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I family office si trovano ad affrontare più minacce informatiche che mai. Con la crescente dipendenza dalle soluzioni tecnologiche per la gestione degli investimenti e delle operazioni, un approccio frammentario ai sistemi piuttosto che l'utilizzo di un software di gestione patrimoniale completo può creare problemi.
Molti restano impreparati, mentre gli attacchi mirati crescono in scala e frequenza. I tentativi di phishing, gli attacchi ransomware e le tattiche di social engineering sono comuni e i criminali informatici considerano i family office come bersagli facili. I loro piccoli team, l'elevato patrimonio netto e i sistemi di sicurezza informatica limitati rappresentano un'opportunità perfetta.
"Sembra paranoico, ma credo che i family office stiano diventando il bersaglio numero uno degli hacker e delle truffe di phishing. Di recente ho partecipato a una telefonata con altri dieci family office singoli molto grandi e sei di loro erano stati violati" - CFO, family office singolo di medie dimensioni, Canada Family Office Report
Punti di forza
Perché i family office sono vulnerabili
La maggior parte dei family office si affida ancora a un mix di applicazioni legacy e flussi di lavoro manuali. Spesso non dispongono di controlli dedicati alla sicurezza informatica o di un piano scritto di sicurezza delle informazioni, non utilizzano gestori di password o caveau e si affidano a server di posta elettronica non protetti per condividere informazioni finanziarie sensibili. Con questo tipo di configurazione, un disastro non è una questione di "se", ma di "quando".
Rischi principali:
- Accesso condiviso e software obsoleto
- Mancanza dell'autenticazione a due o più fattori
- Infrastruttura di cybersecurity minima
- Formazione e pianificazione del disaster recovery inadeguate
- Affidamento a canali non protetti come la posta elettronica o strumenti cloud non verificati.
Gli hacker sono diventati sempre più intelligenti nel prendere di mira i family office. Le truffe di phishing possono iniziare con una semplice e-mail o un falso testo con un link che può rivelare dati bancari, documenti legali e informazioni personali. L'impersonificazione e il dirottamento sui social media aggiungono un ulteriore livello di rischio. I gruppi di attacco informatico più sofisticati si avvalgono ora di broker di dati per raccogliere informazioni di base prima di lanciare schemi di phishing mirati che convincono facilmente i bersagli di essere in contatto con un custode o un fornitore di servizi di fiducia.
Tipi di attacco comuni
- Attacchi di phishing: e-mail o messaggi che ingannano il personale o i familiari per indurli a concedere l'accesso.
- Minacce ransomware: attacchi malware che criptano i dati e richiedono un pagamento.
- Violazioni dei dati: accesso non autorizzato a portafogli, strumenti di reporting o unità interne.
- Social engineering: fingere di essere contatti fidati per ottenere l'accesso o il trasferimento di fondi
- Estorsione informatica: minacce di rilasciare dati sensibili a meno che non venga pagato un riscatto
Lo spionaggio informatico è una tendenza in crescita: gli aggressori raccolgono informazioni nel tempo, a volte anche costruendo fiducia con diverse comunicazioni non dannose prima di colpire quando meno ce lo si aspetta.
Dove la prevenzione fallisce
I family office possono essere sottodotati di risorse e spesso ciò significa che:
- Saltare le politiche di cybersecurity e i controlli scritti
- Non condurre esercitazioni di phishing regolari
- Ritardo delle patch software
- Manca un professionista dedicato alla risposta informatica
- Non hanno un programma di assicurazione informatica
In molte configurazioni mancano persino strumenti di base come il backup dei dati o l'autenticazione a due fattori. Senza visibilità sulle minacce informatiche interne, molti attacchi passano inosservati fino a quando non vengono causati danni irreversibili.
Visibilità sicura per i moderni Family Office
Cosa possono fare i Family Office
Una strategia di prevenzione inizia con le basi, poi si sviluppa verso la resilienza. Ecco 5 passi che ogni family office può compiere, indipendentemente dal numero di risorse disponibili.
1. Rafforzare i controlli di accesso
- Utilizzare l'autenticazione a più fattori su tutti i sistemi.
- Implementare un gestore di password e impostare credenziali uniche
- Applicare controlli a livello di dispositivo per l'accesso mobile
2. Costruire un piano (con professionisti della cybersicurezza)
- Creare un piano di risposta agli incidenti
- Tracciare un piano di Disaster Recovery e un piano di Continuità Operativa
- Definire le politiche di cybersecurity in un piano scritto di sicurezza delle informazioni.
3. Stringere gli strumenti
- Aggiornare regolarmente tutti i software di gestione del portafoglio
- Eseguite settimanalmente le scansioni di rilevamento delle minacce informatiche
- Impostare avvisi per attività di link di phishing
- Crittografia dei dati sensibili sia in transito che a riposo
4. Formazione e test
- Eseguire esercitazioni di phishing con il personale e la famiglia per educare al rischio.
- Limitare l'accesso ai social media ai canali ufficiali
- Monitoraggio dell'impersonificazione o dell'acquisizione di account
- Informate i membri della famiglia sulle tattiche comuni del settore delle truffe informatiche.
5. Collaborare con saggezza
- Lavorare con fornitori che utilizzano feed di dati diretti piuttosto che intermediari di terze parti.
- Scegliete piattaforme con crittografia dei dati, controlli di sicurezza informatica e registri di audit.
- Evitare i servizi che monetizzano l'AUM o che utilizzano lo screen scraping.
Lista di controllo per la prevenzione degli attacchi informatici del family office
Come Masttro migliora la vostra sicurezza informatica
Masttro supporta la prevenzione degli attacchi informatici dei family office attraverso un'infrastruttura di cybersecurity leader del settore che garantisce la sicurezza e la riservatezza di tutte le informazioni finanziarie in ogni momento.
La piattaforma stabilisce gli standard più rigorosi per le infrastrutture di cybersecurity:
- Autenticazione a più fattori
- Protocolli di crittografia di livello militare
- Dati crittografati a ogni livello, a riposo e in transito
- Storage in un data center Tier 4 dedicato in Svizzera
- Chiavi di crittografia di proprietà del cliente per accedere ai dati
- Architettura cloud privata con server dedicati
- Nessun dato memorizzato su nessun dispositivo, mai
- Portale di comunicazione sicuro al posto di e-mail non protette
- Archivi documentali digitali per l'archiviazione di dati finanziari sensibili
- Controlli interni e permissioning, con accesso basato sui ruoli e audit trail.
- Supporto completo per il recupero dei dati e le routine di backup
A differenza della maggior parte dei fornitori, Masttro non tiene traccia degli AUM dei clienti e non utilizza i dati finanziari dei clienti per la determinazione dei prezzi o per altri usi secondari. La piattaforma garantisce che gli utenti siano proprietari dei loro dati e include controlli sicuri per la comunicazione con i clienti, il monitoraggio degli asset alternativi e la creazione di report sicuri, il tutto in un sistema intuitivo.
Pensiero finale
I rischi di cybersecurity non sono più teorici, il che significa che i family office devono rispondere con controlli chiari, strumenti intelligenti e un processo definito. Un approccio pratico alla sicurezza informatica non è una caratteristica, ma una linea di base.
La prevenzione è possibile quando ci sono i sistemi giusti: in qualità di leader del settore per gli standard dell'infrastruttura di sicurezza, Masttro aiuta i family office a stare davanti alle minacce informatiche combinando la protezione dei dati, il controllo a livello di utente e una chiara visibilità.
Rivolgetevi a noi per scoprire come possiamo aiutare il vostro family office a ridurre i rischi di cybersecurity.
