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La pianificazione successoria è diventata una responsabilità fondamentale per i moderni family office. Con la continua crescita della complessità della ricchezza e l'accelerazione dei passaggi generazionali, la necessità di una pianificazione patrimoniale strutturata, intelligente e sicura è più urgente che mai.
Per i singoli family office, i multi-family office e i proprietari di patrimoni che gestiscono portafogli globali, la pianificazione successoria non riguarda solo la distribuzione del patrimonio. Se fatta correttamente, si tratta di prendere decisioni informate sulla pianificazione della successione, sul trasferimento del patrimonio e sulla governance familiare, tenendo conto delle leggi fiscali, della struttura legale e dell'esposizione al rischio.
Al centro di questo processo c'è un unico principio fondamentale: la visibilità crea continuità.
Punti di forza
Cosa richiede oggi la pianificazione patrimoniale del family office
La moderna pianificazione successoria per le famiglie con patrimoni elevatissimi va ben oltre il testamento o il trust. Include:
- Coordinamento tra classi di attività come il settore immobiliare, il private equity, gli asset digitali e le aziende a conduzione familiare.
- Strutturazione del patrimonio attraverso entità quali trust revocabili, Family Limited Partnership e società fiduciarie private.
- Gestire i trasferimenti intergenerazionali, tenendo conto dell'imposta sulle successioni, delle implicazioni fiscali transfrontaliere e dell'impatto normativo e fiscale.
- Documentazione di istruzioni per donazioni di beneficenza, trust dinastici, accordi di compravendita e consulenza filantropica.
- Garantire che la prossima generazione sia preparata attraverso l'educazione al benessere, i servizi di concierge e l'accesso sicuro e basato sui ruoli.
Per sostenere questi obiettivi, i family office hanno bisogno di qualcosa di più di semplici documenti legali statici archiviati: hanno bisogno di un sistema sicuro che combini la gestione degli investimenti, la pianificazione finanziaria e i servizi fiduciari con un livello operativo per collegare il quadro completo.
Perché la visibilità sicura è importante nella pianificazione successoria
L'approccio di Masttro alla pianificazione successoria combina sicurezza e visibilità.
La nostra piattaforma opera con una cybersicurezza di livello militare e protocolli di crittografia dei dati leader del settore per una privacy dei dati senza pari, sia che si acceda all'applicazione desktop che a quella mobile.
Inoltre, offre strumenti integrati che aiutano i family office a visualizzare le strutture di proprietà, ad allineare le intenzioni di successione e a documentare l'eredità della famiglia in un unico sistema sicuro.
Il Legacy Distribution Manager (LDM) di Masttro è il fulcro di questo impegno: un modulo di pianificazione successoria strategica progettato per aiutare i proprietari di patrimoni:
- Considerare le entità e i beni attraverso la lente del beneficiario effettivo
- Assegnare gli eredi e visualizzare le distribuzioni in strutture complesse
- Caricare le istruzioni, definire le percentuali di eredità e tenere traccia dei piani di trasferimento del patrimonio.
Sebbene l'LDM sia complementare alla Global Wealth Map interattiva di proprietà di Masttro, il suo obiettivo è più ristretto e personale. Aiuta i proprietari di patrimoni a preparare in modo proattivo se stessi e i propri familiari, facendo chiarezza su un processo spesso frammentato o astratto.
Non sostituisce la consulenza fiduciaria, ma per molte famiglie la visibilità che offre può essere lo strato mancante tra l'intenzione e l'esecuzione.
Utilizzo di Masttro per supportare la pianificazione strategica della legacy
Consideriamo il caso ipotetico di un ufficio multifamiliare che assiste un cliente di lunga data, la "famiglia Brown", che detiene un patrimonio eterogeneo e multigenerazionale.
Il portafoglio del cliente comprende partecipazioni finanziarie tradizionali, private equity, immobili e una significativa collezione di beni non finanziari, tra cui opere d'arte e proprietà intellettuale. Come molte famiglie con un patrimonio ultra elevato, la loro priorità non è solo l'efficienza fiscale, ma anche la chiarezza: garantire che il loro piano successorio sia allineato con i loro desideri e pienamente visibile ai principali stakeholder.
Utilizzando Masttro, il family office è in grado di mappare visivamente l'intera struttura proprietaria. In questo caso, il family office ha già inserito nella piattaforma le entità e le classi di attività del cliente. Ha anche assegnato un erede designato, Alex Brown, destinato a ereditare il 37,5% dell'intero patrimonio, che si suddivide in una quota di proprietà del 92,6% nella JW Foundation.
Ciò che rende potente questo sistema non è solo la visualizzazione, ma anche la visione strutturata. Da un'unica piattaforma sicura, il family office può vedere e presentare come sono detenuti i singoli beni, come i dipinti di Rothko o la proprietà intellettuale, come sono collegati ai trust o alle fondazioni e chi è destinato a ereditarli. Possono supportare le conversazioni con la famiglia, i consulenti legali e i partner fiduciari senza affidarsi a documenti sparsi o a grafici statici.
Questa struttura garantisce anche che, quando si verifica un passaggio generazionale, gli eredi non siano lasciati a bocca asciutta. Al contrario, sono guidati da un team di family office che può mostrare loro esattamente cosa stanno ricevendo e perché.
Ecco come i family office più lungimiranti utilizzano Masttro per realizzare la visione a lungo termine dei loro clienti.
Collegare la strategia all'esecuzione
Con il più grande trasferimento di ricchezza generazionale in corso, l'esecuzione di un piano di successione e successione ben ponderato non è mai stato così importante. Ma la pianificazione della successione e del trasferimento patrimoniale non avviene in modo isolato, bensì si interseca con vari elementi, tra cui:
- Pianificazione e archiviazione fiscale
- Pianificazione della liquidità e modellazione dei flussi di cassa
- Supervisione dei piani di pensionamento, dei benefici per i dipendenti e degli investimenti diretti.
- Comunicazione sicura con avvocati, consulenti e fiduciari
Masttro consente di eseguire senza soluzione di continuità quello che storicamente era un processo complicato. La piattaforma consolida il 100% del patrimonio dei clienti in un unico ambiente sicuro, compresi gli investimenti pubblici diretti, gli investimenti nel mercato privato, l'impact investing e gli asset alternativi. I rapporti di performance, i dati di proprietà e le strutture fiduciarie sono collegati, in modo che i family office, i consulenti e gli altri professionisti che li assistono possano operare da un'unica fonte di verità.
Inoltre, grazie alla crittografia di livello aziendale, alle chiavi controllate dal cliente e all'autorizzazione dettagliata, soddisfa le esigenze di sicurezza dei dati e delle informazioni, soprattutto quando i membri della famiglia sono sempre più coinvolti nelle piattaforme digitali.
Costruito per i Family Office. Affidato alle istituzioni globali.
Masttro è stato creato nel 2010 da un complesso family office multigenerazionale. Oggi la piattaforma si è evoluta per servire i proprietari di patrimoni, i consulenti e i partner istituzionali in 31 Paesi, aiutandoli a gestire i portafogli, a realizzare strategie immobiliari e a coinvolgere la prossima generazione.
Come stack tecnologico completo per i family office, Masttro supporta la pianificazione patrimoniale attraverso:
- Continuità strategica per gli individui con un patrimonio netto ultra elevato
- Supporto operativo per team di family office frazionati e fornitori di family office in outsourcing
- Allineamento tra gli esperti legali e fiscali, i team di consulenza patrimoniale e gli stakeholder della famiglia.
Sia che gestiscano Limited Partnerships, Grantor Retained Annuity Trusts o Qualified Personal Residence Trusts, i family office che utilizzano Masttro potranno beneficiare di una visione più chiara dei risultati della successione, senza compromettere la privacy o il controllo.
Scoprite come Masttro consente la pianificazione patrimoniale del moderno family office grazie a una visibilità sicura.
Parlate con il nostro team per allineare la vostra strategia di distribuzione con una piattaforma sicura e intelligente costruita per un'eredità a lungo termine.
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