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Il miglior software di gestione patrimoniale nel 2025
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Le soluzioni software di gestione patrimoniale più potenti fanno molto di più che fornire report e analisi di base. Se un tempo era necessario lo sviluppo personalizzato, oggi l'ondata di opzioni basate sul cloud ha reso sempre più complessa la scelta della giusta piattaforma digitale. Per saperne di più sulle migliori soluzioni di gestione patrimoniale e su come scegliere quella che meglio si allinea ai vostri obiettivi finanziari.
"L'innovazione consiste nel vedere le possibilità che gli altri trascurano e nel trasformarle in realtà" - Domingo Viesca, cofondatore e presidente del settore innovazione di Masttro
Punti di forza
Se avete bisogno di una soluzione di gestione patrimoniale completa, Masttro offre un'aggregazione completa dei dati, un'automazione basata sull'intelligenza artificiale e una sicurezza di alto livello.
Se vi affidate a investimenti alternativi, gli strumenti avanzati di reporting e di visualizzazione di Masttro facilitano il monitoraggio delle attività illiquide.
Prima di scegliere il software, considerate le vostre esigenze di reporting, le capacità di integrazione e se preferite una tariffazione basata sugli AUM o fissa.
Se volete un confronto diretto, prenotate una demo per vedere come Masttro si posiziona rispetto ai concorrenti.
7 delle migliori piattaforme software di gestione patrimoniale sul mercato:
1. Masttro
2. Addepar
3. SS&C Black Diamond
4. Altoo
5. Landytech
6. Canoa
7. Arco
La gestione dei portafogli di investimento si è evoluta, insieme alle tendenze più ampie dei mercati finanziari, in un settore moderno in cui le soluzioni tecnologiche all'avanguardia forniscono ai proprietari di patrimoni e ai consulenti l'accesso in tempo reale e il monitoraggio delle performance ovunque si trovino.
Nel mezzo del Grande Trasferimento di Ricchezza, c'è una crescente domanda da parte della prossima generazione di individui con un patrimonio netto ultra elevato (UHNWI) che cercano di assumere un ruolo più attivo nella gestione del proprio patrimonio. A questa nuova gestione attiva si affianca un aumento dell'asset allocation in attività illiquide, come il private equity, il real estate e il venture capital.
Questo cambiamento non solo diversifica i loro portafogli di investimento, ma richiede anche strategie più sofisticate per gestire le complessità e i rischi associati a queste classi di attività.
Di conseguenza, si fa sempre più affidamento su tecnologie avanzate di reporting e analisi dei dati per fornire approfondimenti, migliorare il processo decisionale e garantire un monitoraggio efficace di questi investimenti.
Il numero di piattaforme software per la gestione patrimoniale è cresciuto rapidamente negli ultimi anni, con piattaforme complete in grado di integrarsi direttamente con i depositari di tutto il mondo, di fornire analisi predittive e di utilizzare la tecnologia emergente dell'intelligenza artificiale (AI) per automatizzare attività che in precedenza richiedevano notevoli risorse d'ufficio.
Tuttavia, con molte opzioni tra cui scegliere, i family office dei proprietari di patrimoni spesso sperimentano la paralisi dell'analisi, sprecando tempo e risorse preziose nella selezione e nell'implementazione di soluzioni, per poi scoprire che non sono adatte alle loro esigenze.
In questo articolo, analizziamo le migliori soluzioni software di gestione patrimoniale per aiutarvi a capire le loro differenze e a decidere quale prendere in considerazione per le vostre esigenze.
1. Masttro
"Masttro si occupa del punto di vista del proprietario del patrimonio. È proprio questo l'obiettivo della nostra attività". - Saul Dyne, direttore operativo del Family Office Stonebridge
Masttro è stata fondata nel 2010 come soluzione pionieristica alle sfide che i fondatori hanno affrontato in prima persona nella gestione di un complesso family office multigenerazionale.
Fin dall'inizio, il loro obiettivo era una soluzione software globale per i family office che si integrasse con le migliori società di gestione patrimoniale e mettesse al primo posto le esigenze dei proprietari di patrimoni.
Oggi la piattaforma Masttro offre ai family office, ai gestori patrimoniali e ai consulenti una soluzione software completa per la gestione patrimoniale, non solo attraverso il consolidamento delle attività, ma anche grazie a strumenti leader del settore che consentono il controllo e il processo decisionale.
La piattaforma è in grado di aggregare e ingerire senza soluzione di continuità tutti gli asset, dagli investimenti liquidi agli alternativi complessi, compresi gli immobili, le partecipazioni di private equity, le attività passionali e altro ancora, fornendo un quadro completo di ogni angolo della ricchezza.
Un ecosistema digitale altamente intuitivo alimentato da applicazioni web e mobili, ogni interazione con la piattaforma Masttro è progettata per fornire un approccio personalizzato e senza soluzione di continuità che porta a decisioni più intelligenti e a un maggiore controllo, al di là dei rapporti.
Caratteristiche principali:
- Fondato da un family office, costruito dal punto di vista di un proprietario di patrimoni
- Soluzione completa per l'aggregazione dei dati, la gestione del portafoglio, la reportistica e l'automazione.
- Raccolta di documenti ed estrazione di dati guidata dall'intelligenza artificiale
- Veramente globale: la sede centrale è a New York, ma opera in 31 paesi.
- Soluzione multivaluta, che integra feed di dati diretti con oltre 600 depositari in tutto il mondo
- Sicurezza dei dati di livello militare (Masttro non ha accesso ai dati dei clienti)
- Il design incentrato sull'UX consente una navigazione semplice e un facile onboarding.
- Forti capacità di white-labeling
- Offre un'applicazione mobile (iOS e Android)
- Prezzi non basati su AUM
"Non credo che ci sia nulla in grado di eguagliare Masttro, e dovreste assolutamente guardare a questa piattaforma".
Jeremy Boynton, Fondatore, Laureate Wealth
2. Addepar
Addepar è una piattaforma di software e dati per la gestione patrimoniale di grandi dimensioni e ben consolidata, adatta ai clienti del settore dei family office, ai gestori di portafoglio e ai consulenti di investimento registrati (RIA) che desiderano aumentare la propria offerta di software per la pianificazione finanziaria.
La piattaforma dell'azienda, con sede negli Stati Uniti, è complessa e offre una suite di potenti funzionalità per l'aggregazione dei dati, la gestione del portafoglio e la reportistica consolidata, con capacità di modellazione di scenari e previsioni.
Come altri, può integrarsi con altre piattaforme di terze parti per le funzioni che i clienti desiderano aggiungere.
Nelle loro parole: "Addepar mette a disposizione dei professionisti dell'investimento di tutto il mondo dati, approfondimenti e tecnologie all'avanguardia".
Caratteristiche principali:
- Piattaforma di aggregazione dati, gestione del portafoglio, reportistica e analisi
- Permette agli sviluppatori di software di interagire direttamente con la piattaforma (API flessibile)
- Nel complesso abbastanza orientato alla RIA
- Piattaforma potente ma difficile da navigare, non l'UX/UI più amichevole.
- Offre un'applicazione mobile (solo iOS)
Contro:
- Non ideale per portafogli complessi con investimenti alternativi
- Una piattaforma complessa che può richiedere una curva di apprendimento molto ripida per i nuovi utenti.
- Il design UX/UI non è molto intuitivo, il che può influire sull'esperienza dell'utente
- I prezzi si basano sugli Assets Under Management (AUM), che possono diventare costosi per i portafogli più grandi.
- Disponibilità limitata dell'applicazione mobile (solo iOS, nessun supporto Android)
- Si rivolge principalmente alle RIA, il che potrebbe renderlo meno ideale per le piccole imprese o i singoli consulenti.
3. SS&C Black Diamond
Black Diamond Wealth Platform è una piattaforma di gestione del portafoglio e di reporting, di aggregazione dei dati e di contabilità di proprietà di SS&C, fornitore di soluzioni tecnologiche per i servizi finanziari e sanitari basate sul cloud.
La piattaforma è piuttosto orientata ai consulenti finanziari / RIA e ha contribuito a modernizzare sia la pianificazione finanziaria che la connessione consulente-cliente nello spazio digitale. È inoltre ben allineata con le grandi istituzioni finanziarie statunitensi e le società di gestione patrimoniale.
Offre un potente elenco di funzioni e integrazioni intelligenti con piattaforme di terze parti, dalla contabilità alla pianificazione finanziaria, fino a complesse analisi di portafoglio.
Nelle loro parole:
"La piattaforma Black Diamond Wealth vi consente di dedicare il tempo necessario a guidare i vostri clienti attraverso il loro percorso patrimoniale completo".
Caratteristiche principali:
- Piattaforma di aggregazione dati, gestione del portafoglio e reporting consolidato
- Nel complesso, è abbastanza orientata alle RIA, ai professionisti finanziari e ai consulenti, con forti capacità di white-label
- Offre molteplici integrazioni con le piattaforme di investimento
- Solo per gli Stati Uniti: nessuna integrazione di depositi in valuta estera.
- Prezzi basati su AUM
- Offre un'applicazione mobile
Cons:
- Limitato ai mercati statunitensi, senza supporto per l'integrazione di depositi in valuta estera.
- Modello di pricing basato sull'AUM, che può aumentare i costi per le aziende con portafogli più ampi.
- Le funzionalità della piattaforma possono risultare eccessivamente complesse per le imprese più piccole o per gli utenti non-RIA
- Le caratteristiche sono fortemente personalizzate per le RIA, il che lo rende meno flessibile per altri tipi di gestori patrimoniali.
- L'applicazione mobile esiste, ma manca di funzionalità avanzate rispetto alla versione desktop.
4. Altoo
Altoo è una piattaforma software svizzera per la gestione patrimoniale costruita per aggregare dati patrimoniali da più fonti e fornire una soluzione completa di analisi, performance e reporting.
Si posiziona come una casa digitale sicura per i proprietari di patrimoni e i gestori di portafogli per raggiungere gli obiettivi finanziari, fornendo uno strumento per consolidare i dati dei portafogli dei clienti da vari depositari e consentendo di analizzare tutti i dati finanziari da un'unica piattaforma per supportare le decisioni finanziarie.
La piattaforma fornisce anche strumenti per la gestione delle informazioni e dei documenti relativi al patrimonio, in un'ottica di transizione patrimoniale.
Nelle loro parole:
"La piattaforma Altoo Wealth consente agli individui facoltosi e alle loro famiglie di consolidare e interagire in modo intuitivo con il loro patrimonio complessivo".
Caratteristiche principali:
- Reporting, governance, aggregazione dei dati e gestione consolidati per responsabilizzare i proprietari di patrimoni e ridurre i rischi potenziali.
- Con sede in Svizzera
- Focalizzato su proprietari di patrimoni e SFO
- Prezzi non basati su AUM
- Offre un'applicazione mobile
Contro:
- Potrebbe non essere adatto alle RIA o agli uffici multifamiliari (MFO)
- Presenza limitata al di fuori della Svizzera, che può influire sul supporto ai clienti internazionali
- Le funzionalità delle app mobili potrebbero non essere così solide come quelle delle offerte per desktop
5. Landytech
Landytech è una società con sede nel Regno Unito, fondata nel 2019, che offre una piattaforma di dati consolidati e di reportistica automatizzata rivolta a proprietari di patrimoni, gestori patrimoniali e consulenti ed è posizionata in modo da fornire la capacità di prendere decisioni informate e basate sui dati per tutte le classi di attività e i portafogli dei clienti.
La soluzione si basa sulla piattaforma di reporting dei dati di investimento e di analisi denominata Sesame che, oltre a consentire di prendere decisioni informate, permette anche di automatizzare la contabilità per ridurre i rischi operativi.
L'azienda ha raccolto un round di finanziamento di serie B e ha lanciato una versione di Sesamo 3.0 nel 2023.
Nelle loro parole: "Piattaforma di gestione degli investimenti di nuova generazione per proprietari di patrimoni, gestori e consulenti".
Caratteristiche principali:
- Piattaforma consolidata di reporting dei dati e delle analisi dei portafogli di investimento per gestori di investimenti, family office e professionisti finanziari
- Si integra con oltre 400 depositari diretti
- Con sede nel Regno Unito
- Complessivamente, abbastanza focalizzato sui Single Family Offices (SFO)
- La determinazione dei prezzi si basa su una serie di variabili (depositari, entità, classi di attività, ecc.).
- Offre un'applicazione mobile
6. Canoa
Canoe offre una piattaforma basata sul cloud per gestire documenti e dati sugli investimenti alternativi. La sua offerta si rivolge a società di gestione patrimoniale, consulenti patrimoniali, gestori di patrimoni e gestori di investimenti.
Piuttosto che una piattaforma di gestione patrimoniale completa, Canoe è una soluzione complementare che snellisce i processi di investimento alternativo attraverso una tecnologia avanzata di raccolta dei documenti e di estrazione dei dati sugli asset illiquidi.
Si integrano con le più diffuse piattaforme di gestione patrimoniale per facilitare l'acquisizione dei dati e la reportistica, automatizzando l'acquisizione e i flussi di lavoro tra i diversi tipi di investimento.
Nelle loro parole: "Canoe mette a disposizione dei clienti tecnologia, dati e approfondimenti per gestire gli asset alternativi in modo più efficiente, accurato e sicuro".
Caratteristiche principali:
- Soluzioni per l'automazione, la gestione dei documenti e l'estrazione dei dati a supporto della pianificazione degli investimenti e della gestione patrimoniale.
- Strumento gratuito che si integra con le piattaforme di gestione patrimoniale
- Utilizza una tecnologia di estrazione dei dati basata sull'intelligenza artificiale per fornire un resoconto accurato della performance degli investimenti e ridurre i rischi potenziali.
- Consente la verifica automatica dei dati in base a regole predefinite.
- Nessuna applicazione per dispositivi mobili
Cons:
- Fortemente incentrato sui Single Family Offices (SFO), il che potrebbe limitarne l'attrattiva per le RIA o i gestori patrimoniali più piccoli
- Relativamente nuovo (fondato nel 2019), quindi potrebbe mancare della profondità di esperienza o del track record offerto da concorrenti più affermati
- La funzionalità dell'applicazione mobile potrebbe non essere all'altezza della profondità della piattaforma desktop.
- Principalmente con sede nel Regno Unito, il che potrebbe influire sul supporto ai clienti internazionali o extraeuropei.
7. Arco
Posizionandosi come amministratore digitale per gli investimenti privati, Arch si connette con i depositari e le entità private per ricevere tutti i documenti di investimento sulla propria piattaforma sicura e automatizza il processo di estrazione dei dati, aiutando i clienti a prendere decisioni di investimento informate.
La loro soluzione è incentrata sull'automazione delle attività ripetitive di gestione degli investimenti alternativi: raccolta dei K-1, gestione dei flussi di cassa e fornitura di dati pronti per la rendicontazione.
Come soluzione complementare ad altri software per la pianificazione degli investimenti e per i family office, si integra con numerose piattaforme software di gestione patrimoniale per migliorare le capacità di aggregazione dei dati e di reporting e consentire decisioni di investimento informate.
Nelle loro parole: "Gestire i nuovi investimenti, gli aggiornamenti, le tasse, i richiami di capitale, le distribuzioni e i rendiconti finanziari tutto in un unico posto".
Caratteristiche principali:
- Piattaforma digitale di amministrazione degli investimenti per gli investimenti nel mercato privato e gli asset illiquidi
- Strumento gratuito che si integra con le piattaforme di gestione patrimoniale
- Si rivolge a consulenti, commercialisti e singoli investitori.
- Nessuna applicazione mobile
Contro:
- Nessuna applicazione mobile, che limita l'accessibilità per gli utenti in movimento
- Si tratta principalmente di una soluzione complementare, che può quindi mancare di tutte le funzionalità delle piattaforme di gestione patrimoniale autonome.
- Fortemente incentrato sugli investimenti alternativi, che potrebbe non soddisfare le esigenze degli utenti che gestiscono portafogli più tradizionali
- Potenziale dipendenza dall'integrazione con altre piattaforme per ottenere tutte le funzionalità, che potrebbe aumentare i costi complessivi.
Come scegliere un software di gestione patrimoniale
Se state cercando una soluzione software per la gestione patrimoniale, è opportuno considerare innanzitutto le vostre esigenze e, in particolare, il loro ordine di priorità.
Esiste un'ampia gamma di strumenti digitali disponibili per investitori indipendenti, investitori istituzionali e gestori patrimoniali. Dalle piattaforme di ricerca sugli investimenti agli strumenti di aggregazione dei dati, ognuno di essi ha un proprio punto di forza rispetto agli altri: alcuni forniscono una soluzione software pratica per i consulenti finanziari o per la gestione degli investimenti, mentre altri possono offrire una soluzione software più completa per i family office, per consentire decisioni di investimento informate su tutte le operazioni, con potenti funzioni di gestione del rischio.
Che si tratti di un family office, di un wealth manager, di una società di consulenza o di una società di servizi professionali, vale la pena di prendersi il tempo necessario per comprendere a fondo alcune considerazioni chiave prima di andare troppo avanti nel processo di selezione.
Dieci considerazioni chiave:
- Funzionalità di base - La piattaforma dispone di una serie di funzionalità (dalla pianificazione degli investimenti alla conformità normativa) per aiutarvi a risolvere le vostre esigenze prioritarie di gestione patrimoniale e i vostri obiettivi finanziari?
- Tempi di implementazione - l'implementazione della soluzione e l'onboarding dei clienti richiederanno risorse aggiuntive e potenzialmente interromperanno le operazioni aziendali?
- Esigenze di rendicontazione - avete un portafoglio di investimenti diversificato e quanto dettagliate devono essere le analisi delle performance e i rapporti - volete che i rapporti di monitoraggio degli investimenti vengano forniti con la vostra soluzione software?
- Capacità di integrazione: con quante valute lavorate e con quanti diversi depositari e società di gestione patrimoniale la piattaforma dovrà integrarsi per coprire le opzioni di investimento e i portafogli dei clienti?
- Design dell'interfaccia - La piattaforma è facile da navigare e da completare?
- Struttura dei costi: volete pagare in base al patrimonio totale in gestione o no?
- Sicurezza dei dati: volete una sicurezza totale o vi accontentate che la vostra piattaforma abbia accesso alle vostre informazioni?
- Visione completa del patrimonio: volete una soluzione unica e completa che vi fornisca una visione completa del patrimonio o volete raggruppare diverse piattaforme per raggiungere i vostri obiettivi finanziari?
- Applicazione mobile - volete accedere al vostro portale clienti sempre e ovunque?
- Assistenza: la potenziale piattaforma mette al primo posto le relazioni con i clienti e la soddisfazione degli utenti, offrendo un'assistenza affidabile che fornisce risposte rapide e una guida personalizzata nella vostra area di attività?
Perché scegliere Masttro
Il patrimonio è complesso. Ecco perché Masttro consolida i dati finanziari tra depositi, classi di attività e aree geografiche in un'unica interfaccia sicura.
Progettato per i proprietari di patrimoni, i family office e i consulenti, offre una reportistica avanzata, analisi intuitive e integrazioni perfette per semplificare il processo decisionale.
Scalabile per esigenze complesse, Masttro offre un'assistenza personalizzata, una tecnologia pronta per il futuro e una portata globale con competenze locali, consentendo agli utenti di gestire il proprio patrimonio con sicurezza ed efficienza.
Scegliete Masttro e vi unirete alle aziende leader che hanno fatto lo stesso per raggiungere i loro obiettivi finanziari e mettere in bella vista la loro ricchezza:
"Non credo che ci sia nulla che possa eguagliare Masttro, e dovreste assolutamente guardare a questa piattaforma". - Jeremy Boynton, fondatore di Laureate Wealth
"Con Masttro, siamo in grado di accedere alle informazioni dei clienti in modo rapido ed efficiente per rispondere alle loro domande in modo ponderato, con dati accurati". - Danielle Roseman, co-responsabile dei servizi per i family office di Lazard
"Masttro è un motore per family office in grado di consolidare tutti i tipi di informazioni relative alla famiglia".- Alejandro Bazua, fondatore di Single Family Office
"Con Masttro abbiamo gli strumenti per gestire asset non tradizionali e questo si traduce nell'opportunità di fornire un servizio molto più ampio della gestione degli investimenti". - Henry Urquiri, Direttore, Futura Asset Advisors
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