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Gli immobili sono spesso la voce di bilancio più complessa e trascurata di un family office. Dagli investimenti diretti in immobili multifamiliari alle case di proprietà detenute in trust, la gestione di questi asset richiede molto più che monitorare il valore degli immobili e riscuotere gli affitti. Significa coordinare decine di fornitori, monitorare i flussi di cassa tra le diverse entità, pianificare per le generazioni future e mantenere la conformità, il tutto garantendo che gli immobili siano in linea con le strategie di investimento più ampie e gli obiettivi familiari a lungo termine.
Tuttavia, per molti single e multi-family office, la gestione immobiliare rimane frammentata, con informazioni sparse su fogli di calcolo, caselle di posta e piattaforme diverse.
Masttro cambia tutto. Con un sistema centralizzato e appositamente progettato che integra ogni proprietà, commissione, rapporto con i fornitori e piano di pagamento, Masttro consente ai family office di gestire il patrimonio immobiliare con lo stesso rigore e la stessa precisione che applicano al capitale azionario pubblico, ai mercati privati e agli investimenti alternativi.
Questa guida illustra come i family office più performanti utilizzano Masttro per gestire i portafogli immobiliari in modo più efficiente, strategico e trasparente.
Punti di forza
Perché il settore immobiliare?
Il settore immobiliare svolge un ruolo fondamentale nell'allocazione strategica del capitale dei family office. È una delle classi di attività più apprezzate dalle famiglie facoltose grazie alla sua natura concreta, alla capacità di generare flussi di cassa affidabili e al potenziale di creazione di valore a lungo termine. Secondo il Family Office Deals Study 2024 di PWC, il settore immobiliare rimane tra i primi tre investimenti, sia nei portafogli diretti che in quelli basati su fondi.
Vantaggi del settore immobiliare per gli individui UHNW
Preservazione e crescita della ricchezza
Gli immobili fungono da riserva di valore per generazioni, soprattutto durante le crisi economiche. Che si tratti di immobili multifamiliari, edifici per uffici o spazi commerciali, un patrimonio immobiliare ben gestito garantisce un apprezzamento duraturo del capitale e offre liquidità attraverso disinvestimenti strategici.
Flusso di cassa costante
I redditi da locazione derivanti da investimenti immobiliari commerciali e residenziali possono fornire un flusso di cassa ricorrente e prevedibile, una componente essenziale delle strategie di generazione di reddito per i clienti familiari.
Copertura contro l'inflazione
Il valore degli immobili e i canoni di locazione spesso aumentano di pari passo con l'inflazione, rendendo questa categoria di attività una copertura efficace contro l'erosione del potere d'acquisto.
Pianificazione patrimoniale
I family office utilizzano il patrimonio per allinearsi agli obiettivi multigenerazionali. La buona notizia è che con Masttro, le strutture proprietarie complesse (trust, società di persone e società a responsabilità limitata) sono completamente integrate nel piano patrimoniale e nel bilancio, semplificando il trasferimento del patrimonio e la segregazione degli asset.
Benefici fiscali
Ammortamenti, conversioni 1031 e spese deducibili rendono il settore immobiliare uno degli investimenti fiscalmente più vantaggiosi a disposizione delle famiglie con un patrimonio elevato.
Tipi di investimenti immobiliari a cui i Family Office danno priorità
Investimenti immobiliari commerciali
Tra questi rientrano edifici per uffici, complessi a uso misto e proprietà industriali. Con Masttro, monitorare complesse strutture di locazione, contratti con i fornitori e indicatori di performance a livello di mercato è semplice, consentendo una migliore supervisione e una risposta più rapida alle opportunità di mercato.
Investimenti immobiliari residenziali
Dalle case di lusso ai portafogli di affitti residenziali per famiglie, Masttro centralizza i dettagli a livello di proprietà, i contatti del personale addetto alle pulizie, i registri di manutenzione e i termini dei contratti di locazione, offrendo totale trasparenza ai professionisti dei family office che gestiscono le operazioni quotidiane.
Ampliare le capacità dei Family Office
Sfide chiave nella gestione immobiliare dei Family Office
I proprietari patrimoniali e i leader dei single-family office citano spesso quattro punti critici principali:
- Dati frammentati: le strutture proprietarie, i valori degli immobili e i contratti di locazione sono spesso presenti in sistemi scollegati, rendendo difficile e inaffidabile la rendicontazione consolidata.
- Superamento dei costi: senza una visibilità in tempo reale delle spese operative, delle tasse e degli oneri dei fornitori, i costi possono superare i budget senza alcun preavviso.
- Caos dei fornitori: la gestione di più fornitori (giardiniere, addetti alle pulizie, amministratori immobiliari) senza un sistema unificato crea difficoltà amministrative e lacune nei servizi.
- Mancati pagamenti: il ritardo o il mancato pagamento degli affitti e dei fornitori comporta sanzioni, relazioni tese e potenziali perdite di fatturato.
Come Masttro risolve tutto - In breve
Masttro è stato creato appositamente per i family office che hanno bisogno di:
- Creare un unico registro immobiliare
- Automatizza il monitoraggio del budget rispetto a quello effettivo
- Gestire i flussi di lavoro dei fornitori e i programmi di manutenzione
- Garantire pagamenti e fatturazione puntuali
- Fornire dashboard personalizzate a dirigenti e consulenti
1. Monitoraggio di ogni proprietà, senza eccezioni
In che modo Masttro aiuta un family office a monitorare il patrimonio immobiliare?
- Crea profili immobiliari dettagliati: indirizzo, data di acquisizione, struttura legale, metratura e valutazione di mercato.
- Mappare la proprietà su trust, partnership familiari ed entità di holding per semplificare la rendicontazione a livello di entità.
- Visualizza i valori degli immobili e l'allocazione delle risorse tramite una dashboard interattiva, che fornisce informazioni in tempo reale sull'intero portafoglio immobiliare.
"Prima di Masttro, passavamo giornate intere a riconciliare chi possedeva cosa. Ora il nostro CFO ha visibilità su tutto il nostro portafoglio immobiliare con un solo clic." - COO, Single Family Office
2. Gestire commissioni e budget senza problemi
Masttro consente la supervisione finanziaria in tempo reale:
- Centralizzare tutte le spese ricorrenti: tasse sulla proprietà, costi di gestione, servizi di pulizia, utenze e premi assicurativi.
- Creare e applicare modelli di budget per ogni attività o classe di attività (ad esempio, multifamiliare, commerciale).
- Acquisisci e categorizza automaticamente le fatture dei fornitori, segnalando gli scostamenti di budget non appena si verificano.
3. Centralizzazione dei flussi di lavoro dei fornitori e della manutenzione
Non dovrai più cercare tra cartelle ed email. Tutte le informazioni su fornitori e servizi sono disponibili in un'unica piattaforma sicura:
- Memorizzare nomi, ruoli, recapiti e orari di servizio per ciascun fornitore.
- Assegna e monitora le attività di manutenzione con date di scadenza e documentazione.
- Utilizza l'accesso limitato ai fornitori di Masttro in modo che i partner possano registrare gli aggiornamenti e inviare fatture senza esporre eccessivamente i dati sensibili.
4. Pagamenti e promemoria automatici
Tieni sotto controllo il flusso di cassa e gli obblighi:
- Inserire i termini del contratto di locazione, comprese le clausole di escalation, i piani di pagamento e le date di rinnovo.
- Acquisisci fatture tramite e-mail o caricamento tramite trascinamento della selezione, con tag automatizzati per proprietà, categoria e stato del pagamento.
- Configura avvisi intelligenti per tutti i ruoli per garantire che nessun pagamento venga saltato o ritardato.
5. Dashboard personalizzate per ogni ruolo
Adattare i report alle esigenze degli stakeholder:
- I direttori finanziari ottengono facilmente profitti e perdite per attività, consolidamento del NAV e allocazione immobiliare sull'intero bilancio.
- I COO hanno il compito di richiedere parametri di performance, report di occupazione e SLA dei fornitori.
- I proprietari di patrimoni ottengono una panoramica generale delle tendenze: rendimento dei redditi da locazione, allineamento delle strategie di investimento e preparazione al trasferimento della ricchezza.
- E Masttro automatizza l'invio dei report con cicli mensili preimpostati.
Pronti a semplificare la gestione immobiliare del vostro family office?
Masttro centralizza tutto, dagli asset e dalla finanza ai flussi di lavoro e alla reportistica, in un'unica piattaforma intuitiva, pensata per la complessità dei servizi di family office. Questo significa che il tuo family office trarrà vantaggio da:
- Visibilità completa
- Meno pagamenti mancati
- Informazioni in tempo reale per decisioni migliori
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