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Come scegliere una suite tecnologica per il vostro Family Office
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La scelta del software giusto per un family office non è solo una questione di strumenti, ma anche di strategia, controllo e impostazione del team per un successo a lungo termine. Con portafogli complessi e investimenti alternativi come quelli immobiliari e altre attività illiquide, i professionisti dei family office di oggi hanno bisogno di una piattaforma tecnologica che offra chiarezza, sicurezza e informazioni in tempo reale sull'intero portafoglio.
Che si tratti di un piccolo family office singolo (SFO) o di un multi-family office (MFO) globale, scegliere la soluzione giusta significa consentire decisioni di investimento informate, migliorare il servizio ai clienti e posizionare il proprio team per una crescita sostenibile.
"Masttro è un motore di family office in grado di consolidare tutti i tipi di informazioni relative alla famiglia. Non solo gli asset finanziari, lo stile di vita, ma anche l'eredità e le diverse attività legate alla famiglia". - Alejandro Bazúa, Fondatore, Single Family Office
Punti di forza
Definite prima le vostre sfide principali: prima di valutare i fornitori, identificate le lacune operative nel monitoraggio degli asset, nella reportistica e nel consolidamento del portafoglio.
Insistere su una visibilità sicura e centralizzata - Scegliere una piattaforma basata sul cloud con crittografia di livello bancario, proprietà dei dati e controlli di accesso personalizzabili.
Privilegiare l'esperienza del proprietario del patrimonio - Scegliere soluzioni che offrano cruscotti intuitivi e una mappatura della famiglia, non solo strumenti di back-office.
Evitare i modelli di pricing basati sull'AUM - Cercare un pricing a livelli forfettari che supporti la crescita senza penalizzare i portafogli in espansione.
Fase 1: conoscere la soluzione da adottare
Prima di esaminare qualsiasi soluzione software, valutate l'intera portata delle operazioni del vostro family office. Quali sono i vostri problemi di tracciabilità degli asset, di gestione dei documenti o di rendicontazione fiscale? State supervisionando un portafoglio multi-asset che abbraccia diverse aree geografiche e classi di attività?
Alejandro Bazúa, fondatore di un SFO con sede a Città del Messico, ha condiviso la sfida principale che li ha spinti a cercare una soluzione software:
"Avevamo difficoltà a consolidare tutte le informazioni in un unico luogo, per integrare non solo le attività finanziarie, ma anche gli altri tipi di beni che le famiglie possiedono".
Questo è lo scopo di una soluzione a piattaforma unica come Masttro: un'unica fonte di verità che supporta sia la gestione del portafoglio che la pianificazione strategica.
Passo 2: richiedere una visibilità sicura
La tecnologia del family office deve garantire una visibilità sicura delle operazioni finanziarie. Con la crescente esposizione alle minacce informatiche, il vostro team ha bisogno di piattaforme basate sul cloud con crittografia a livello bancario, dati di proprietà del cliente e funzionalità avanzate di permissioning.
I family office sono consapevoli della natura sensibile dei loro dati patrimoniali, come spiega Pola Zaga, direttore di un family office di Città del Messico:
"È difficile per noi fidarci di altre persone con informazioni delicate, quindi il fatto di poter gestire noi stessi tutte le nostre informazioni sulla piattaforma, questo è un altro importante motivo per cui abbiamo scelto Masttro".
Piattaforme moderne come Masttro consentono di stare tranquilli combinando i feed di dati diretti del custode con una sicurezza di livello militare per un accesso e un controllo dei dati dinamico e sicuro.
Fase 3: Assicurarsi che sia costruito per il proprietario della ricchezza
Il vostro fornitore di tecnologia deve dare priorità all'esperienza dell'utente, costruita per il proprietario del patrimonio e non solo per il back office. Gli strumenti di coinvolgimento del cliente, come cruscotti intuitivi, accesso personalizzabile e mappe visive dell'asset allocation, sono essenziali.
Daniel Forman, Chief Investment Officer della SFO Jefferson River Capital, sottolinea come questo sia stato uno dei motivi per cui hanno scelto Masttro come soluzione:
"Visivamente, dal punto di vista dell'interfaccia utente, questa è di gran lunga la piattaforma più semplice per aggiungere beni e vedere la nostra mappatura delle famiglie".
La possibilità per gli utenti di visualizzare facilmente il bilancio - comprese le attività non finanziarie, le strutture di pianificazione patrimoniale e i saldi di cassa - è ciò che separa gli strumenti generici dalle soluzioni software per family office appositamente concepite.
Fase 4: valutare le alternative Segnalazione come priorità
Gli asset alternativi non sono più marginali, ma centrali. La vostra piattaforma deve supportare tutto, dai richiami di capitale e dai flussi di cassa all'analisi delle performance e alle analisi avanzate per gli investimenti illiquidi.
Mitchell Nevin, di Jefferson River Capital, ha descritto la capacità di Masttro di integrare e gestire facilmente portafogli di asset alternativi complessi:
"In tre mesi o poco più, siamo stati in grado di inserire tutto e di iniziare a monitorare le prestazioni come volevamo".
Senza un robusto reporting delle prestazioni per le alternative, vi ritroverete con istantanee intermittenti che non possono supportare decisioni informate o soddisfare i moderni requisiti di reporting.
Fase 5: Cercare un partner, non solo un prodotto
I clienti dei family office non hanno bisogno solo di funzionalità, ma anche di un servizio eccezionale e di un team di esperti in grado di comprendere le sfumature dei portafogli patrimoniali e della governance familiare. La giusta soluzione software può persino consentire agli uffici multifamiliari di ampliare la propria offerta di servizi.
Henry Urquidi di Futura Asset Advisors la dice lunga:
"Con Masttro abbiamo gli strumenti per gestire asset non tradizionali e questo si traduce nell'opportunità di fornire un servizio molto più ampio della gestione degli investimenti".
Nella scelta di una soluzione digitale, date la priorità ai fornitori con esperienza nel supporto ai leader dei family office, ai consulenti finanziari e ai consulenti patrimoniali, in particolare a quelli che gestiscono il patrimonio attraverso le generazioni.
Fase 6: evitare i prezzi basati sugli AUM
Molti fornitori di software applicano tariffe basate sul patrimonio in gestione (AUM), che in sostanza penalizzano la crescita dei family office. Cercate piattaforme come Masttro che utilizzano prezzi annuali fissi, ideali per le famiglie con un elevato patrimonio netto e portafogli ad ampio raggio.
Masttro struttura il suo prezzo annuale in tre livelli, Standard, Professional ed Enterprise, il che significa che il vostro family office non paga per funzioni che non richiede e non viene mai penalizzato in base alla crescita degli AUM.
Fase 7: esigere di più dal reporting
Avete bisogno di una reportistica completa che serva sia al team del vostro family office sia al proprietario del patrimonio. Ciò significa:
- Dashboard in tempo reale con informazioni utili
- Rapporti personalizzabili per classe di attività, regione o proprietario
- Analisi on-demand delle relazioni con i clienti, delle commissioni e delle performance
- Integrazione completa con i conti bancari, i documenti legali e la contabilità fornitori
Sergio Guerrero, fondatore di un ufficio multifamiliare, riassume come una reportistica efficace possa fare la differenza nella comprensione del patrimonio dei clienti:
"Masttro ha aiutato i clienti a concentrarsi sul quadro generale. Dove stiamo facendo i soldi? Dove stiamo perdendo denaro? Quali banche stanno andando bene? Quali banche non stanno andando bene".
Riflessioni finali: Scegliere un sistema che cresca con voi
La giusta soluzione tecnologica diventa il fulcro della vostra strategia di crescita. Supporta:
- Rendicontazione patrimoniale consolidata in tutte le giurisdizioni globali
- Analisi in tempo reale per le decisioni di investimento
- Robusti flussi di lavoro per la gestione del rischio e la pianificazione fiscale
- Infrastruttura scalabile per le generazioni future
Dal Nord America all'Europa, sia che siate un multi family office con sede a Zurigo o un team dinamico in America Latina, scegliere una piattaforma come Masttro significa scegliere visibilità, efficienza e controllo.
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