Prodotto
.webp){kind=icon}
Soluzioni
L'espressione "Wealth-Owner Centric" è diventata un cliché nel settore della gestione patrimoniale, ma non dovrebbe esserlo.
Guide
| Da
Negli ultimi 15 anni, le principali istituzioni che si rivolgono a clienti sofisticati e complessi, così come molti uffici multifamiliari, hanno adottato il termine "wealth-owner centric" come mantra. La frase è diventata onnipresente sui siti web, per non parlare del materiale di marketing e delle conversazioni di vendita. A tal punto che in molti settori dell'industria della gestione patrimoniale l'espressione ha perso il suo significato.
Punti di forza
È un peccato, perché nel nostro lavoro con un'ampia varietà di organizzazioni che si rivolgono a una clientela UHNW (Ultra High Net Worth), ci siamo resi conto che i professionisti del settore wealth tech che pensano veramente a cosa significhi essere "centrati sul proprietario della ricchezza" capiscono meglio come servire i loro clienti esigenti, che a loro volta sono molto più soddisfatti.
Lo sappiamo per esperienza. Nel nostro lavoro di fornitura di soluzioni tecnologiche per la gestione patrimoniale leader del settore, conduciamo regolarmente conversazioni approfondite con ogni tipo di organizzazione di gestione patrimoniale. Grazie a queste conversazioni, siamo in grado di aiutare i nostri clienti a capire cosa vogliono veramente i loro clienti e come utilizzare la tecnologia patrimoniale, cioè le soluzioni software per la gestione patrimoniale, per soddisfare queste esigenze. Potremmo dilungarci per ore su questo argomento, ma per motivi di tempo abbiamo condensato i nostri risultati in tre utili indicazioni:
1. La centralità della ricchezza è la posta in gioco
In gergo, "centralità del proprietario del patrimonio" significa "prima il cliente". Per tutti gli interessati, dagli uffici monofamiliari alle società di gestione patrimoniale globali, ciò significa che le esigenze e i desideri della clientela devono venire prima delle commissioni, del marketing o dell'efficienza operativa. Eppure, troppi operatori si limitano a rendere omaggio a questa idea. Questo non perché non vogliano essere centrati sui proprietari di patrimoni - la maggior parte delle volte - ma piuttosto perché non sanno come fare o non hanno le risorse giuste per aiutarli a farlo.
2. Le migliori pratiche sono importanti
Le organizzazioniche si distinguono quando si tratta di dare priorità alle esigenze e ai desideri dei clienti UHNW condividono una serie di tratti o abitudini simili:
- Forniscono ai clienti un quadro olistico completo e facilmente comprensibile del portafoglio della famiglia, che spesso comprende attività liquide e illiquide ospitate al di là dei confini geografici e delle categorie di deposito.
- Offrono approfondimenti basati sui dati relativi alle decisioni e alle opportunità di investimento, alla conservazione del patrimonio generazionale e al trasferimento.
- Facilitano il coordinamento continuo tra i numerosi consulenti professionali e le parti interessate di un cliente, in modo che tutti siano sulla stessa pagina.
- Garantiscono una sicurezza assoluta per assicurare che i dati dei clienti non siano accessibili a hacker, giornalisti, ecc.
Sono tutte cose che la tecnologia rende possibili. (Se non ci credete, cercate su Google "performance reporting wealth management", "private wealth management software", "single family office best practices", "wealth management reporting" o "multi-family office best practices").
3. Un sacco di Wealthtech rende più difficile essere centrati sul patrimonio
Il più delle volte, la maggior parte delle soluzioni software per la gestione patrimoniale sono a) troppo complicate; b) costruite per i consulenti - finanziari, legali, ecc. - e quindi inutilizzabili dal proprietario del patrimonio; c) assemblate in uno stack tecnologico; o d) maldestramente adattate più volte in base all'evoluzione delle aspettative. In ogni caso, poiché molte delle persone che lavorano a queste soluzioni sono lontane dai clienti effettivi e quindi non comprendono le loro reali esigenze, non creano l'ecosistema ideale descritto sopra. In particolare, non riescono a creare il quadro chiaro del loro portafoglio che i proprietari di patrimoni di oggi desiderano, allontanando le organizzazioni dai loro obiettivi finali interconnessi: la soddisfazione e la fidelizzazione dei clienti.
In Masttro abbiamo utilizzato l'espressione "wealth-owner centric" come stella polare, che ci permette di essere alleati dei proprietari di patrimoni e partner dei consulenti patrimoniali. Abbiamo costruito una piattaforma dal punto di vista della famiglia - e non del consulente - in modo che il mantra sia incorporato nella nostra tecnologia e non una promessa vuota. Il nostro impegno verso questo approccio si manifesta nella semplicità e nell'intuitività per tutti gli utenti. Gli istituti si affidano alla capacità della piattaforma di fornire approfondimenti e report in un modo che sia veramente utile alle loro famiglie, consentendo loro di mantenere la promessa di centralità del cliente. Le famiglie stesse possono facilmente leggere e comprendere lo stato completo del loro portafoglio, attraverso i veicoli di investimento, le classi di attività e altro ancora, al fine di perseguire i loro obiettivi. Alla fine, tutti vincono.
Volete sapere come Masttro può fornirvi la migliore configurazione tecnologica per la gestione del patrimonio dei vostri clienti? Fissate un appuntamento con uno dei nostri esperti di tecnologia patrimoniale.
Ottieni oggi il vantaggio competitivo di domani
Parlateci della vostra attività e realizzeremo per voi una soluzione.
Parla con noi
