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Soluzioni
Tre modi in cui la tecnologia intelligente del family office aiuta a gestire la volatilità del mercato
Tecnologia
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Se le infinite notizie e l'aumento dell'ansia degli investitori non fossero sufficienti, un'occhiata all'indice di volatilità CBOE conferma la natura incerta dei mercati globali nel 2022. Questo tipo di mercato richiede una risposta diversa da parte dei consulenti, anche perché la maggior parte dei clienti presta maggiore attenzione agli investimenti azionari quando i prezzi sono in calo. È uno dei tanti motivi per cui sia i consulenti che i loro clienti ottengono risultati migliori se possono digerire facilmente la performance dell'intero portafoglio.
Punti di forza
Per una società che intende seguire le best practice dei multi-family office, un quadro olistico di questo tipo include l'intera gamma di investimenti di una famiglia, vale a dire le attività liquide e illiquide, al di là dei confini geografici e di custodia. Ciò consente a tutte le parti di comprendere appieno i rischi e le opportunità di un mercato volatile. Eppure, molti family office e consulenti high-net-worth stanno ancora facendo ginnastica con Excel per mettere insieme una visione panoramica tra classi di attività, depositari e investimenti alternativi. Noi di Masttro abbiamo notato che anche coloro che dispongono di un pacchetto di tecnologie frammentarie faticano a fare confronti tra i diversi asset. Al contrario, i family office che adottano un software WealthTech sono molto più in grado di gestire le sfide e i vantaggi dei tempi difficili. Non da ultimo perché consente...
Maggiore visibilità sulle prestazioni
Gli individui e le famiglie con un elevato patrimonio netto hanno generalmente portafogli diversificati, alcune parti dei quali possono prosperare durante i periodi di crisi. Così, mentre un cliente può avere una perdita del 40% sugli investimenti liquidi, le sue proprietà immobiliari possono essere alle stelle. Tuttavia, è nella natura umana concentrarsi sulle perdite. Ed è più probabile che ciò accada quando i clienti scorrono avanti e indietro tra slide separate su azioni e immobili. Un software per family office all'avanguardia consente facilmente a clienti e consulenti di vedere il quadro completo delle performance, soprattutto se la piattaforma offre un reporting in tempo reale e presentazioni automatizzate. In un attimo, consulenti e clienti possono facilmente capire come i rendimenti collettivi, ad esempio, delle classi di attività A, B e C stiano lavorando insieme e concentrarsi sia sulle perdite che sui guadagni.
Migliore comunicazione tra i diversi team e consulenti
Gli individui con un elevato patrimonio netto si affidano ai loro uffici mono e multifamiliari per agire come playmaker di fiducia, ma è più difficile per i consulenti fare centro quando non possono confrontare facilmente le performance degli investimenti tra le varie classi e i vari depositari. Le migliori piattaforme WealthTech aggregano tutti i dati in un unico report, in modo che il family office possa vedere facilmente cosa sta accadendo in ogni silo. Questo, a sua volta, consente al family office di avere conversazioni più intelligenti con i diversi team di investimento e di guidare i clienti nelle decisioni relative agli investimenti.
Decisioni guidate dai dati e basate su informazioni utili
Come ci insegna l'economia comportamentale, è nella natura umana agire in modo avventato quando le azioni sono in picchiata e l'inflazione è in aumento, anche se gli investitori individuali in genere fanno un pessimo lavoro di timing del mercato. Anche in questo caso, una visione più completa della performance consente ai consulenti di contrastare gli impulsi dei singoli clienti, mostrando in modo chiaro e rapido quali attività sono protette, quali sono in calo, ma storicamente eccellenti, e quali vale la pena liquidare. Prima di acquistare un prodotto WealthTech, è fondamentale determinare se esso consente agli utenti di tagliare e tagliare i dati, in modo che il reporting finanziario del family office possa essere personalizzato, ad esempio, in base agli investimenti alternativi o per inquadrare le attività liquide rispetto a quelle illiquide.
L'incertezza economica è una sfida sia per i family office che per i loro clienti, ma può essere meno dura con strumenti che offrono un contesto prezioso e un quadro completo. Incorporando i migliori software di gestione patrimoniale privata, i family office possono fornire la chiarezza e gli approfondimenti che i clienti si aspettano sia in caso di navigazione tranquilla che di mare agitato.
Volete sapere come Masttro può fornirvi la migliore configurazione tecnologica per aiutarvi a navigare in questo mercato imprevedibile? Fissate un appuntamento con uno dei nostri esperti di tecnologia patrimoniale.
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