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Comment les technologies de gestion de patrimoine peuvent améliorer vos services de planification successorale
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Principaux enseignements
Dans le passé, la planification successorale était réservée aux familles les plus riches. Comme la planification successorale exigeait un investissement important, il était rarement pratique pour les gestionnaires de patrimoine d'en faire une partie intégrante de leurs services. Toutefois, les nouvelles technologies rendent la planification successorale moins compliquée, plus efficace et plus abordable. Cela a permis à un plus grand nombre de familles de récolter les fruits de la planification successorale.
Voici comment les technologies modernes de gestion de patrimoine peuvent contribuer à rationaliser le processus de planification successorale.
1. Gestion des documents
La planification successorale nécessite d'innombrables formulaires et dossiers. Traditionnellement, les gestionnaires de patrimoine devaient trier et organiser ces documents manuellement, puis trouver un endroit où les stocker en toute sécurité. Chaque fois qu'ils avaient besoin d'un document, ils devaient passer au crible d'innombrables papiers pour trouver le bon.
Désormais, les documents peuvent être téléchargés vers une plateforme de gestion de patrimoine et stockés sous forme numérique. Chaque document est ainsi conservé en lieu sûr et les gestionnaires de patrimoine peuvent accéder aux informations dont ils ont besoin où qu'ils se trouvent dans le monde. La numérisation des documents réduit également le risque de perte ou de destruction de documents essentiels.
2. Comprendre les actifs
Une autre nécessité de la planification successorale est de comprendre toute l'étendue des actifs d'une famille. Avec la complexité croissante des portefeuilles financiers, cela peut s'avérer difficile. Toutefois, les technologies de gestion du patrimoine simplifient l'ensemble du processus.
La plupart des plateformes de gestion de patrimoine fournissent une vue consolidée de l'ensemble du patrimoine d'une famille. Les conseillers financiers peuvent ainsi mieux comprendre les actifs disponibles, ce qui facilite la prise de décisions éclairées dans le cadre du plan successoral.
3. La communication
En matière de planification successorale, la communication est essentielle. Les gestionnaires de patrimoine doivent être en mesure de communiquer clairement avec les familles qu'ils servent. Les technologies de gestion de patrimoine ont rendu cette tâche plus facile que jamais.
Toute plateforme de gestion de patrimoine digne de ce nom favorisera une meilleure communication et une meilleure collaboration. Par exemple, la plupart des plateformes permettent aux conseillers financiers d'envoyer des informations financières importantes à leurs clients, accompagnées d'un contexte et de commentaires importants. Le client peut ensuite examiner les données pour prendre des décisions en connaissance de cause. Dans de nombreux cas, le client peut même signer les documents par voie électronique, ce qui réduit le temps nécessaire pour autoriser les changements.
En mettant l'accent sur une communication claire, les conseillers financiers peuvent travailler plus efficacement, réduire la paperasserie et éviter les malentendus, ce qui contribuera à améliorer leurs services.
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4. Aide à distance
La technologie de gestion de patrimoine facilite également la collaboration à distance. Les données pouvant être consolidées et partagées numériquement, les family offices peuvent constituer des équipes composées de professionnels du monde entier. Les gestionnaires de patrimoine peuvent ainsi entrer en contact avec les experts les mieux à même d'aider une famille donnée, quel que soit son lieu de résidence.
Par conséquent, les family offices ne sont plus limités au réservoir de talents d'une région donnée. Si un candidat prometteur est basé à plusieurs États, pas de problème. La technologie moderne permet d'effacer cette distance et de réunir les bonnes personnes.
5. Sécurité
La planification successorale implique souvent la manipulation et le partage de données financières sensibles. Les plateformes de gestion de patrimoine intègrent des protocoles de sécurité de pointe pour protéger ces données des regards indiscrets. Les bases de données sécurisées dans le nuage, le cryptage de bout en bout et d'autres fonctionnalités garantissent que les gestionnaires de patrimoine sont libres de servir leurs clients sans risque d'accès non autorisé ou d'usurpation d'identité.
6. L'efficacité
En rationalisant et en automatisant diverses tâches, les technologies modernes de gestion de patrimoine permettent aux family offices de travailler plus efficacement que jamais. Ils peuvent ainsi consacrer plus de temps à l'optimisation des stratégies et à la planification de l'avenir. Et comme la technologie se charge d'une grande partie du travail, les conseillers financiers peuvent se permettre de prendre en charge plusieurs clients, ce qui rend la planification successorale accessible à un public plus large.
En bref, lorsque les family offices utilisent les technologies modernes de gestion de patrimoine, tout le monde y gagne.
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