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Dans le marché actuel, les family offices sont de plus en plus ouverts à l'adoption d'investissements alternatifs. Ces derniers peuvent fournir des rendements intéressants et protéger contre la volatilité du marché, mais ils s'accompagnent évidemment d'une série de défis et de risques. Heureusement, grâce aux progrès de la technologie du patrimoine, il est plus facile que jamais de surmonter ces difficultés, ce qui permet aux family offices de profiter en toute sécurité des avantages des investissements alternatifs.
Voici ce qu'il faut savoir.
Principaux enseignements
Diversifier son portefeuille avec des produits alternatifs
Les investissements alternatifs offrent aux family offices un moyen unique de diversifier leur portefeuille. Ce type d'investissement a également tendance à rester stable pendant les périodes de volatilité des marchés, car il est déconnecté des marchés boursiers traditionnels. C'est pourquoi certains family offices les considèrent comme une option particulièrement attrayante.
Cependant, ces investissements peuvent s'avérer risqués et difficiles à gérer. Cela est dû à plusieurs facteurs, tels que
- L'illiquidité : Les investissements alternatifs peuvent être très illiquides, car ils ne peuvent pas être facilement vendus ou convertis en liquidités sans subir une perte de valeur substantielle. Cette illiquidité peut les rendre difficiles à gérer pour les family offices qui ont besoin de flexibilité et d'un accès rapide aux fonds.
- Manque de transparence : Contrairement aux investissements traditionnels, les produits alternatifs sont rarement tenus de produire des rapports et des informations publiques. Ce manque de transparence peut empêcher les familles d'obtenir les informations nécessaires pour évaluer les performances et éviter les risques.
- Risques réglementaires : Certaines alternatives peuvent échapper à la surveillance réglementaire habituelle qui régit les investissements traditionnels. Cette absence de réglementation peut accroître le risque d'activités frauduleuses ou de mauvaise gestion, laissant aux investisseurs un recours juridique limité.
- Gestion manuelle : Le processus traditionnel de gestion des documents de distribution et d'appel de fonds pour les investissements alternatifs demande beaucoup de travail et de temps. La saisie manuelle des données augmente le risque d'erreurs, ce qui peut conduire à une présentation erronée des performances financières.
Dans le passé, ces obstacles ont empêché de nombreux family offices d'adopter les investissements alternatifs malgré leurs avantages. La bonne nouvelle, c'est que les technologies modernes de gestion de patrimoine ont éliminé bon nombre de ces risques et maux de tête, aidant ainsi les family offices à tirer pleinement parti des investissements alternatifs.
Comment les technologies de gestion de patrimoine ouvrent la voie aux investissements alternatifs
1. Traitement rationalisé des données
Certaines technologies de gestion de patrimoine s'appuient sur l'intelligence artificielle pour ingérer et traiter automatiquement les données des documents relatifs aux investissements alternatifs. Cette automatisation supprime le travail manuel traditionnellement nécessaire et réduit la marge d'erreur, ce qui permet une gestion plus rapide et plus précise de tous les investissements.
2. Portefeuilles intégrés
Plutôt que de traiter les investissements alternatifs séparément du reste du portefeuille, certaines plateformes de technologie patrimoniale permettent aux familles de visualiser tous les investissements en un seul endroit. Cette intégration permet d'avoir une vision plus claire des performances, des risques et des corrélations de l'ensemble du portefeuille.
3. Rapports et informations personnalisés
Les plateformes de technologie patrimoniale peuvent fournir des rapports personnalisables sur les actifs individuels et les portefeuilles complets. Qu'il s'agisse d'indicateurs de performance ou de contrôle de conformité, ces rapports fournissent aux family offices des informations inestimables sur l'état de leur portefeuille. En utilisant ces informations, les gestionnaires de patrimoine peuvent mesurer la santé de leurs investissements et planifier en conséquence, en fonction de leurs besoins spécifiques.
4. Surveillance et alertes en temps réel
Grâce à des capacités de surveillance et d'alerte en temps réel, les family offices peuvent rester au fait des changements dans leur portefeuille d'alternatives. Qu'il s'agisse d'un changement soudain des conditions du marché ou d'une opportunité inattendue, la technologie permet aux family offices d'être toujours informés et à jour.
5. Amélioration de la gestion des risques
En s'appuyant sur des analyses avancées et des données en temps réel, les solutions de technologie patrimoniale aident les family offices à identifier et à comprendre les risques spécifiques associés aux investissements alternatifs. Les gestionnaires de patrimoine peuvent ainsi prendre des décisions fondées sur des données et éviter les risques potentiels.
6. Réduction des coûts
En automatisant les processus à forte intensité de main-d'œuvre à l'aide d'outils d'apprentissage automatique, les outils de technologie patrimoniale peuvent aider les family offices à réduire les coûts globaux associés à la gestion et à l'investissement dans les solutions alternatives.
Le reportage alternatif : De l'ombre à la lumière à tout ce qui précède
Adopter les investissements alternatifs en toute confiance
La technologie du patrimoine permet aux family offices d'explorer les vastes possibilités offertes par les investissements alternatifs. En remplaçant les processus répétitifs et sujets aux erreurs, en centralisant les informations et en améliorant le suivi, la technologie réduit les obstacles et les risques associés à ces opportunités d'investissement.
Pour la première fois, de nombreux family offices s'aventurent avec confiance dans les produits alternatifs, profitant des avantages de la diversification sans s'embourber dans les problèmes habituels. Et dans un monde où le paysage financier est en constante évolution, l'utilisation de la technologie pour garder une longueur d 'avance n'est pas seulement un luxe, c'est une nécessité.
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