كيف يقوم الذكاء الاصطناعي بتحويل عمليات المكتب العائلي

يعمل الذكاء الاصطناعي (AI) على إعادة تشكيل الطريقة التي تدير بها المكاتب العائلية الثروات وتحسين الاستثمارات وتبسيط العمليات. ومن خلال أتمتة المهام المتكررة، وتحسين تحليل الاستثمار، وتعزيز إدارة المخاطر، يُمكِّن الذكاء الاصطناعي الفرق الصغيرة من التعامل مع البيانات المالية المعقدة بكفاءة ودقة أكبر.

يوضح الجدول أدناه الخطوط العريضة لتطبيقات الذكاء الاصطناعي الرئيسية في عمليات المكاتب العائلية، ويوضح بالتفصيل كيفية عملها وفوائدها وحالات الاستخدام الواقعية. سواء كان ذلك من خلال أتمتة معالجة المستندات، أو تعزيز رؤى المحافظ، أو تأمين البيانات المالية، فإن الذكاء الاصطناعي يقود حقبة جديدة من الإدارة الذكية للثروات.

‍

برامج مكتب العائلة اليوم

أصبحت البرمجيات عنصراً أساسياً في جميع مجالات إدارة الثروات العائلية تقريباً، بدءاً من إدارة المحافظ الاستثمارية والتخطيط العقاري وصولاً إلى الاتصالات اليومية وتحليل البيانات في الوقت الفعلي. يمكن لبرامج إدارة الثروات الحديثة تجميع البيانات من عدة أمناء حفظ، مما يوفر للمستخدمين لوحة تحكم واحدة يمكنهم من خلالها عرض جميع بياناتهم والتحكم فيها. بالإضافة إلى التجميع وإعداد التقارير الموحدة – التي تساعد في إدارة المحافظ المعقدة ذات الاستثمارات البديلة – توفر هذه الحلول أمانًا معززًا من خلال حماية البيانات من تهديدات الأمن السيبراني. تستخدم هذه المنصات من قبل أصحاب الثروات ومسؤولي مكاتب إدارة الثروات العائلية ومديري الثروات والمستشارين، وهي تمثل تحسنًا كبيرًا مقارنةً بالأيام التي كان الاعتماد فيها يعتمد فقط على جداول البيانات لإدارة المحافظ متعددة الأصول.

تطبيقات الذكاء الاصطناعي في المكاتب العائلية

توفر الأدوات المدعومة بالذكاء الاصطناعي مجموعة واسعة من الفرص لإضافة قيمة للمكاتب العائلية. وفيما يلي أربعة مجالات بارزة:

• الأتمتة: يمكن أتمتة المهام المتكررة؛ على سبيل المثال، يمكن لوحدة DocAI من Masttro استيراد البيانات من كشوف حسابات السوق الخاصة وغيرها من المستندات وتخزينها وتصنيفها تلقائيًا، مما يقلل من المهام الإدارية والمتعلقة بالامتثال.
• التحليل: يعمل الذكاء الاصطناعي على تعزيز تحليل المحفظة الاستثمارية من خلال تقديم رؤى تنبؤية واقتراح استراتيجيات استثمارية جديدة للمكاتب العائلية بناءً على اتجاهات البيانات.
• إدارة المخاطر: تكمل التحليلات التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي عملية اتخاذ القرارات الاستثمارية من خلال تسليط الضوء على المخاطر المحتملة في كل من الاستثمارات الخاصة وفئات الأصول الأخرى، مما يؤدي دورًا قيّمًا في التخطيط المالي.
• تجربة المستخدم: يعمل الذكاء الاصطناعي على ترقية تجربة المستخدم من خلال تمكين المزيد من التفاعلات البديهية - على سبيل المثال من خلال قدرات الذكاء الاصطناعي التوليدية - مما يعزز خدمة العملاء لمديري الثروات والمستشارين من خلال تسهيل مشاركة المعلومات.

تحديات اعتماد تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي

هناك مخاطر محتملة في أي تحول رقمي، بما في ذلك تطبيق التقنيات المتطورة مثل الذكاء الاصطناعي على منصات إعداد تقارير الاستثمار والدعم. قد يقوم قادة المكاتب العائلية الذين لا يفهمون تمامًا أفضل حالات استخدام الذكاء الاصطناعي أو الذين يفشلون في إجراء العناية الواجبة المناسبة باختيار مزودي التكنولوجيا الذين لا تضيف حلول الذكاء الاصطناعي الخاصة بهم قيمة تذكر. تمثل حماية البيانات تحديًا آخر، لا سيما عند التدريب الآمن للذكاء الاصطناعي التوليدي على المعلومات الخاصة الحساسة عبر فئات الأصول المختلفة. بالإضافة إلى ذلك، يُعد تحمُّل المستخدمين للمخاطر عاملاً مهمًا - هل سيثقون في دقة الحلول والأتمتة التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي حتى وإن ثبت ذلك؟ على الرغم من أن التقنيات الجديدة قد تجلب تحديات في الإدراك، إلا أن عملاء مكاتب العائلة الواحدة والعائلات المتعددة بدأوا في رؤية مزايا الذكاء الاصطناعي، وسيستمر هذا الاتجاه.

القدرات الحالية للذكاء الاصطناعي

تعد ميزة DocAI على منصة Masttro مثالاً رائعاً على قدرات الذكاء الاصطناعي الحالية. تعمل أداة استخراج البيانات المتطورة هذه، التي تعتمد على الذكاء الاصطناعي، على أتمتة مهام إدارة المستندات الروتينية – مثل معالجة طلبات سحب رأس المال، وعمليات التوزيع، وبيانات التقييم. وباعتبارها وحدة مدمجة، فإنها تستقبل ملفات PDF (للأصول غير السائلة والسائلة على حد سواء)، وتقوم بمسحها ضوئياً وتحديد النقاط الرئيسية للبيانات، ثم تنقل هذه المعلومات مباشرةً إلى لوحة التحكم لتسهيل إعداد التقارير المخصصة حول أداء الأصول والامتثال. كما أنها تضع علامة على أي قيم شاذة لتتم مراجعتها. بمجرد تعيين البيانات وإتاحتها على لوحة التحكم، يتم تخزين المستند بشكل آمن مع سهولة الوصول إليه. توفر هذه الأداة الرقمية القوية لمستخدمي Masttro قدرًا كبيرًا من الوقت الذي كان يُقضى في معالجة البيانات يدويًا، مع زيادة الدقة وتحسين الأمان. تعمل Masttro بالفعل على اختبار ميزات إضافية مدعومة بالذكاء الاصطناعي من شأنها أن تقلل بشكل أكبر من أوجه القصور التشغيلية في مكاتب إدارة الثروات العائلية.

الخاتمة

سيواصل مزودو البرمجيات، الذين يسعون إلى تقديم أكثر الأدوات الرقمية فعالية للعائلات ذات الثروات الكبيرة ومكاتب إدارة الثروات العائلية، تبني تقنية الذكاء الاصطناعي. وقد كانت شركة «ماسترو» من أوائل الشركات التي تبنت هذه التقنية، حيث وظفت أول مهندس متخصص في الذكاء الاصطناعي في عام 2019 بهدف دمج التكنولوجيا المتطورة في منصتها. وتساعد تقنية الذكاء الاصطناعي بالفعل موظفي مكاتب إدارة الثروات العائلية في تتبع الأصول البديلة وإعداد تقارير الأداء الخاصة بها، بما في ذلك الأسهم الخاصة والعقارات والأعمال الفنية والأصول الترفيهية وغيرها. علاوة على ذلك، يجري تطوير أدوات جديدة للذكاء الاصطناعي لتقليل أعباء العمل اليدوية وتمكين المتخصصين في مكاتب إدارة الثروات العائلية من اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة. بالنسبة للمتخصصين الماليين في مكاتب إدارة الثروات العائلية المتعددة التي تدعم العملاء ذوي الثروات الكبيرة، ستعمل هذه الأدوات على تعزيز العلاقات مع العملاء وزيادة الإنتاجية. في صناعة سريعة التطور، حيث تتغير ديناميكيات الأسرة وسط "انتقال الثروة الكبير"، سيعتمد نجاح كبار مزودي البرمجيات ليس فقط على تلبية التوقعات الحالية، بل أيضًا على دمج التقنيات الناشئة مثل الذكاء الاصطناعي بفعالية.

اكتشف ماسترو

بالنسبة للمكاتب العائلية التي تتطلع إلى تعزيز القدرات وتقليل النفقات العامة والحصول على منظور أفضل لبيانات ثرواتها، توفر Masttro الحل التكنولوجي الأمثل. وباعتبارها الشركة الرائدة في هذا المجال - التي تأسست في عام 2010 - تعمل Masttro على إعادة تعريف دقة بيانات الثروة، وإعداد التقارير، والكفاءة التشغيلية، وأمن المعلومات، وتجربة العميل النهائي.

احجز عرضًا تجريبيًا
إذا كنت جزءًا من فريق مكتب عائلي يدعم أصحاب الثروات ذوي الاحتياجات المعقدة، فيجب أن نتحدث.

تحدث إلينا

‍