapports et tableaux de bord personnalisables pour toutes les parties prenantes
- Accès sécurisé et autorisé pour les membres de la famille et les conseillers
- Intégration transparente avec les dépositaires, les comptables et les conseillers juridiques
- Réduction des inefficacités opérationnelles et des processus manuels
Comparaison entre les outils existants et les applications de Family Office conçues à cet effet
Livre blanc
Construire une pile technologique performante pour un family office
Comment sélectionner le bon partenaire technologique.
Étude de cas : Des résultats concrets grâce à une approche moderne
Un family office, récemment constitué après des années de fonctionnement informel, a été confronté à un défi commun : comment s'organiser sans trop compliquer la solution. Le responsable des opérations, chargé de tout mettre en place à partir de zéro, avait besoin d'une plateforme capable d'évoluer avec lui, de prendre en charge le stockage de documents pour les actifs non financiers et de structurer les avoirs complexes tels que l'immobilier, le capital-investissement et les objets de collection.
La configuration précédente comprenait des feuilles de calcul manuelles, des disques partagés et des outils qui n'offraient pas une image fidèle de la richesse de la famille. Les membres de la famille n'avaient pas de moyen clair de visualiser leurs avoirs, et l'équipe administrative n'avait pas confiance dans l'exactitude des rapports ou la sécurité des documents.
Qu'est-ce qui a changé ? Ils ont mis en œuvre Masttro, une plateforme conçue pour s'adapter au mode de fonctionnement des family offices, et pas seulement à celui des sociétés financières. Ils ont commencé par une configuration de base pour suivre le patrimoine et organiser la documentation en un seul endroit. Ils se sont appuyés sur des fonctionnalités telles que la carte mondiale du patrimoine de Masttro pour visualiser la propriété, et l'accès basé sur les autorisations pour sécuriser les documents sensibles.
Au lieu d'acheter chaque module d'emblée, ils ont choisi de retarder des fonctionnalités telles que la gestion assistée par ordinateur jusqu'à ce que leurs besoins évoluent. Résultat : ils ont respecté leur budget, obtenu de la clarté là où c'était le plus important et posé des bases solides pour l'avenir.
Fournir une image complète
Grâce à une plateforme centralisée conçue pour les family offices, votre équipe peut :
- Réduire la charge de travail manuel et améliorer l'efficacité
- Produire des rapports précis sur l'ensemble des classes d'actifs et des juridictions
- Favoriser une meilleure gestion des investissements grâce à des informations en temps réel
- Présenter des analyses clés à l'aide de rapports personnalisables
- Maintenir la clarté et le contrôle dans des portefeuilles complexes
Qu'il s'agisse de la gestion des flux de trésorerie, du suivi des actifs privés, de la comptabilité du family office ou de l'analyse des performances, la bonne plateforme transforme les processus épars en une visibilité structurée, offrant ainsi une tranquillité d'esprit aux propriétaires de patrimoine et des informations exploitables aux conseillers.
Le bilan
Si votre stack technologique actuel a été conçu pour un modèle économique différent, il est temps de le reconsidérer. Un family office n'est pas une RIA. Ce n'est pas un fonds spéculatif. C'est une combinaison unique de personnes, d'actifs et d'objectifs à long terme.
Votre logiciel doit en tenir compte.
Une application moderne de family office comme Masttro fait plus que suivre les actifs - elle devient l'infrastructure qui sous-tend tout ce que vous faites. Il s'agit d'une plateforme spécialement conçue pour s'adapter à vous, soutenir votre équipe et protéger l'héritage de vos clients.
Parce que lorsque le patrimoine familial s'étend sur plusieurs générations, votre technologie doit en faire autant.
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