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Den Vermögenseigentümer in den Mittelpunkt jeder Entscheidung stellen
Ultra-High-Net-Worth-Individuals (UHNWIs) und ihre Family-Office-Führungskräfte stehen vor einer der komplexesten Herausforderungen in der Vermögensverwaltung: der Entwicklung nachhaltiger, anpassungsfähiger Anlagestrategien, die das Familienvermögen über Generationen hinweg bewahren und vermehren - und gleichzeitig eine vielfältige Gruppe von Interessengruppen auf eine gemeinsame Familienvision ausrichten.
Wichtigste Erkenntnisse
Reichtum ist schließlich mehr als nur eine Zahl - er steht für Identität, Werte und Zukunft. Es erfordert Governance, das Management heikler Familienbeziehungen und die Planung von Vermächtnissen.
Doch die Daten sprechen eine ernüchternde Sprache:
Fast 70 % der wohlhabenden Familien verlieren ihr Vermögen in der zweiten Generation und 90 % in der dritten Generation.
Diese Ergebnisse sind häufig das Ergebnis einer unzureichenden Kommunikationseffizienz, eines Mangels an strukturierter Governance, fragmentierter Family-Office-Aktivitäten und eines veralteten Ansatzes für Anlagestrategien.
Wie können sich also erfolgreiche Familien diesem Trend widersetzen?
Indem sie den Aufbau und die Funktionsweise ihrer Family-Office-Strukturen überdenken - von der Unternehmensführung bis zur Philanthropie und von Steuerstrategien bis zu alternativen Anlagen. Und indem sie sich moderne Instrumente, klare Entscheidungsprozesse und vor allem eine Strategie zu eigen machen, die den Vermögensinhaber und seine Familie in den Mittelpunkt stellt, um sicherzustellen, dass die nächste Generation erfolgreich ist.
Die sich entwickelnde Family-Office-Landschaft
Bevor man sich mit strategischen Bereichen wie dem Investitionsmanagement oder der Nachfolgeplanung befasst, ist es wichtig zu verstehen, welche Arten von Family Offices es heute gibt:
Single Family Office (SFO)
SFOs bieten maßgeschneiderte Family-Office-Dienstleistungen - von der Steuer- und Nachlassplanung bis hin zu Concierge-Diensten und Direktinvestitionen für eine einzelne Familie. Sie bieten ein Höchstmaß an Privatsphäre und Kontrolle, können aber ohne Skaleneffekte eine kostspielige Angelegenheit sein.
Mehrfamilienbüro (MFO)
MFOs, die mehrere Familien betreuen, vereinen gemeinsame Ressourcen, erfahrene Fachleute und eine gemeinsame Infrastruktur. Damit sind sie ideal für wohlhabende Familien, die umfassende Dienstleistungen suchen, ohne einen ganzen Betrieb von Grund auf aufzubauen.
Hybride Modelle
Viele Familien entscheiden sich für das Beste aus beidem: Sie können ausgewählte Family-Office-Funktionen auslagern und behalten die Kontrolle über andere, wie Investitionen, Familienführung und strategische Planung, oft durch eine Kombination aus digitalen Plattformen und erfahrenen Beratern.
Sichere Sichtbarkeit für moderne Family Offices
Schlüsselfaktoren für den Erfolg von Family Offices
Die erfolgreichsten Family Offices setzen heute Prioritäten:
- Langfristige Vision und Vermögenserhalt
- Klare Führungsstrukturen, einschließlich eines Familienrats oder Verwaltungsrats
- Moderne Family-Office-Software, die Daten, Einblicke und Berichte zentralisiert
- Zugang zu einer breiten Palette von Anlageklassen sowohl auf öffentlichen als auch auf privaten Märkten
- Ausrichtung auf Familienwerte, philanthropische Ziele und Nachhaltigkeitsziele
Diese Prioritäten werden durch moderne Technologien gestärkt, die Informationen zentralisieren und es ihnen ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen.
Masttro: Technologie für das moderne Family Office
Globale Family Offices und führende Institutionen vertrauen auf Masttro, wenn es um die Lösung ihrer komplexesten Finanzdatenprobleme geht. Ganz gleich, ob Sie liquide Vermögenswerte, illiquide Vermögenswerte oder Private-Equity-Investitionen verwalten, Masttro hilft Ihnen, mit Präzision, Transparenz und Kontrolle zu arbeiten. So geht's:
1. Global Wealth Map
Die interaktive Global Wealth Map von Masttro ist der Goldstandard für die Visualisierung von Vermögenswerten. Sie bietet einen klaren, interaktiven Überblick darüber, wie Privatunternehmen, Immobilienanlagen, Gesellschaften mit beschränkter Haftung und Private-Equity-Fonds über verschiedene Unternehmen und Generationen hinweg strukturiert sind.
Jeder Knotenpunkt dient als digitaler Tresor, in dem wichtige Dokumente, Bewertungen, Kontakte und Eigentumsangaben gespeichert werden, so dass die Berater des Family Office und die Familienmitglieder ihre Entscheidungen im vollen Kontext treffen können.
Ideal für: Nachlassplanung, Steueroptimierung und Nachfolgestrategien
2. Alternative & Privatmarktanlagen
Alternative Anlagen sind nicht mehr nur eine Beilage, sondern das Herzstück des Risikomanagements und der Aufrechterhaltung eines stabilen Portfolios. Von Risikokapitalinvestitionen bis hin zu Hedgefonds, Private Debt und ESG-fokussierten Fonds - Masttro verfolgt und analysiert sie alle, unabhängig von ihrer Klasse oder Währung.
Merkmale:
- KI-gestütztes Dokumentenmanagement, das Kapitalabrufe, Erklärungen und Bewertungen automatisch aufnimmt und verarbeitet
- Echtzeit-Berichterstattung über Leistung, Risiko und Allokation
- Eingebettetes Tracking von grünen Anleihen, Impact Investing und nachhaltigen Investitionen
Ergebnis: Effiziente Arbeitsabläufe für klarere Erkenntnisse, bessere Berichterstattung und weniger blinde Flecken.
3. Cashflow- und Liquiditätsprognosen
Ob es um die Planung von philanthropischen Vorhaben, Kapitalinvestitionen oder den Erhalt des Vermögens über Generationen hinweg geht - Klarheit über den Cashflow ist entscheidend.
Der Cashflow-Motor von Masttro bietet:
- Monatliche Liquiditätsprognose
- Kategorisierte Ansichten nach Unternehmen, Anlageklasse oder Geografie
- Benutzerdefinierte Warnmeldungen in Verbindung mit finanziellen Verpflichtungen, Steuerschulden und mehr
Konzipiert für: Vermögende Privatpersonen und Family-Office-Experten, die auf den schnelllebigen Finanzmärkten schnell handeln müssen
4. Unterstützung in mehreren Währungen und mit mehreren Gerichtsbarkeiten
Angesichts globaler Familienunternehmen und grenzüberschreitender Finanzangelegenheiten benötigen Familien Instrumente, die über geografische Grenzen hinausgehen.
Masttro bietet:
- Unterstützung mehrerer Währungen mit automatischer Aktualisierung der Devisenkurse
- Regionalspezifische Steuerberichterstattung und Abbildung der rechtlichen Struktur
- Integrierte Dashboards für Privatbankiers, Steuerberater und Rechtsbeistände
Gebaut für: Internationale Familien, die Portfolios in Europa, Lateinamerika, dem Nahen Osten und darüber hinaus verwalten
5. Cybersecurity & Datenschutz
In einer Zeit eskalierender Cyber-Bedrohungen ist der Schutz persönlicher und finanzieller Daten ein wichtiger Aspekt der Vermögensverwaltung von Family Offices.
Zu den Protokollen von Masttro gehören:
- Cybersicherheit und Datenverschlüsselungsprotokolle auf militärischem Niveau
- Client-eigene Verschlüsselungsschlüssel
- Private Cloud-Infrastruktur pro Kunde
- Rollenbasierte Berechtigungen für Mitarbeiter des Family Office, Beratungsdienste und Familienmitglieder
Das Ergebnis: Vertrauen, Einhaltung der Vorschriften und Sicherheit zu jeder Zeit.
Fallstudien aus der Praxis
Wie nutzen Family Offices die Vermögensverwaltungstechnologie, um ihre Arbeit zu verbessern? Sehen Sie konkrete Beispiele dafür, wie Masttro sowohl Single- als auch Multi-Family Offices unterstützt:
Jefferson River Capital
Herausforderung: Verwaltung eines komplexen Portfolios von über 200 privaten Investitionen
Lösung: Datenaggregation und -automatisierung von Masttro
Ergebnis: Aufbau eines erstklassigen internen Systems zur effizienten Verfolgung, Berichterstattung und Skalierung.
Lesen Sie unsereGFS-Fallstudie.
Futura Asset Advisors
Herausforderung: Übergang von einem traditionellen Beratungsunternehmen zu einem Multi-Family-Office
Lösung: Die umfassende Suite von Masttro-Tools für Mehrfachwährungen, Privatmarktdaten und Berichterstattung
Ergebnis: Erhöhte Kundenzufriedenheit und Einführung neuer Dienstleistungen mit Zuversicht.
Lesen Sie unsereFutura-Fallstudie.
Henco Familienbüro
Herausforderung: Einführung eines neuen Single-Family-Office mit Klarheit und Transparenz
Lösung: Nutzung wichtiger Masttro-Funktionen wie der Global Wealth Map und des Entity Mapping
Ergebnis: Verbesserte Kommunikation und Berichterstattung mit einer klaren strategischen Ausrichtung für künftige Generationen.
Lesen Sie unsere Henco-Fallstudie.
Ein strategischer Rahmen für herausragende Leistungen von Family Offices
Hier erfahren Sie, wie erfolgreiche Familienunternehmen ihren Betrieb aufbauen und erweitern:
Abschließende Überlegungen: Planen Sie für die nächsten 100 Jahre
Ihre Family-Office-Strategie ist mehr als eine Reihe von Systemen - sie ist ein Leitfaden für die Kontinuität des Family Office, ein Plan für eine nachhaltige Zukunft und ein wirksamer Hebel, um persönliche Angelegenheiten mit der allgemeinen Familienkultur in Einklang zu bringen.
Gepaart mit der richtigen Wahl der Technologie sollten Sie damit nicht nur für das nächste Jahrzehnt gerüstet sein, sondern auch für die nächste Generation und darüber hinaus.
Entdecken Sie die Masttro-Plattform für die Vermögensverwaltung:
- Zeigen Sie alle Ihre Daten auf einer intuitiven Plattform an und verwalten Sie sie, um ein einheitliches, genaues Bild Ihres Vermögens zu erhalten.
- Treffen Sie fundierte, datengestützte Finanzentscheidungen für jede Anlageklasse in Echtzeit
- Bleiben Sie durch erstklassige Cybersicherheits- und Verschlüsselungsprotokolle geschützt
