.avif){kind=icon}
مع نمو سوق المكاتب العائلية، يبحث المزيد من العائلات ذات الملاءة المالية العالية في جميع أنحاء العالم عن حلول برمجية تدعم استراتيجيات إدارة ثرواتهم. إلى جانب الزيادة في تخصيص الأصول للاستثمارات البديلة - والكميات الهائلة من البيانات التي تأتي مع هذه الفئة من الأصول - هناك اعتماد متزايد على التكنولوجيا لإعداد تقارير مالية دقيقة. ولحسن الحظ، فإن استخدام الذكاء الاصطناعي (AI) في برمجيات إدارة الثروات يعزز كلاً من قدرات هذه الحلول وكفاءتها. تتيح الأدوات التي تعمل بالذكاء الاصطناعي لفرق المكاتب العائلية الصغيرة تحقيق المزيد، بدءًا من أتمتة العمليات إلى المساعدة في إدارة الاستثمار واتخاذ القرارات الاستراتيجية. دعونا نستكشف كيف يتم تطبيق الذكاء الاصطناعي على عمليات المكاتب العائلية.
الوجبات الرئيسية
كيف يقوم الذكاء الاصطناعي بتحويل عمليات المكتب العائلي
يعمل الذكاء الاصطناعي (AI) على إعادة تشكيل الطريقة التي تدير بها المكاتب العائلية الثروات وتحسين الاستثمارات وتبسيط العمليات. ومن خلال أتمتة المهام المتكررة، وتحسين تحليل الاستثمار، وتعزيز إدارة المخاطر، يُمكِّن الذكاء الاصطناعي الفرق الصغيرة من التعامل مع البيانات المالية المعقدة بكفاءة ودقة أكبر.
يوضح الجدول أدناه الخطوط العريضة لتطبيقات الذكاء الاصطناعي الرئيسية في عمليات المكاتب العائلية، ويوضح بالتفصيل كيفية عملها وفوائدها وحالات الاستخدام الواقعية. سواء كان ذلك من خلال أتمتة معالجة المستندات، أو تعزيز رؤى المحافظ، أو تأمين البيانات المالية، فإن الذكاء الاصطناعي يقود حقبة جديدة من الإدارة الذكية للثروات.
خمس لوحات معلومات يحتاج إليها كل صاحب ثروة
برامج مكتب العائلة اليوم
لقد أصبحت البرمجيات حاسمة في جميع مجالات الملكية العائلية تقريباً، بدءاً من إدارة المحافظ والتخطيط العقاري إلى التواصل اليومي وتحليل البيانات في الوقت الفعلي. يمكن لبرامج إدارة الثروات الحديثة تجميع البيانات من عدة أمناء، مما يمنح المستخدمين لوحة تحكم واحدة يمكنهم من خلالها عرض جميع بياناتهم والتحكم فيها. بالإضافة إلى التجميع والتقارير المجمعة - التي تساعد في إدارة المحافظ المعقدة ذات الاستثمارات البديلة - توفر هذه الحلول أمانًا معززًا من خلال حماية البيانات من تهديدات الأمن السيبراني. تُعد هذه المنصات، التي يستخدمها أصحاب الثروات ومديرو المكاتب العائلية ومديرو الثروات والمستشارون، بمثابة تحسن كبير مقارنة بأيام الاعتماد على جداول البيانات فقط لإدارة المحافظ متعددة الأصول.
تطبيقات الذكاء الاصطناعي في المكاتب العائلية
توفر الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مجموعة واسعة من الفرص لإضافة قيمة للمكاتب العائلية. وفيما يلي أربعة مجالات بارزة:
- الأتمتة: يمكن أتمتة المهام المتكررة؛ على سبيل المثال، يمكن لوحدة DocAI من Masttro استيراد البيانات من كشوف حسابات السوق الخاصة وغيرها من المستندات وتخزينها وتصنيفها تلقائيًا، مما يقلل من المهام الإدارية والمتعلقة بالامتثال.
- التحليل: يعمل الذكاء الاصطناعي على تعزيز تحليل المحفظة الاستثمارية من خلال تقديم رؤى تنبؤية واقتراح استراتيجيات استثمارية جديدة للمكاتب العائلية بناءً على اتجاهات البيانات.
- إدارة المخاطر: تكمل التحليلات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية من خلال تسليط الضوء على المخاطر المحتملة في كل من الاستثمارات الخاصة وفئات الأصول الأخرى، مما يؤدي دورًا قيّمًا في التخطيط المالي.
- تجربة المستخدم: يعمل الذكاء الاصطناعي على ترقية تجربة المستخدم من خلال تمكين المزيد من التفاعلات البديهية - على سبيل المثال من خلال قدرات الذكاء الاصطناعي التوليدية - مما يعزز خدمة العملاء لمديري الثروات والمستشارين من خلال تسهيل مشاركة المعلومات.
تحديات اعتماد تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي
هناك مخاطر محتملة في أي تحول رقمي، بما في ذلك تطبيق التقنيات المتطورة مثل الذكاء الاصطناعي على منصات إعداد تقارير الاستثمار والدعم. قد يقوم قادة المكاتب العائلية الذين لا يفهمون تمامًا أفضل حالات استخدام الذكاء الاصطناعي أو الذين يفشلون في إجراء العناية الواجبة المناسبة باختيار مزودي التكنولوجيا الذين لا تضيف حلول الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم قيمة تذكر. تمثل حماية البيانات تحديًا آخر، لا سيما عند التدريب الآمن للذكاء الاصطناعي التوليدي على المعلومات الخاصة الحساسة عبر فئات الأصول المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، يُعد تحمُّل المستخدمين للمخاطر عاملاً مهمًا - هل سيثقون في دقة الحلول والأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي حتى وإن ثبت ذلك؟ على الرغم من أن التقنيات الجديدة قد تجلب تحديات في الإدراك، إلا أن عملاء مكاتب العائلة الواحدة والعائلات المتعددة بدأوا في رؤية مزايا الذكاء الاصطناعي، وسيستمر هذا الاتجاه.
القدرات الحالية للذكاء الاصطناعي
من الأمثلة الرائعة على قدرات الذكاء الاصطناعي الحالية ميزة DocAI على منصة Masttro. تعمل هذه الأداة المتقدمة لاستخراج بيانات الذكاء الاصطناعي على أتمتة مهام إدارة المستندات الروتينية - التعامل مع استدعاءات رأس المال والتوزيعات وبيانات التقييم. وباعتبارها وحدة مدمجة، فإنها تستوعب ملفات PDF (لكل من الأصول غير السائلة والسائلة)، وتقوم بمسح وتحديد نقاط البيانات الرئيسية، وتسحب هذه المعلومات مباشرةً إلى لوحة التحكم لسهولة إعداد تقارير مخصصة عن أداء الأصول والامتثال. كما أنه يضع علامة على أي قيم متطرفة لمراجعتها. وبمجرد تعيين البيانات وإتاحتها على لوحة التحكم، يتم تخزين المستند بشكل آمن مع سهولة الوصول إليه. توفر هذه الأداة الرقمية القوية على مستخدمي Masttro قدراً كبيراً من الوقت في التعامل اليدوي مع البيانات مع زيادة الدقة وتحسين الأمان. تقوم Masttro بالفعل باختبار ميزات إضافية مدعومة بالذكاء الاصطناعي من شأنها أن تقلل من أوجه القصور التشغيلية في المكاتب العائلية.
الخاتمة
سيستمر مزودو البرمجيات الذين يهدفون إلى تقديم الأدوات الرقمية الأكثر فاعلية للعائلات والمكاتب العائلية ذات الملاءة المالية العالية في تبني الذكاء الاصطناعي. وقد كانت شركة Masttro من أوائل الشركات التي تبنت هذه التكنولوجيا، حيث قامت بتوظيف أول مهندس ذكاء اصطناعي في عام 2019 لدمج التكنولوجيا المتقدمة في منصتها. ويساعد الذكاء الاصطناعي بالفعل موظفي المكاتب العائلية في تتبع الأصول البديلة وإعداد تقارير الأداء عنها، بما في ذلك الأسهم الخاصة والعقارات والفنون والأصول العاطفية وغيرها. وعلاوة على ذلك، يجري تطوير أدوات جديدة للذكاء الاصطناعي لتقليل أعباء العمل اليدوية وتمكين المتخصصين في المكاتب العائلية من اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة. بالنسبة للمتخصصين الماليين في المكاتب العائلية المتعددة العائلات التي تدعم العملاء ذوي الملاءة المالية العالية، ستعمل هذه الأدوات على تعزيز العلاقات مع العملاء وزيادة الإنتاجية. في صناعة سريعة التطور، حيث تتغير ديناميكيات الأسرة في خضم عملية نقل الثروات الكبيرة، فإن نجاح مزودي البرمجيات الرئيسيين لن يعتمد فقط على تلبية التوقعات الحالية ولكن أيضًا على دمج التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي بشكل فعال.
اكتشف ماسترو
بالنسبة للمكاتب العائلية التي تتطلع إلى تعزيز القدرات وتقليل النفقات العامة والحصول على منظور أفضل لبيانات ثرواتها، توفر Masttro الحل التكنولوجي الأمثل. وباعتبارها الشركة الرائدة في هذا المجال - التي تأسست في عام 2010 - تعمل Masttro على إعادة تعريف دقة بيانات الثروة، وإعداد التقارير، والكفاءة التشغيلية، وأمن المعلومات، وتجربة العميل النهائي.
احجز عرضًا تجريبيًا
إذا كنت جزءًا من فريق مكتب عائلي يدعم أصحاب الثروات ذوي الاحتياجات المعقدة، فيجب أن نتحدث.
