.avif){kind=icon}
Die Nachlassplanung ist zu einer entscheidenden Aufgabe für moderne Family Offices geworden. Da das Vermögen immer komplexer wird und sich die Generationswechsel beschleunigen, ist eine strukturierte, intelligente und sichere Nachlassplanung dringender denn je.
Für einzelne Family Offices, Multi-Family Offices und Vermögensinhaber, die globale Portfolios verwalten, geht es bei der Nachlassplanung nicht nur um die Verteilung von Vermögenswerten. Wenn sie richtig gemacht wird, geht es darum, fundierte Entscheidungen über Nachfolgeplanung, Vermögensübertragung und Family Governance zu treffen und dabei Steuergesetze, rechtliche Strukturen und Risiken zu berücksichtigen.
Und im Mittelpunkt dieses Prozesses steht ein einziges Grundprinzip: Sichtbarkeit schafft Kontinuität.
Wichtigste Erkenntnisse
Was die Nachlassplanung eines Family Office heute erfordert
Die moderne Nachlassplanung für sehr vermögende Familien geht weit über ein Testament oder einen Trust hinaus. Sie umfasst:
- Koordination über verschiedene Vermögensklassen hinweg, z. B. Immobilien, Private Equity, digitale Vermögenswerte und Familienunternehmen
- Strukturierung von Vermögen durch Einrichtungen wie widerrufliche Trusts, Family Limited Partnerships und private Treuhandgesellschaften
- Verwaltung von Übertragungen zwischen den Generationen unter Berücksichtigung der Erbschaftssteuer, grenzüberschreitender steuerlicher Auswirkungen sowie rechtlicher und steuerlicher Folgen
- Dokumentation von Anweisungen für wohltätige Spenden, dynastische Trusts, Kauf-Verkaufs-Vereinbarungen und philanthropische Beratung
- Sicherstellen, dass die nächste Generation durch Vermögensbildung, Concierge-Dienste und sicheren, rollenbasierten Zugang vorbereitet ist
Um diese Ziele zu erreichen, benötigen Family Offices mehr als nur statische Rechtsdokumente, die aufbewahrt werden - sie brauchen ein sicheres System, das Anlageverwaltung, Finanzplanung und Treuhanddienste mit einer operativen Ebene kombiniert, um das Gesamtbild zu verbinden.
Warum sichere Sichtbarkeit bei der Nachlassplanung wichtig ist
Der Ansatz von Masttro für die Nachlassplanung kombiniert Sicherheit und Transparenz.
Unsere Plattform arbeitet mit militärischer Cybersicherheit und branchenführenden Datenverschlüsselungsprotokollen für beispiellosen Datenschutz, unabhängig davon, ob der Zugriff über Desktop- oder mobile Anwendungen erfolgt.
Und es bietet integrierte Tools, die Family Offices helfen, Eigentumsstrukturen zu visualisieren, Erbschaftsabsichten abzustimmen und das Familienerbe in einem sicheren System zu dokumentieren.
Der Masttro Legacy Distribution Manager (LDM) ist das Herzstück dieser Bemühungen: ein strategisches Nachlassplanungsmodul, das Vermögensinhabern helfen soll:
- Betrachten Sie Unternehmen und Vermögenswerte durch die Brille des wirtschaftlichen Eigentümers
- Zuweisung von Erben und Visualisierung von Verteilungen in komplexen Strukturen
- Hochladen von Anweisungen, Festlegen von Erbschaftsprozentsätzen und Verfolgen von Vermögensübertragungsplänen
Der LDM ergänzt die von Masttro entwickelte interaktive Global Wealth Map, ist aber enger gefasst und persönlicher. Er hilft Vermögenseigentümern, sich und ihre Familienmitglieder proaktiv vorzubereiten, und bringt Klarheit in einen oft fragmentierten oder abstrakten Prozess.
Dies ersetzt nicht die treuhänderische Beratung, aber für viele Familien kann die Transparenz, die es bietet, die fehlende Ebene zwischen Absicht und Ausführung sein.
Einsatz von Masttro zur Unterstützung der strategischen Legacy-Planung
Nehmen wir den hypothetischen Fall eines Multi-Family-Office, das einen langjährigen Kunden, die Familie Brown", betreut, die über ein vielfältiges, mehrere Generationen umfassendes Vermögen verfügt.
Das Portfolio des Kunden umfasst traditionelle Finanzanlagen, privates Beteiligungskapital, Immobilien und eine bedeutende Sammlung von nicht-finanziellen Vermögenswerten wie Kunst und geistiges Eigentum. Wie bei vielen sehr vermögenden Familien steht nicht nur die Steuereffizienz im Vordergrund, sondern auch die Klarheit: Es soll sichergestellt werden, dass der Nachlassplan mit den Wünschen des Kunden übereinstimmt und für die wichtigsten Interessengruppen vollständig sichtbar ist.
Mit Masttro ist das Family Office in der Lage, die gesamte Eigentümerstruktur visuell abzubilden. In diesem Fall hat das Family Office die Unternehmen und Vermögensklassen des Kunden bereits in die Plattform eingegeben. Sie haben auch einen designierten Erben, Alex Brown, bestimmt, der 37,5 % des gesamten Nachlasses erben soll, was sich dann auf eine 92,6 %ige Beteiligung an der JW Foundation aufschlüsselt.
Was diese Lösung so leistungsfähig macht, ist nicht nur die Visualisierung, sondern auch der strukturierte Einblick. Von einer sicheren Plattform aus kann das Family Office sehen und darstellen, wie einzelne Vermögenswerte wie Rothko-Gemälde oder geistiges Eigentum gehalten werden, wie sie mit Trusts oder Stiftungen verbunden sind und wer sie erben wird. Sie können Gespräche mit der Familie, Rechtsberatern und Treuhandpartnern unterstützen, ohne sich auf verstreute Dokumente oder statische Diagramme verlassen zu müssen.
Diese Struktur gewährleistet auch, dass die Erben beim Generationswechsel nicht im Ungewissen gelassen werden. Stattdessen werden sie von einem Family-Office-Team geleitet, das ihnen genau zeigen kann, was sie erhalten und warum.
So nutzen vorausschauende Family Offices Masttro, um die langfristige Vision ihrer Kunden zu verwirklichen.
Verknüpfung von Strategie und Ausführung
Da der größte Vermögenstransfer zwischen den Generationen im Gange ist, war die Umsetzung einer gut durchdachten Nachfolge- und Nachlassplanung noch nie so wichtig wie heute. Die Planung von Nachlässen und Vermögensübertragungen findet jedoch nicht isoliert statt, sondern hängt mit verschiedenen Elementen zusammen, darunter:
- Steuerplanung und -abwicklung
- Liquiditätsplanung und Cashflow-Modellierung
- Beaufsichtigung von Pensionsplänen, Sozialleistungen und Direktinvestitionen
- Sichere Kommunikation mit Anwälten, Beratern und Treuhändern
Masttro ermöglicht die nahtlose Ausführung eines in der Vergangenheit komplizierten Prozesses. Die Plattform konsolidiert 100 % des Kundenvermögens in einer einzigen, sicheren Umgebung, einschließlich öffentlicher Direktinvestitionen, Privatmarktinvestitionen, Impact Investing und alternativer Anlagen. Leistungsberichte, Eigentumsdaten und Treuhandstrukturen sind miteinander verknüpft, so dass Family Offices, Berater und die anderen Fachleute, die sie betreuen, von dieser einzigen Quelle der Wahrheit aus arbeiten können.
Und mit einer Verschlüsselung auf Unternehmensniveau, clientgesteuerten Schlüsseln und einer detaillierten Berechtigungsvergabe erfüllt es die Anforderungen an die Daten- und Informationssicherheit, vor allem, wenn Familienmitglieder zunehmend an digitalen Plattformen beteiligt sind.
Entwickelt für Family Offices. Vertraut von globalen Institutionen.
Masttro wurde 2010 aus einem komplexen Mehrgenerationen-Familienunternehmen gegründet. Heute hat sich die Plattform so entwickelt, dass sie Vermögenseigentümern, Beratern und institutionellen Partnern in 31 Ländern bei der Verwaltung von Portfolios, der Umsetzung von Nachlassstrategien und der Einbindung der nächsten Generation zur Seite steht.
Als umfassendes Family Office Tech Stack unterstützt Masttro die Nachlassplanung durch:
- Strategische Kontinuität für sehr vermögende Privatpersonen
- Operative Unterstützung für fraktionierte Family-Office-Teams und ausgelagerte Family-Office-Anbieter
- Abstimmung zwischen Rechts- und Steuerexperten, Vermögensberatungsteams und Interessenvertretern der Familie
Unabhängig davon, ob sie Limited Partnerships, Grantor Retained Annuity Trusts oder Qualified Personal Residence Trusts verwalten, profitieren Family Offices, die Masttro nutzen, von einer klareren Sicht auf die Nachfolgeergebnisse, ohne dass die Privatsphäre oder die Kontrolle beeinträchtigt wird.
Erfahren Sie, wie Masttro die Nachlassplanung für das moderne Family Office durch sichere Transparenz unterstützt.
Sprechen Sie mit unserem Team darüber, wie Sie Ihre Vertriebsstrategie mit einer sicheren, intelligenten und langfristig angelegten Plattform abstimmen können.
Sprechen Sie mit uns.
