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Las oficinas familiares modernas no funcionan con hojas de cálculo
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Durante décadas, Excel ha sido el caballo de batalla silencioso de las oficinas familiares. Es flexible. Es accesible. Y durante mucho tiempo, ha sido suficiente. Y aunque muchas family offices siguen confiando en las hojas de cálculo, el patrimonio de hoy no se parece al de hace 20 años. Las herramientas que utilizan las family offices tampoco deberían serlo.
¿La verdad? Excel no está roto. Simplemente ya no está diseñado para las necesidades de las oficinas familiares.
"Masttro es una plataforma muy amigable. Es muy fácil de configurar, es muy fácil acceder a ella en cualquier momento. Puedo mirarlo en mi móvil, en mi portátil, y cuando los clientes hacen preguntas puedo responder inmediatamente, así que me facilita mucho la vida." - Sergio Guerrero
Principales conclusiones
Sepa cuándo Excel no es suficiente: se rompe ante estructuras patrimoniales complejas y con múltiples entidades.
Utilice herramientas diseñadas para family offices - Plataformas como Masttro ofrecen una gestión del patrimonio en tiempo real, segura y escalable.
Automatice el trabajo manual: abandone la conciliación y los informes estáticos por datos y cuadros de mando basados en IA.
Protección contra riesgos: el acceso basado en funciones y la infraestructura cifrada reducen los errores y la dependencia de las personas clave.
El punto de inflexión: cuando la complejidad supera a la simplicidad
Las hojas de cálculo funcionan bien para una sola cartera o para unas pocas cuentas. Pero al gestionar múltiples bancos, jurisdicciones, inversiones de capital privado, fideicomisos, entidades y generaciones, las grietas aparecen:
- Las fórmulas fallan silenciosamente
- La seguridad se gestiona mediante contraseñas de hojas de cálculo.
- Las macros personalizadas se vuelven irremplazables y, a menudo, dependen de la IP de una persona.
- La reconciliación se convierte en un trabajo de tiempo completo para alguien
- Los informes son manuales, repetitivos y, a menudo, desincronizados.
Si su equipo dedica horas a crear informes solo para entregar archivos PDF estáticos, no solo se queda atrás, sino que está expuesto. Y con Excel, cuanto más crece, más frágil se vuelve su sistema.
¿Qué hace que las plataformas de software de Family Office sean diferentes?
La mayor diferencia no es la interfaz: es la base.
Las plataformas de gestión patrimonial como Masttro están diseñadas para garantizar la integridad de los datos, la escala operativa y la toma de decisiones en tiempo real, no a posteriori. Ofrecen una visión en tiempo real y lista para auditoría del patrimonio total en mercados públicos y privados, estructuras legales y divisas.
Así es como las plataformas superan a las hojas de cálculo:
Ventajas de una plataforma diseñada específicamente como Masttro:
- Precisión de datos: Información bancaria. Datos de fondos. Integración con custodios. Olvídate de copiar y pegar. Los datos fluyen de forma segura y precisa en tiempo real.
- Visibilidad en tiempo real: conozca instantáneamente cómo un movimiento del mercado o una oscilación cambiaria afecta la liquidez de su familia.
- Seguimiento de objetivos y supervisión del rendimiento: Defina objetivos de rendimiento. Modele escenarios heredados. Supervise el impacto, todo desde un solo lugar.
- Paneles dinámicos: Visualice su patrimonio. Filtre por región, entidad, clase de activo o gestor. Acceda a las respuestas, no a las hojas de cálculo.
- Seguridad por Diseño: Acceso cifrado. Vistas basadas en roles. Sin captura de pantalla. Con Masttro, ni siquiera nosotros podemos acceder a tus datos privados.
- Informes inteligentes: Transfiera de PDF a paneles interactivos mediante el Portal Seguro del Cliente. Incorpore la extracción y el análisis con IA de todo tipo de documentos de inversión privada.
Preocupaciones frecuentes sobre las plataformas:
- Costo: Excel es económico, hasta que se tienen en cuenta las horas perdidas, las conciliaciones omitidas y las brechas de cumplimiento. Los clientes de Masttro reportan constantemente ahorros de tiempo y una reducción de riesgos que compensan las tarifas de licencia.
- Complejidad: Algunas plataformas ofrecen funciones para asesores, no para familias. Masttro es diferente: fue desarrollado por y para family offices y ofrece soporte completo para asesores.
- Preocupaciones de seguridad: En la práctica, Excel es mucho más vulnerable. Una celda mal escrita. Un correo electrónico mal enrutado. Riesgo de persona clave: alguien se va con años de lógica incrustada. Las claves de cifrado propiedad del cliente y la infraestructura privada de Masttro ofrecen protección de nivel empresarial.
Libro Blanco
Construir una pila tecnológica de éxito para la family office
Cómo seleccionar al socio tecnológico adecuado.
¿Cómo se compara Masttro con otras plataformas?
Otras plataformas ofrecen mejoras reales con respecto a Excel, pero aún se quedan cortas en áreas que son más importantes para los propietarios de patrimonios con propiedades complejas.
Cómo Masttro va más allá de otras plataformas:
- Mapeo de Entidades y Propiedad: El Mapa de Patrimonio Global de Masttro le ofrece claridad en fideicomisos, inversiones conjuntas, empresas conjuntas y estructuras multigeneracionales. Con vistas de propiedad con precisión decimal.
- Inversiones alternativas: mientras que otras plataformas ofrecen un útil seguimiento de dividendos, el módulo Document AI de Masttro automatiza la ingesta de llamadas de capital, concilia distribuciones y alinea cada flujo de efectivo con las métricas de rendimiento y riesgo.
- Preparación institucional: Masttro cuenta con acceso directo a datos de más de 600 custodios, bóvedas de documentos, módulos de cumplimiento personalizables y una arquitectura escalable. Cuenta con la confianza de importantes SFO, MFO e instituciones a nivel mundial.
- UX móvil primero: las aplicaciones móviles basadas en arquitectura moderna reflejan la capacidad total de la plataforma, con acceso en tiempo real para clientes, directores y asesores, en cualquier momento y en cualquier lugar.
Resultados reales: de hojas de cálculo a infraestructura escalable
Jefferson River Capital pasó de hojas de cálculo fragmentadas a un control total sobre más de 200 inversiones alternativas en menos de tres meses gracias a Masttro. Futura Asset Advisors amplió sus servicios de asesoría a servicios integrales de MFO con Masttro como base.
La nueva family office de Henco construyó su estructura alrededor de Masttro desde el primer día, no solo como un software para rastrear la cartera y gestionar informes, sino como una infraestructura operativa.
No es necesario abandonar las hojas de cálculo: es necesario superarlas
No se trata de demonizar a Excel, se trata de reconocer sus límites.
En Masttro, no reemplazamos todo lo que ya conoce, lo mejoramos. Para quienes lo prefieran, nuestras herramientas de informes pueden convertir instantáneamente las vistas del panel en PDF o hojas de cálculo de Excel.
La plataforma respeta la fidelidad de los datos de origen, automatiza las tareas tediosas y crea espacio para una visión real. Porque el objetivo no es solo "gestionar el patrimonio". Es dominarlo.
No es necesario cambiar de la noche a la mañana, pero cuanto más espere, más compleja se volverá su pila heredada de Excel y más difícil será migrarla cuando lo necesite.
Si ya está gestionando la complejidad, ahora es el momento de modernizarse.
Da el primer paso. Hablemos.
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