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Una guida al settore della gestione patrimoniale da 128 trilioni di dollari
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Dopo un'ampia ricerca e una valutazione del settore, siamo lieti di presentare una breve panoramica del moderno settore della gestione patrimoniale, evidenziando l'ascesa dei family office e il ruolo dei software di gestione patrimoniale.
In qualità di azienda tecnologica originale per i family office, la piattaforma di gestione patrimoniale di Masttro è costruita per il futuro e strutturata per soddisfare le esigenze dell'attuale e futura generazione di proprietari di patrimoni.
Punti di forza
Introduzione
Il settore della gestione patrimoniale si è evoluto negli ultimi decenni fino a diventare un gigante da 128 trilioni di dollari. In prima linea ci sono i family office, società create appositamente per preservare e accrescere il patrimonio della fascia più alta degli ultra-high-net-worth individuals (UHNWI) che hanno un patrimonio netto di 50 milioni di dollari o superiore.
A supporto di questi UHNWI c'è una rete di banche private, consulenti patrimoniali e varie società di servizi professionali che offrono un'ampia gamma di servizi di consulenza finanziaria e di investimento, gestione patrimoniale, consulenza fiscale e legale, pianificazione successoria e altro ancora.
In questo periodo complesso, caratterizzato dall'incertezza geopolitica, dal cambiamento delle normative e dalla migrazione dei ricchi in tutto il mondo, siamo anche nel bel mezzo del Grande Trasferimento di Ricchezza, in quanto si stima che 83.000 miliardi di dollari vengano trasferiti alla prossima generazione di proprietari di ricchezza.
Questo gruppo più giovane di Millennials e Gen-Z è coinvolto in prima persona e richiede un software di gestione patrimoniale intuitivo con accesso ai dati in tempo reale, creando nuove aspettative per la tecnologia patrimoniale.
Oggi più che mai, il settore si concentra su soluzioni che migliorino la capacità dei proprietari di patrimoni di gestire facilmente il proprio patrimonio, supportando al contempo la vasta rete di settore che è sorta intorno a loro. La sfida consiste nel fornire un 'unica panoramica del patrimonio a tutte le parti coinvolte.
Il perché
Per capire come il settore della gestione patrimoniale globale sia arrivato al punto in cui si trova oggi e il ruolo crescente dei family office, basta concentrarsi sul motivo per cui il settore esiste. Se l'obiettivo primario può essere quello di preservare e accumulare il patrimonio, si tratta anche di gestire le eredità e di assicurare una transizione senza problemi tra le generazioni.
Cinquant'anni fa, questo poteva significare trasmettere i dettagli di un conto bancario di famiglia e alcune azioni, ma oggi le cose sono molto più complesse. Gli UHNWI hanno oggi portafogli più diversificati con molti tipi di attività, dalle azioni e obbligazioni pubbliche a un numero crescente di investimenti alternativi.
Questi portafogli sofisticati hanno creato la necessità di un potente software di gestione dei portafogli di investimento e di soluzioni software di gestione patrimoniale come Masttro, per garantire la gestione attiva degli investimenti degli UHNWI e dei family office.
Gli Who
Nell'ultimo decennio è esploso il numero di UHNWI e in particolare di family office, quest'ultimo un segmento cruciale per il valore degli investimenti dei family office. Strutturati come Single Family Offices (SFO), per gestire il patrimonio di una singola famiglia ultra-ricca, o come Multi-Family Offices (MFO), per gestire il patrimonio di diverse famiglie attraverso un'unica società, si stima che esistano 15.000-20.000 family office in tutto il mondo.
Le migliori banche private e le migliori società di gestione patrimoniale hanno in gestione ingenti patrimoni e lavorano a stretto contatto con i family office. Banche private come UBS, Morgan Stanley, Lazard e Julius Baer, insieme a società di investimento e gestione patrimoniale come BlackRock, Fidelity, JP Morgan e Wells Fargo svolgono un ruolo di primo piano nel settore. Si è moltiplicato anche il numero di consulenti indipendenti e di società di servizi professionali, che si occupano di tutto, dagli investimenti alle operazioni, fino alla gestione del benessere e dello stile di vita.
La collaborazione con le migliori società di gestione patrimoniale e con altre parti esterne in un settore globale ha creato un ecosistema complesso per i family office e una sfida per i software dei family office nel consolidare molteplici fonti di informazioni.
È stato dopo aver sperimentato questi problemi in prima persona in un family office multigenerazionale che i fondatori di Masttro hanno deciso di sviluppare loro stessi una soluzione software per il family office.
Il come
Negli ultimi anni le operazioni di gestione patrimoniale si sono evolute notevolmente. Solo pochi decenni fa, gli individui facoltosi lavoravano comunemente con un'unica banca per la gestione di tutti i loro patrimoni, spesso un rapporto ereditario che durava da generazioni e comportava un'interazione minima e una gestione diretta.
I proprietari di patrimoni di oggi non si limitano a cercare le migliori società di gestione patrimoniale e non sono più investitori UHNW completamente passivi, ma formano dei family office per gestire attivamente il loro patrimonio con la stessa raffinatezza strategica e lo stesso impegno con cui lo hanno creato.
Questo nuovo approccio, combinato con portafogli molto più complessi, standard di rendicontazione più elevati e l'aspettativa di informazioni in tempo reale, si basa in modo significativo sulla tecnologia. Le soluzioni software per i family office, come Masttro, consentono ai proprietari di patrimoni di avere trasparenza e visibilità in ogni fase della rendicontazione finanziaria, con accesso ovunque tramite un'applicazione mobile sicura.
E man mano che le tecnologie emergenti, come l'intelligenza artificiale, iniziano a influenzare il settore, il software per family office diventa ancora più utile sia per i proprietari di patrimoni sia per la rete di istituzioni, consulenti e fornitori specializzati con cui collaborano.
Il Cosa
Definire la ricchezza significa delineare la varietà di modi in cui essa è allocata tra le varie classi di attività. Questa può essere suddivisa in asset tradizionali, come obbligazioni, azioni e liquidità, che insieme costituiscono la maggior parte del valore della ricchezza globale. Vi sono poi gli asset alternativi, come il private equity, gli immobili, gli hedge fund, il credito privato e i beni di lusso come l'arte.
Mentre la propensione a cercare la crescita degli investimenti e la copertura nei mercati pubblici si sta riducendo, i mercati privati stanno crescendo rapidamente in termini di opportunità di investimento, in gran parte grazie ai software di gestione dei portafogli di investimento che aumentano l'accessibilità a un numero maggiore di opportunità di investimento rispetto al passato.
Tutti questi beni sono controllati privatamente da varie istituzioni e società nei mercati globali e comportano una grande quantità di dati, ai quali i proprietari di patrimoni vogliono accedere in tempo reale. Un software di gestione patrimoniale come Masttro fornisce questo accesso in modo sicuro, con funzioni come il reporting multi-custode, l'integrazione della conformità e l'autorizzazione selettiva degli utenti, quest'ultima caratteristica che lo rende una potente soluzione software per consulenti finanziari.
Il dove
Quasi la metà dell'1% più ricco del mondo si trova esclusivamente negli Stati Uniti e in Canada, mentre l'Europa occidentale rappresenta quasi un quarto di questo percentile superiore. Con oltre 600.000 UHNWI in tutto il mondo, le esigenze di questi individui stanno plasmando l'evoluzione del settore della gestione patrimoniale e la natura del software di gestione degli investimenti.
Anche i ricchi del mondo sono sempre più mobili ogni anno. Gli UHNWI non si limitano più a una sola località e molti family office creano team in località finanziarie o orientate allo stile di vita come seconda o terza sede. I tradizionali centri finanziari come New York, Londra, Zurigo e Hong Kong sono stati messi in discussione da nuove giurisdizioni popolari come Singapore e gli Emirati, costringendo le migliori società di gestione patrimoniale a stabilirsi in queste località.
La continua globalizzazione dei patrimoni rende fondamentale che sia il software di gestione patrimoniale che le soluzioni software per i consulenti finanziari funzionino senza problemi con i partner mondiali, un approccio che Masttro ha adottato quando ha sviluppato la sua soluzione software per i family office.
Il quando
Prima della fine degli anni '70, la ricchezza era per lo più detenuta in obbligazioni, azioni e immobili, e gli investitori non disponevano di opzioni facili al di fuori di queste. All'inizio degli anni '80, i mercati azionari hanno iniziato a crescere e la varietà dei prodotti d'investimento si è ampliata in modo esponenziale, dando vita a nuovi titoli, fondi e all'attuale boom delle alternative.
Questo è stato l'inizio del moderno settore della gestione patrimoniale e ha visto l 'emergere di gestori patrimoniali che costruiscono portafogli di clienti UHNW, le migliori società di gestione patrimoniale in concorrenza diretta con le banche. Da qui è nata anche l'esigenza di una nuova gamma di strumenti per i consulenti finanziari e di soluzioni software per la gestione patrimoniale.
La tecnologia ha svolto un ruolo importante, dagli albori del trading elettronico e del trading su Internet alla fine degli anni Novanta, fino alle soluzioni software di gestione patrimoniale e di consulenza finanziaria basate su cloud, che oggi sono onnipresenti ma che non erano ancora disponibili quando Masttro ha iniziato a svilupparle nel 2010.
Masttro è stato in prima linea nella rivoluzione WealthTech, rilasciando i suoi moduli originali GWM e CPA nel 2013, un primo feed di dati live un anno dopo e iniziando a sviluppare soluzioni di intelligenza artificiale nel 2019.
Con la proliferazione dei family office e la necessità di soluzioni per gestire il trasferimento del patrimonio alla generazione successiva, Masttro ha continuato a migliorare la propria piattaforma con le funzionalità più utili grazie a un'attenzione costante alle esigenze dei proprietari di patrimoni.
Conclusione
L'ascesa dei family office e l'influenza della nuova generazione stanno giocando un ruolo importante nel modo in cui il settore della gestione patrimoniale globale opera, quali classi di attività guadagnano popolarità e persino dove emergono nuovi hub finanziari.
Con le generazioni future che saranno più alfabetizzate dal punto di vista finanziario e con un accesso alle informazioni maggiore rispetto al passato, ci troviamo in un ciclo che indica la necessità di continuare a fare affidamento sulla tecnologia e sulle soluzioni software di gestione patrimoniale.
Le soluzioni tecnologiche per la gestione dei patrimoni dovranno coprire uno spettro più ampio di esigenze, non solo come soluzioni software per la gestione dei patrimoni per gli UHNWI e i family office, ma anche come soluzioni software per i consulenti finanziari per l'industria dei consulenti e delle società di servizi professionali che si è sviluppata intorno a loro.
In qualità di azienda tecnologica originale per i family office, la piattaforma di gestione patrimoniale di Masttro è costruita per il futuro e strutturata per soddisfare le esigenze dell'attuale e futura generazione di proprietari di patrimoni.
Masttro
Masttro è stata fondata nel 2010 come soluzione pionieristica alle sfide che i fondatori hanno affrontato in prima persona nella gestione di un complesso family office multigenerazionale.
Fin dall'inizio, il loro obiettivo è stato quello di creare una soluzione software globale per i family office che si integrasse con le migliori società di gestione patrimoniale, ma che mettesse al primo posto le esigenze del proprietario del patrimonio. Oggi, con la sede centrale a New York e gli uffici in Svizzera e Messico, e con operazioni in 27 Paesi, Masttro serve migliaia di clienti.
Per i family office, i gestori patrimoniali e i consulenti, nonché per le società di servizi professionali, la piattaforma offre una soluzione software completa per la gestione patrimoniale e per i consulenti finanziari.
La piattaforma è in grado di aggregare e ingerire senza soluzione di continuità tutti gli asset, dagli investimenti liquidi agli alternativi complessi, tra cui immobili, partecipazioni di private equity, asset passionali e altro ancora, fornendo un quadro completo di ogni angolo del patrimonio.
L'esperienza dell'utente è fondamentale, dalla facile impostazione del consolidamento del portafoglio, ai cruscotti intuitivi, all'automazione e alle preferenze personalizzate dell'utente, fino alla perfetta integrazione nello stack tecnologico attuale.
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