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Cruscotti di famiglia: Ciò di cui ogni proprietario di patrimoni ha bisogno e perché è importante
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Oggi i proprietari di patrimoni si aspettano un accesso immediato alle informazioni sui loro investimenti finanziari. Che si tratti di un aggiornamento del portafoglio in tempo reale o di un'analisi approfondita delle strutture di investimento, vogliono trovare le risposte a portata di mano, solitamente sui loro smartphone e senza dover setacciare fogli di calcolo.
Tuttavia, soddisfare queste aspettative non è sempre semplice per i family office o i gestori patrimoniali. La complessità dei veicoli di investimento diversificati, degli asset alternativi e delle intricate strutture proprietarie rende difficile fornire una visibilità continua e on-demand. I family office si affidano sempre più alla tecnologia di nuova generazione per mantenere la fiducia e fornire il livello di servizio richiesto dai moderni proprietari di patrimoni.
Queste potenti soluzioni tecnologiche per la ricchezza aggregano e ingeriscono tutti i tipi di attività, dagli investimenti liquidi alle alternative complesse, tra cui immobili, partecipazioni di private equity, attività passionali e altro ancora, e trasformano questi dati patrimoniali in dashboard interattivi e di facile navigazione.
Utilizzando la tecnologia moderna, i family office possono semplificare la complessità, migliorare la trasparenza e fornire ai clienti le informazioni di cui hanno bisogno, ogni volta che ne hanno bisogno.
Punti di forza
La dashboard Global Wealth Map visualizza tutti i beni e le strutture proprietarie, semplificando i portafogli complessi.
La dashboard Panoramica del portafoglio fornisce informazioni in tempo reale su allocazioni e performance per decisioni di investimento migliori.
La dashboard Manager Performance monitora e confronta i gestori patrimoniali per ottimizzare i rendimenti e ridurre i rischi.
Il dashboard Cash Flow Forecast proietta le esigenze di liquidità, aiutando i family office a pianificare e cogliere le opportunità.
Come i Family Office possono soddisfare le aspettative informative dei proprietari patrimoniali
Qui di seguito, segnaliamo cinque dashboard WealthTech essenziali, progettati per semplificare il lavoro pesante dei professionisti dei family office, dei gestori patrimoniali e dei consulenti per gli investimenti. Questi cruscotti personalizzabili consentono ai membri dei team dei family office di vedere un intero portafoglio di attività, supportando le proiezioni dei flussi di cassa, i rapporti sulle prestazioni, il ribilanciamento, la riconciliazione, le decisioni di investimento, la pianificazione successoria, la conformità e altro ancora.
1. Mappa interattiva della ricchezza
In una moderna piattaforma di gestione patrimoniale, fornire ai proprietari di patrimoni un'unica fonte di verità per tutti i loro asset è inestimabile. Oltre alle attività liquide, i loro portafogli spesso includono investimenti alternativi, come private equity, LP, crediti privati, immobili e oggetti da collezione. Visualizzando la gerarchia e gli interessi di proprietà di questi asset in un'unica vista, come nel caso della Global Wealth Map di Masttro, i proprietari di patrimoni ottengono un quadro di facile comprensione del loro intero portafoglio.
Perché è importante:
Un bilancio tradizionale non riesce a cogliere tutta l'ampiezza e la complessità delle partecipazioni di un moderno proprietario di patrimoni. Molte famiglie facoltose strutturano i loro patrimoni, interi e parziali, in più entità, tra cui trust, joint venture e altri veicoli di investimento. Dare un senso a tutto questo all'interno di fogli di calcolo separati è inefficiente.
Il modo più efficace per fornire una visione chiara e semplice di queste attività è attraverso una mappa visiva, che mostri tutte le entità presenti nel portafoglio e ne illustri le connessioni.
Capacità chiave:
Una mappa interattiva della ricchezza riflette ogni asset, dagli immobili e gli oggetti da collezione ai prestiti e altro ancora, mostrando sia il valore che le percentuali di proprietà su una mappa interattiva. Gli utenti possono fare clic per ingrandire una specifica partecipazione o classe di asset e navigare facilmente verso visualizzazioni alternative per approfondimenti.
Elementi chiave:
- Un "albero" visivo che mappa tutte le attività ed è collegato a ciascuna partecipazione.
- Riflette tutti i tipi di attività (immobili, oggetti da collezione, investimenti privati, criptovalute, ecc.)
- Mostra il valore e la percentuale di proprietà di ogni bene.
Risposte alle domande chiave:
- Qual è il quadro generale di tutte le mie risorse, in ogni struttura?
- Se volessi fare un investimento o una donazione, quali beni sono disponibili?
- Qual è la mia percentuale di proprietà di alcuni beni?
- Qual è la ripartizione del patrimonio tra i membri della mia famiglia e i trust?
2. Panoramica del portafoglio
Che si tratti di un ufficio monofamiliare o multifamiliare, una panoramica del portafoglio di investimenti è la pietra miliare del software per family office. Se si tratta di attività liquide e illiquide in più depositi e in più valute, la possibilità di effettuare un'analisi approfondita del portafoglio in un'unica fonte accessibile è fondamentale.
Perché è importante:
Le famiglie vogliono un accesso on-demand a ogni aspetto del loro portafoglio complesso, inclusi saldi di cassa, investimenti alternativi e titoli standard. Utilizzando l'intelligenza artificiale per automatizzare la gestione dei documenti ed estrarre dati sugli investimenti, e aggregando dati da società di gestione patrimoniale private, gestori patrimoniali e banche globali, una potente piattaforma di gestione patrimoniale come Masttro può eliminare i processi manuali e la dipendenza dai fogli di calcolo per fornire una panoramica unica e accurata del portafoglio.
Capacità chiave:
Il cruscotto di panoramica del portafoglio consolida i dati di un intero ecosistema patrimoniale in modo da poter vedere a colpo d'occhio l'andamento delle performance, le valutazioni, le allocazioni degli asset e le decisioni di investimento.
- Titoli classificati per classe di attività.
- Performance misurata dal tasso interno di rendimento (TIR).
- Parametri di confronto.
- Distribuzione dell'allocazione delle attività.
- Monitoraggio delle prestazioni nel tempo.
Decisioni strategiche:
Valuta rapidamente quali asset necessitano di un ribilanciamento, in che modo ciascun segmento contribuisce ai rendimenti complessivi e se i tuoi clienti family office potrebbero cambiare strategia.
Risposte alle domande chiave:
- In cosa ho investito?
- Come sta andando il mio portafoglio?
3. Performance del Money Manager
Molti family office complessi si affidano a più gestori di investimenti per diverse classi di attività, dagli investimenti privati alle azioni pubbliche. Tracciare le performance individuali di ciascuno di essi può sembrare un rompicapo, ma gli strumenti giusti per la creazione di report possono risolvere questo problema.
Perché è importante:
Un cruscotto di performance dei gestori ben progettato aiuta il team del family office a vedere esattamente quali sono le entità finanziarie che prosperano e quali invece necessitano di un cambiamento di strategia. Si tratta di un servizio al cliente che incontra i dati in tempo reale: il cruscotto del family office può visualizzare l'IRR netto, i rendimenti ponderati nel tempo e persino la stesura di report ad hoc sulle commissioni o sui livelli di rischio di ciascuna entità.
Capacità chiave:
Le funzionalità di reporting personalizzato di facile utilizzo sono fondamentali. La combinazione di dati contabili e analisi degli investimenti deve garantire un reporting accurato per ottenere informazioni utili e prendere decisioni.
Elementi chiave:
- Panoramica dell'importo assegnato a ciascun gestore.
- Grafici delle prestazioni che mostrano l'andamento nel tempo.
- Performance comparativa dei gestori utilizzando benchmark personalizzati.
- Analisi comparativa dell'IRR e del rendimento ponderato nel tempo (TWR).
Risposte alle domande chiave:
- Come stanno lavorando i miei gestori patrimoniali?
- Ho ridotto il rischio diversificando tra i gestori?
Decisioni strategiche:
Utilizza queste informazioni per consolidare i rapporti con i top performer o per porre fine ai mandati con risultati insoddisfacenti, migliorando il valore complessivo per i singoli patrimoni.
4. Previsione del flusso di cassa
Tra le banche private che richiedono linee di credito, gli asset privati che richiedono richieste di capitale e le distribuzioni fluide per le operazioni quotidiane, i family office hanno bisogno di avere sempre chiarezza sui loro saldi di cassa per pianificare e preparare le esigenze di flusso di cassa.
Perché è importante:
La rendicontazione on-demand di afflussi e deflussi a breve termine aiuta il tuo family office a facilitare una contabilità accurata dei flussi di cassa in tempo reale, tenendoti informato sulla tua situazione con la liquidità in ogni momento e assicurando che il tuo team di family office sia in grado di sfruttare opportunità di investimento uniche man mano che si presentano. Ciò è fondamentale anche per soluzioni di servizi di family office più ampie che potrebbero dover essere collegate a complicati modelli di governance familiare di trust o patrimoni.
Capacità chiave:
Strumenti che uniscono l'aggregazione finanziaria da più fonti - sistemi di ricchezza privata, portali di gestione patrimoniale, società di contabilità o tecnologie avanzate - in un'unica previsione dinamica dei flussi di cassa.
Elementi chiave:
- Proiezione mese per mese di afflussi e spese.
- Previsione del flusso di cassa netto per i mesi futuri.
Risposte alle domande chiave:
- Quanti soldi saranno disponibili per spese o investimenti futuri?
- Ho bisogno di liberare liquidità per coprire gli obblighi?
- Come posso vedere una rappresentazione visiva dei miei saldi di cassa previsti nel tempo?
Decisione strategica:
Sapere quando si dispone di liquidità e quando è necessario raccogliere capitali è essenziale per i family office per pianificare le distribuzioni, salvaguardare la performance degli investimenti o cogliere le opportunità tempestive.
5. Esposizione geografica
Gli attuali professionisti degli asset e della ricchezza spesso distribuiscono la gestione del portafoglio su più regioni, ciascuna con il proprio livello di rischio geopolitico e dinamiche di mercato. Questo scenario è particolarmente rilevante per i family office americani che investono all'estero o per le famiglie globali che investono fondi negli Stati Uniti.
Perché è importante:
Evidenziando le partecipazioni su una mappa mondiale, una dashboard di esposizione geografica consente ai professionisti dei family office di vedere facilmente il quadro globale completo delle proprie attività e di individuare rapidamente concentrazioni sproporzionate in determinate località o di scoprire dove diversificare le attività liquide e/o illiquide (dagli accordi immobiliari diretti al capitale di rischio e altri investimenti alternativi).
Elementi chiave:
- Ripartizione degli investimenti per regione e paese.
- Una mappa visiva del mondo che mostra l'esposizione del portafoglio.
Risposte alle domande chiave:
- Quanto è diversificato geograficamente il mio portafoglio?
- Dovrei modificare le allocazioni a causa degli eventi globali?
Capacità chiave:
I report patrimoniali avanzati utilizzano dati in tempo reale provenienti da depositari globali, mentre la sicurezza di livello militare garantisce che nessun dettaglio venga compromesso.
Decisione strategica:
Decidere in modo rapido e sicuro di riequilibrare le esposizioni quando una crisi colpisce una regione, salvaguardando l'intero portafoglio.
Guida di riferimento del dashboard del Family Office
Questa tabella collega domande importanti dal punto di vista di un family office manager con le dashboard che forniscono le risposte. Evidenzia le caratteristiche chiave e il loro impatto, aiutandoti a valutare rapidamente la tua strategia attuale. Utilizzala per migliorare la reportistica, prendere decisioni migliori e gestire il tuo portafoglio in modo più efficiente.
Mettere tutto insieme
I family office e le società di gestione patrimoniale privata adottano sempre più spesso soluzioni software moderne e basate sul cloud per sostituire i sistemi tradizionali. L'obiettivo è chiaro: migliorare l'esperienza dei clienti e gestire in modo efficiente portafogli complessi e vasti presentando tutti i dati patrimoniali in dashboard visivamente orientati. Una tecnologia che fornisca un'aggregazione completa dei dati e funzionalità di reporting e dashboard di facile utilizzo sarà una piattaforma molto più intuitiva e facile da usare per i family office e i proprietari di patrimoni per gestire il loro patrimonio.
Perché è fondamentale
Sfruttando questi cinque cruscotti, i team dei family office possono mantenere un'unica fonte di verità, favorendo un rapporto più efficiente tra tutte le parti interessate. Possono inoltre migliorare il servizio ai clienti e fornire chiarezza in tempo reale, salvaguardando sempre i dati sensibili.
Fornire le informazioni che i proprietari di patrimoni si aspettano
I proprietari di patrimoni si aspettano risposte immediate alle loro domande finanziarie, proprio come possono seguire le consegne in tempo reale in altri settori. Per i family office e i gestori patrimoniali, i cruscotti interattivi on-demand sono ormai uno strumento essenziale, non più un lusso.
Masttro offre una piattaforma tecnologica patrimoniale moderna e potente, in grado di gestire qualsiasi classe di attività con cruscotti intuitivi e in tempo reale, facilmente accessibili tramite un sito web sicuro o applicazioni per tablet e dispositivi mobili. Se il vostro ufficio è pronto ad adottare una soluzione tecnologica più avanzata e senza interruzioni, parlate con noi e prenotate una demo per saperne di più.
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