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Come la tecnologia aiuta i family office a investire negli alternativi
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Nel mercato attuale, i family office sono sempre più aperti all'adozione di investimenti alternativi. Gli investimenti alternativi possono fornire rendimenti preziosi e coprire la volatilità del mercato, ma naturalmente comportano una serie di sfide e rischi. Fortunatamente, i progressi della tecnologia patrimoniale hanno reso più facile che mai superare queste sfide, consentendo ai family office di raccogliere in sicurezza i benefici degli investimenti alternativi.
Ecco cosa c'è da sapere.
Punti di forza
Diversificare il portafoglio con le alternative
Gli investimenti alternativi offrono ai family office un modo unico per diversificare il proprio portafoglio. Questo tipo di investimento tende inoltre a rimanere stabile durante i periodi di volatilità del mercato, perché è slegato dai mercati azionari tradizionali. Per questo motivo, alcuni family office li considerano un'opzione particolarmente interessante.
Tuttavia, questi investimenti possono rivelarsi rischiosi e difficili da gestire. Ciò è dovuto a diversi fattori, quali:
- Illiquidità: Gli investimenti alternativi possono essere altamente illiquidi, in quanto non possono essere facilmente venduti o convertiti in contanti senza una sostanziale perdita di valore. Questa illiquidità può renderli difficili da gestire per i family office che hanno bisogno di flessibilità e accesso ai fondi con breve preavviso.
- Mancanza di trasparenza: A differenza degli investimenti tradizionali, gli investimenti alternativi sono raramente tenuti a produrre relazioni e informazioni pubbliche. Questa mancanza di trasparenza può rendere difficile per le famiglie ottenere le informazioni necessarie per valutare la performance ed evitare i rischi.
- Rischi normativi: Alcune alternative possono essere escluse dalla tipica sorveglianza normativa che regola gli investimenti tradizionali. Questa mancanza di regolamentazione può aumentare il potenziale di attività fraudolente o di cattiva gestione, lasciando agli investitori un ricorso legale limitato.
- Gestione manuale: Il processo tradizionale di gestione dei documenti di distribuzione e di richiesta di capitale per gli investimenti alternativi richiede molto tempo e lavoro. L'inserimento manuale dei dati aumenta il rischio di errori, che possono portare a una falsa rappresentazione della performance finanziaria.
In passato, questi ostacoli hanno impedito a molti family office di abbracciare gli investimenti alternativi nonostante i loro vantaggi. La buona notizia è che la moderna tecnologia di gestione patrimoniale ha eliminato molti di questi rischi e grattacapi, aiutando i family office a trarre il massimo vantaggio dagli investimenti alternativi.
Come la tecnologia della gestione patrimoniale apre la strada agli investimenti alternativi
1. Elaborazione semplificata dei dati
Alcune tecnologie per la gestione patrimoniale sfruttano l'intelligenza artificiale per inserire ed elaborare automaticamente i dati dei documenti relativi agli investimenti alternativi. Questa automazione elimina il lavoro manuale tradizionalmente richiesto e riduce il margine di errore, consentendo una gestione più rapida e accurata degli investimenti.
2. Portafogli integrati
Invece di trattare gli investimenti alternativi come separati dal resto del portafoglio, alcune piattaforme di wealth tech consentono alle famiglie di visualizzare tutti gli investimenti in un unico luogo. Questa integrazione fornisce un quadro più chiaro della performance, dei rischi e delle correlazioni del portafoglio complessivo.
3. Reporting e approfondimenti personalizzati
Le piattaforme Wealth Tech possono fornire report personalizzabili su singoli asset e su interi portafogli. Dalle metriche di performance al monitoraggio della compliance, questi report forniscono ai family office informazioni preziose sullo stato del loro portafoglio. Utilizzando questi dati, i gestori patrimoniali possono misurare lo stato di salute dei loro investimenti e pianificare di conseguenza, in base alle loro esigenze specifiche.
4. Monitoraggio e avvisi in tempo reale
Grazie alle funzionalità di monitoraggio e di allerta in tempo reale, i family office possono tenere sotto controllo i cambiamenti del loro portafoglio alternativo. Che si tratti di un improvviso cambiamento delle condizioni di mercato o di un'opportunità inaspettata, la tecnologia garantisce che i family office siano sempre informati e aggiornati.
5. Gestione del rischio potenziata
Sfruttando analisi avanzate e dati in tempo reale, le soluzioni wealth tech aiutano i family office a identificare e comprendere i rischi specifici associati agli investimenti alternativi. In questo modo i gestori patrimoniali possono prendere decisioni basate sui dati ed evitare i rischi potenziali.
6. Riduzione dei costi
Automatizzando i processi ad alta intensità di lavoro con strumenti di machine learning, gli strumenti di wealth tech possono aiutare i family office a ridurre i costi complessivi associati alla gestione e agli investimenti in prodotti alternativi.
Abbracciare con fiducia gli investimenti alternativi
La tecnologia per la ricchezza consente ai family office di esplorare le vaste opportunità offerte dagli investimenti alternativi. Sostituendo i processi ripetitivi e ad alta intensità di lavoro, centralizzando le informazioni e migliorando il monitoraggio, la tecnologia riduce le barriere e i rischi associati a queste opportunità di investimento.
Per la prima volta, molti family office si stanno avventurando con fiducia nelle alternative, godendo dei vantaggi della diversificazione senza essere impantanati dai soliti problemi. In un mondo in cui il panorama finanziario è in continua evoluzione, utilizzare la tecnologia per stare al passo non è solo un lusso, ma una necessità.
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