.avif){kind=icon}
Si les informations interminables et l'anxiété croissante des investisseurs ne suffisaient pas, un simple coup d'œil à l'indice de volatilité CBOE confirme la nature incertaine des marchés mondiaux en 2022. Ce type de marché exige une réponse différente de la part des conseillers, notamment parce que la plupart des clients accordent une plus grande attention aux investissements en actions lorsque les prix sont en baisse. C'est l'une des nombreuses raisons pour lesquelles tant les conseillers que leurs clients ont intérêt à pouvoir digérer facilement les performances de l'ensemble du portefeuille.
Principaux enseignements
Pour une entreprise désireuse de suivre les meilleures pratiques d'un bureau multifamilial, une telle image holistique comprend l'ensemble des investissements d'une famille, c'est-à-dire les actifs liquides et illiquides à travers les frontières géographiques et de garde. Cela permet à toutes les parties d'appréhender pleinement les risques et les opportunités d'un marché volatil. Et pourtant, de nombreux family offices et conseillers fortunés font encore de la gymnastique Excel pour rassembler une vue panoramique des classes d'actifs, des dépositaires et des investissements alternatifs. Chez Masttro, nous avons remarqué que même ceux qui disposent d'un ensemble de technologies disparates ont du mal à établir des comparaisons entre les différents actifs. À l'inverse, les family offices qui adoptent le logiciel WealthTech sont beaucoup plus à même de relever les défis et de tirer parti des périodes difficiles. Notamment parce qu'ils permettent...
Meilleure visibilité des performances
Les particuliers et les familles fortunés ont généralement des portefeuilles diversifiés, dont certaines parties peuvent prospérer en période de ralentissement économique. Ainsi, alors qu'un client peut avoir perdu 40 % de ses investissements liquides, ses biens immobiliers peuvent être en plein essor. Pourtant, il est dans la nature humaine de se focaliser sur les pertes. Et c'est ce qui risque le plus de se produire lorsque les clients font défiler des diapositives distinctes sur les actions et les immeubles. Un logiciel de gestion de patrimoine de pointe permet aux clients et aux conseillers d'avoir une vue d'ensemble des performances, en particulier si la plateforme propose des rapports en temps réel et des présentations automatisées. En un instant, les conseillers et les clients peuvent facilement comprendre comment les rendements collectifs des classes d'actifs A, B et C, par exemple, se combinent et se concentrer sur les pertes et les gains.
Meilleure communication entre les différentes équipes et les conseillers
Les particuliers fortunés comptent sur leurs bureaux mono et multifamiliaux pour agir en tant que meneurs de jeu de confiance, mais il est plus difficile pour les conseillers de marquer des points lorsqu'ils ne peuvent pas facilement comparer les performances des investissements entre les différentes catégories et les différents dépositaires. Les meilleures plateformes WealthTech regroupent toutes les données dans un rapport unique afin que le family office puisse facilement voir ce qui se passe dans chaque silo. Cela permet au family office d'avoir des conversations plus intelligentes avec les différentes équipes d'investissement et de guider les clients dans leurs décisions d'investissement.
Cinq tableaux de bord indispensables à tout détenteur de patrimoine
Des décisions basées sur des données exploitables
Comme nous l'enseigne l'économie comportementale, il est dans la nature humaine d'agir de manière irréfléchie lorsque les actions chutent et que l'inflation augmente, même si les investisseurs individuels ne parviennent généralement pas à anticiper le marché. Là encore, une vision plus complète des performances permet aux conseillers de contrecarrer ces impulsions individuelles en montrant clairement et rapidement quels actifs offrent une protection, lesquels sont en baisse mais excellent historiquement, et lesquels valent la peine d'être liquidés. Avant de s'engager dans un produit WealthTech, il est essentiel de déterminer s'il permet aux utilisateurs de découper les données, de sorte que les rapports financiers du family office puissent être adaptés, par exemple, aux investissements alternatifs, ou pour encadrer les actifs liquides par rapport aux actifs illiquides.
L'incertitude économique est un défi pour les family offices et leurs clients, mais elle peut l'être moins avec des outils qui offrent un contexte précieux et une vue d'ensemble. En intégrant les meilleurs logiciels de gestion de patrimoine privé, les family offices peuvent mieux fournir la clarté et les informations que les clients attendent, que la mer soit calme ou agitée.
Vous voulez savoir comment Masttro peut vous fournir la meilleure configuration technique pour vous aider à naviguer sur ce marché imprévisible ? Prenez rendez-vous avec l'un de nos experts en technologie du patrimoine.
