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Placer le détenteur de patrimoine au centre de chaque décision
Les particuliers très fortunés (UHNWI) et les responsables de leur family office sont confrontés à l'un des défis les plus nuancés de la gestion de patrimoine : développer des stratégies d'investissement durables et adaptables qui préservent et développent le patrimoine familial à travers les générations, tout en ralliant un groupe diversifié de parties prenantes autour d'une vision familiale commune.
Principaux enseignements
Après tout, la richesse ne se résume pas à des chiffres : elle représente l'identité, les valeurs et l'avenir. Il exige une gouvernance, une gestion des relations familiales délicates et une planification de l'héritage.
Pourtant, les données révèlent une réalité peu réjouissante :
Près de 70 % des familles riches perdent leur patrimoine à la deuxième génération, et 90 % à la troisième.
Ces résultats sont souvent le fruit d'une communication peu efficace, d'un manque de gouvernance structurée, d'une fragmentation des activités des family offices et d'une approche dépassée des stratégies d'investissement.
Comment les familles qui réussissent peuvent-elles s'opposer à cette tendance ?
En repensant la manière dont les structures de leur family office sont construites et exploitées - de la gouvernance à la philanthropie, et des stratégies fiscales aux investissements alternatifs. Et en adoptant des outils modernes, des processus décisionnels clairs et, surtout, une stratégie qui place le propriétaire du patrimoine et sa famille au centre, afin de garantir la réussite de la prochaine génération.
L'évolution du paysage des family offices
Avant d'aborder des domaines stratégiques tels que la gestion des investissements ou la planification de la succession, il est important de comprendre quels sont les types de family offices en activité aujourd'hui :
Bureau familial unique (SFO)
Les OFS fournissent des services de family office sur mesure, allant de la planification fiscale et successorale aux services de conciergerie et aux investissements directs pour une seule famille. Ils offrent un maximum de confidentialité et de contrôle, mais peuvent s'avérer coûteux en l'absence d'économies d'échelle.
Multi-Family Office (MFO)
Au service de plusieurs familles, les MFO mettent en commun des ressources, des professionnels expérimentés et des infrastructures, ce qui en fait la solution idéale pour les familles aisées qui recherchent des services complets sans avoir à monter une opération complète à partir de zéro.
Modèles hybrides
De nombreuses familles choisissent le meilleur des deux : elles peuvent externaliser certaines fonctions du family office et garder le contrôle sur d'autres, comme les investissements, la gouvernance familiale et la planification stratégique, souvent par le biais d'une combinaison de plateformes numériques et de conseillers expérimentés.
Visibilité sécurisée pour les family offices modernes
Principaux facteurs de réussite des family offices
Aujourd'hui, les family offices les plus performants établissent des priorités :
- Vision à long terme et préservation du patrimoine
- Des structures de gouvernance claires, y compris un conseil de famille ou un conseil d'administration
- Logiciel avancé de gestion familiale qui centralise les données, les informations et les rapports.
- Accès à un large éventail de classes d'actifs sur les marchés publics et privés
- Alignement sur les valeurs familiales, les objectifs philanthropiques et les objectifs de développement durable
Ces priorités sont renforcées par les technologies modernes qui centralisent les informations et leur permettent de prendre des décisions en connaissance de cause.
Masttro : Une technologie conçue pour le Family Office moderne
Les family offices et les grandes institutions du monde entier font confiance à Masttro pour résoudre leurs problèmes les plus complexes en matière de données financières. Que vous gériez des actifs liquides, des actifs illiquides ou des investissements en private equity, Masttro vous aide à opérer avec précision, visibilité et contrôle. Voici comment :
1. Carte de la richesse mondiale
La carte interactive Global Wealth Map de Masttro est la référence en matière de visualisation des actifs. Elle offre une vue claire et interactive de la manière dont les sociétés privées, les investissements immobiliers, les sociétés à responsabilité limitée et les fonds de capital-investissement sont structurés à travers les entités et les générations.
Chaque nœud sert de coffre-fort numérique, stockant les documents clés, les évaluations, les contacts et les détails de la propriété, et permettant aux conseillers du family office et aux membres de la famille de prendre des décisions dans un contexte complet.
Idéal pour : Planification successorale, optimisation fiscale et stratégies de succession
2. Investissements alternatifs et sur les marchés privés
Les investissements alternatifs ne sont plus un plat d'accompagnement, ils sont au cœur de la gestion des risques et du maintien d'un portefeuille résistant. Des investissements en capital-risque aux fonds spéculatifs, en passant par la dette privée et les fonds axés sur l'ESG, Masttro les suit et les analyse tous, quelle que soit la classe ou la devise.
Caractéristiques :
- Gestion de documents alimentée par l'IA qui ingère et traite automatiquement les appels de fonds, les déclarations et les évaluations.
- Rapports en temps réel sur la performance, le risque et l'allocation
- Suivi intégré des obligations vertes, des investissements à impact et des investissements durables
Résultat : Des flux de travail efficaces pour une vision plus claire, de meilleurs rapports et moins d'angles morts.
3. Prévisions de flux de trésorerie et de liquidités
Qu'il s'agisse de planifier des projets philanthropiques, des investissements en capital ou de préserver le patrimoine d'une génération, la clarté des flux de trésorerie est essentielle.
Le moteur de flux de trésorerie de Masttro offre :
- Prévision des liquidités mois par mois
- Vues catégorisées par entité, classe d'actifs ou géographie
- Alertes personnalisées liées aux obligations financières, aux obligations fiscales, etc.
Conçu pour : Les particuliers fortunés et les professionnels du family office qui ont besoin d'agir rapidement sur des marchés financiers en constante évolution.
4. Support multidevise et multijuridictionnel
Avec des entreprises familiales mondiales et des affaires financières transfrontalières, les familles ont besoin d'outils qui transcendent les frontières géographiques.
Masttro fournit :
- Prise en charge de plusieurs devises avec mise à jour automatique des taux de change
- Déclaration fiscale spécifique à la région et cartographie de la structure juridique
- Tableaux de bord intégrés pour les banquiers privés, les conseillers fiscaux et les conseillers juridiques
Conçu pour : Les familles internationales qui gèrent des portefeuilles en Europe, en Amérique latine, au Moyen-Orient et au-delà.
5. Cybersécurité et confidentialité des données
À une époque où les cybermenaces se multiplient, la protection des données personnelles et financières est un aspect crucial de la gestion de patrimoine des family offices.
Les protocoles de Masttro comprennent :
- Protocoles de cybersécurité et de cryptage des données de niveau militaire
- Clés de chiffrement appartenant au client
- Infrastructure en nuage privée par client
- Permissions basées sur les rôles pour le personnel du family office, les services de conseil et les membres de la famille
Le résultat : Confiance, respect des règles et tranquillité d'esprit à tout moment.
Études de cas réels
Comment les family offices utilisent-ils la technologie de gestion de patrimoine pour améliorer leurs opérations ? Découvrez des exemples concrets de la manière dont Masttro permet aux Single et Multi-Family Offices de s'épanouir :
Jefferson River Capital
Défi : Gestion d'un portefeuille complexe de plus de 200 investissements privés
Solution : L'agrégation et l'automatisation des données de Masttro
Résultat : Mise en place d'un système interne de classe mondiale pour le suivi, le reporting et la mise à l'échelle de manière efficace.
Lisez notreétude de cas du CCR.
Futura Asset Advisors
Défi : Transition d'un service de conseil traditionnel à un bureau multifamilial
Solution : La suite complète d'outils de Masttro pour les multidevises, les données des marchés privés et les rapports
Résultat : Satisfaction accrue des clients et lancement de nouveaux services en toute confiance.
Lisez notreétude de cas Futura.
Henco Family Office
Défi : Lancer un nouveau single-family office avec clarté et transparence
Solution : Exploiter les fonctionnalités clés de Masttro telles que la Global Wealth Map et la cartographie des entités
Résultat : Amélioration de la communication et du reporting, avec une orientation stratégique claire pour les générations futures.
Lisez notre étude de cas Henco.
Un cadre stratégique pour l'excellence des family offices
Voici comment les entreprises familiales prospères construisent et développent leurs activités :
Dernières réflexions : Planifier les 100 prochaines années
Votre stratégie de family office est plus qu'un ensemble de systèmes - c'est un guide pour la continuité du family office, un plan directeur pour un avenir durable et un puissant levier pour aligner les affaires personnelles sur la culture familiale au sens large.
Associé au bon choix technologique, il devrait vous préparer non seulement pour la prochaine décennie, mais aussi pour la prochaine génération et au-delà.
Découvrez la plateforme de gestion de patrimoine Masttro pour :
- Visualisez et gérez toutes vos données sur une plateforme intuitive pour obtenir une image unique et précise de votre patrimoine.
- Prendre des décisions financières éclairées, fondées sur des données, sur n'importe quelle classe d'actifs en temps réel
- Rester protégé par les meilleurs protocoles de cybersécurité et de cryptage de leur catégorie
