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L'immobilier est souvent le poste le plus complexe et le plus négligé du bilan d'un family office. Qu'il s'agisse d'investissements directs dans des propriétés multifamiliales ou de maisons patrimoniales détenues en fiducie, la gestion de ces actifs ne se limite pas au suivi de la valeur des propriétés et à la perception des loyers. Il faut coordonner des dizaines de fournisseurs, surveiller les flux de trésorerie entre les entités, planifier pour les générations futures et maintenir la conformité - tout en veillant à ce que l'immobilier s'aligne sur des stratégies d'investissement plus larges et des objectifs familiaux à long terme.
Pourtant, pour de nombreuses entreprises individuelles ou multifamiliales, la gestion de l'immobilier reste fragmentée, avec des informations disséminées dans des feuilles de calcul, des boîtes de réception et diverses plateformes.
Masttro change cela. Grâce à un système centralisé et conçu à cet effet, qui regroupe tous les biens immobiliers, les frais, les relations avec les fournisseurs et les échéances de paiement, Masttro permet aux family offices de gérer l'immobilier avec la même rigueur et la même précision que celles qu'ils appliquent aux actions publiques, aux marchés privés et aux investissements alternatifs.
Ce guide explique comment les family offices les plus performants utilisent Masttro pour gérer les portefeuilles immobiliers de manière plus efficace, plus stratégique et plus transparente.
Principaux enseignements
Pourquoi l'immobilier ?
L'immobilier joue un rôle essentiel dans l'allocation stratégique du capital des family offices. C'est l'une des catégories d'actifs les plus prisées par les familles fortunées en raison de sa nature tangible, de sa capacité à produire des flux de trésorerie fiables et de son potentiel de création de valeur à long terme. Selon l'étude 2024 Family Office Deals Studyde PWC, l'immobilier reste l'une des trois principales classes d'actifs dans les portefeuilles directs et les portefeuilles de fonds.
Avantages de l'immobilier pour les personnes fortunées
Préservation et croissance du patrimoine
L'immobilier sert de réserve de valeur d'une génération à l'autre, en particulier en période de ralentissement économique. Qu'il s'agisse de propriétés multifamiliales, d'immeubles de bureaux ou d'espaces commerciaux, les actifs immobiliers bien gérés permettent une appréciation durable du capital et offrent des liquidités par le biais d'un désinvestissement stratégique.
Flux de trésorerie régulier
Les revenus locatifs provenant d'investissements dans l'immobilier commercial et résidentiel peuvent fournir des flux de trésorerie prévisibles et récurrents - une composante essentielle des stratégies de génération de revenus pour les clients familiaux.
Couverture de l'inflation
La valeur des actifs immobiliers et les loyers augmentent souvent parallèlement à l'inflation, ce qui fait de cette classe d'actifs une protection efficace contre l'érosion du pouvoir d'achat.
Planification successorale
Les family offices utilisent la propriété pour s'aligner sur les objectifs multigénérationnels. La bonne nouvelle, c'est qu'avec Masttro, les structures de propriété complexes (fiducies, sociétés de personnes et SARL) sont entièrement intégrées dans votre plan successoral et votre bilan, ce qui simplifie le transfert de patrimoine et la séparation des actifs.
Avantages fiscaux
L'amortissement, les échanges 1031 et les dépenses déductibles font de l'immobilier l'un des investissements les plus avantageux sur le plan fiscal pour les familles fortunées.
Types d'investissements immobiliers que les Family Offices privilégient
Investissements dans l'immobilier commercial
Il s'agit notamment d'immeubles de bureaux, de développements à usage mixte et de propriétés industrielles. Avec Masttro, il est facile de suivre les structures complexes des baux, les contrats des fournisseurs et les indicateurs de performance au niveau du marché, ce qui permet une meilleure surveillance et une réponse plus rapide aux opportunités du marché.
Investissements immobiliers résidentiels
Qu'il s'agisse de maisons de luxe ou de portefeuilles locatifs familiaux, Masttro centralise les détails des propriétés, les contacts du personnel de nettoyage, les journaux d'entretien et les conditions de location, offrant ainsi une transparence totale aux professionnels du family office qui gèrent les opérations au jour le jour.
Élargir les capacités des bureaux familiaux
Principaux défis de la gestion immobilière des entreprises familiales
Les propriétaires de patrimoine et les dirigeants de bureaux à vocation unique citent souvent quatre points de friction fondamentaux :
- Des données fragmentées : Les structures de propriété, la valeur des biens immobiliers et les contrats de location existent souvent dans des systèmes déconnectés, ce qui rend les rapports consolidés difficiles et peu fiables.
- Dépassement des frais : Sans visibilité en temps réel sur les dépenses d'exploitation, les taxes et les frais des fournisseurs, les coûts peuvent dépasser les budgets sans avertissement préalable.
- Chaos des fournisseurs : La gestion de plusieurs fournisseurs (paysagistes, nettoyeurs, gestionnaires immobiliers) sans un système unifié crée une lourdeur administrative et des lacunes dans les services.
- Paiements manqués : Le retard ou l'absence de recouvrement des loyers et de paiement des fournisseurs entraîne des pénalités, des relations tendues et une perte potentielle de revenus.
Comment Masttro résout tout - En bref
Masttro a été conçu spécifiquement pour les family offices qui ont besoin de.. :
- Créer un registre immobilier unique
- Automatiser le suivi du budget par rapport à la réalité
- Gérer les flux de travail des fournisseurs et les calendriers de maintenance
- Assurer le respect des délais de paiement et de facturation
- Fournir tableaux de bord personnalisés aux cadres et aux conseillers
1. Suivi de chaque bien - sans exception
Comment Masttro aide-t-il un family office à suivre les actifs immobiliers ?
- Créer des profils détaillés de biens immobiliers - adresse, date d'acquisition, structure juridique, superficie et évaluation du marché.
- Associer la propriété à des fiducies, des partenariats familiaux et des entités de détention afin de simplifier la déclaration au niveau de l'entité.
- Un tableau de bord interactif permet de visualiser la valeur des biens immobiliers et la répartition des actifs, offrant ainsi une vision en temps réel de l'ensemble du portefeuille immobilier.
"Avant Masttro, nous passions des jours à vérifier qui était propriétaire de quoi. Aujourd'hui, notre directeur financier a une visibilité en un clic sur l'ensemble de notre portefeuille immobilier." - Directeur de l'exploitation, Single Family Office
2. Gérer les honoraires et les budgets sans se prendre la tête
Masttro permet un contrôle financier en temps réel :
- Centraliser tous les frais récurrents : impôts fonciers, frais de gestion, services de nettoyage, services publics et primes d'assurance.
- Construire et appliquer des modèles de budgétisation par actif ou classe d'actifs (par exemple, multifamilial, commercial).
- L'ingestion et la catégorisation automatiques des factures des fournisseurs permettent de signaler les écarts budgétaires dès qu'ils surviennent.
3. Centralisation des flux de travail des fournisseurs et de la maintenance
Plus besoin de chercher dans les dossiers et les courriels. Toutes les informations relatives aux fournisseurs et aux services sont regroupées sur une plateforme sécurisée :
- Enregistrez les noms, les rôles, les coordonnées et les horaires de service de chaque fournisseur.
- Assigner et suivre les tâches de maintenance avec des dates d'échéance et de la documentation.
- Utilisez l'accès limité aux fournisseurs de Masttro pour que les partenaires puissent enregistrer des mises à jour et soumettre des factures sans surexposer les données sensibles.
4. Paiements et rappels automatisés
Maîtriser les flux de trésorerie et les obligations :
- Saisir les termes du bail, y compris les clauses d'indexation, les calendriers de paiement et les dates de renouvellement.
- Capturez les factures par courrier électronique ou par téléchargement par glisser-déposer, avec un étiquetage automatisé par propriété, catégorie et statut de paiement.
- Configurez des alertes intelligentes pour tous les rôles afin de vous assurer qu'aucun paiement n'est oublié ou retardé.
5. Des tableaux de bord personnalisés pour chaque rôle
Adapter les rapports aux besoins des parties prenantes :
- Les directeurs financiers obtiennent facilement le compte de résultat par actif, la consolidation de la valeur liquidative et l'affectation des biens immobiliers sur l'ensemble du bilan.
- Les chefs d'exploitation obtiennent desmesures de performance des tâches, des rapports sur l'occupation, des accords de niveau de service avec les fournisseurs.
- Les propriétaires de patrimoine obtiennent destendances globales- performance des revenus locatifs, alignement de la stratégie d'investissement et préparation du transfert de patrimoine.
- De plus, Masttro automatise la livraison des rapports grâce à des cycles mensuels prédéfinis.
Prêt à simplifier la gestion immobilière de votre entreprise familiale ?
Masttro centralise tout, des actifs et des finances aux flux de travail et aux rapports, dans une plateforme unique et intuitive conçue pour la complexité des services de family office. Cela signifie que votre family office bénéficie de :
- Visibilité complète
- Moins d'impayés
- Des informations en temps réel pour de meilleures décisions
Réservez votre démo et découvrez comment Masttro vous permet de prendre le contrôle de votre portefeuille immobilier avec moins de frictions et plus de clarté.
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