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Wie Technologie Family Offices bei der Investition in alternative Anlagen hilft
18. August 2023
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Auf dem heutigen Markt sind Family Offices zunehmend offen für alternative Anlagen. Alternative Anlagen können wertvolle Renditen erzielen und sich gegen Marktschwankungen absichern, aber sie sind natürlich auch mit einer Reihe von Herausforderungen und Risiken verbunden. Glücklicherweise ist es dank der Fortschritte in der Vermögenstechnologie heute einfacher denn je, diese Herausforderungen zu meistern, so dass Family Offices die Vorteile alternativer Anlagen sicher nutzen können.
Hier ist, was Sie wissen müssen.
Wichtigste Erkenntnisse
Diversifizierung Ihres Portfolios mit Alternativen
Alternative Anlagen bieten Family Offices eine einzigartige Möglichkeit zur Diversifizierung ihres Portfolios. Diese Art von Anlagen bleibt auch in Zeiten der Marktvolatilität in der Regel stabil, da sie von den traditionellen Aktienmärkten abgekoppelt sind. Aus diesem Grund sind sie für einige Family Offices eine besonders attraktive Option.
Diese Investitionen können sich jedoch als riskant und schwierig zu verwalten erweisen. Dies ist auf mehrere Faktoren zurückzuführen, wie z. B.:
- Illiquidität: Alternative Anlagen können sehr illiquide sein, da sie nicht ohne Weiteres verkauft oder in Bargeld umgewandelt werden können, ohne einen erheblichen Wertverlust zu erleiden. Diese Illiquidität kann sie zu einer Herausforderung für Family Offices machen, die Flexibilität und kurzfristigen Zugang zu Mitteln benötigen.
- Mangelnde Transparenz: Im Gegensatz zu traditionellen Anlagen sind alternative Anlagen selten verpflichtet, öffentliche Berichte und Offenlegungen zu erstellen. Dieser Mangel an Transparenz kann es für Familien schwierig machen, die notwendigen Informationen zu erhalten, um die Leistung zu bewerten und Risiken zu vermeiden.
- Regulatorische Risiken: Einige alternative Anlagen fallen nicht unter die für herkömmliche Anlagen typische aufsichtsrechtliche Kontrolle. Diese fehlende Regulierung kann das Potenzial für betrügerische Aktivitäten oder Missmanagement erhöhen, so dass die Anleger nur begrenzte rechtliche Möglichkeiten haben.
- Manuelle Verwaltung: Der traditionelle Prozess der Verwaltung von Vertriebs- und Kapitalabrufdokumenten für alternative Anlagen ist arbeitsintensiv und zeitaufwändig. Die manuelle Dateneingabe erhöht das Risiko von Fehlern, die zu falschen Darstellungen der finanziellen Leistung führen können.
In der Vergangenheit haben diese Hürden viele Family Offices davon abgehalten, sich trotz ihrer Vorteile mit alternativen Anlagen zu befassen. Die gute Nachricht ist, dass die moderne Vermögensverwaltungstechnologie viele dieser Risiken und Kopfschmerzen beseitigt hat und Family Offices hilft, die Vorteile alternativer Anlagen voll auszuschöpfen.
Wie Wealth Management Tech den Weg für alternative Anlagen ebnet
1. Rationalisierte Datenverarbeitung
Einige Wealth-Management-Technologien nutzen künstliche Intelligenz, um Daten aus Dokumenten im Zusammenhang mit alternativen Anlagen automatisch zu erfassen und zu verarbeiten. Durch diese Automatisierung entfällt die herkömmliche manuelle Arbeit und die Fehlertoleranz wird verringert, was eine schnellere und genauere Verwaltung der Anlagen ermöglicht.
2. Integrierte Portfolios
Einige Wealth-Tech-Plattformen behandeln alternative Anlagen nicht mehr getrennt vom übrigen Portfolio, sondern ermöglichen es Familien, alle Anlagen an einem Ort zu betrachten. Diese Integration bietet ein klareres Bild von der Leistung, den Risiken und den Korrelationen des Gesamtportfolios.
3. Maßgeschneiderte Berichte und Einblicke
Wealth-Tech-Plattformen können anpassbare Berichte zu einzelnen Vermögenswerten und ganzen Portfolios liefern. Von Leistungskennzahlen bis zur Überwachung der Einhaltung von Vorschriften bieten diese Berichte Family Offices unschätzbare Einblicke in den Zustand ihres Portfolios. Anhand dieser Erkenntnisse können Vermögensverwalter den Zustand ihrer Anlagen messen und entsprechend planen, um ihren spezifischen Bedürfnissen gerecht zu werden.
4. Echtzeit-Überwachung und -Warnungen
Mit Echtzeit-Überwachungs- und Warnfunktionen können Family Offices über Veränderungen in ihrem alternativen Portfolio auf dem Laufenden bleiben. Ganz gleich, ob sich die Marktbedingungen plötzlich ändern oder sich eine unerwartete Chance eröffnet, die Technologie sorgt dafür, dass Family Offices immer informiert und auf dem neuesten Stand sind.
5. Verbessertes Risikomanagement
Durch den Einsatz fortschrittlicher Analysen und Echtzeitdaten helfen Wealth-Tech-Lösungen Family Offices, die spezifischen Risiken alternativer Anlagen zu erkennen und zu verstehen. So können Vermögensverwalter datengestützte Entscheidungen treffen und potenzielle Risiken vermeiden.
6. Senkung der Kosten
Durch die Automatisierung arbeitsintensiver Prozesse mit Hilfe von maschinellen Lernwerkzeugen können Wealth-Tech-Tools Family Offices dabei helfen, die mit der Verwaltung und Investition in Alternativen verbundenen Gesamtkosten zu senken.
Alternative Investitionen mit Zuversicht angehen
Wealth Tech versetzt Family Offices in die Lage, die enormen Möglichkeiten alternativer Anlagen zu nutzen. Durch das Ersetzen sich wiederholender und fehleranfälliger arbeitsintensiver Prozesse, die Zentralisierung von Informationen und die Verbesserung der Überwachung verringert die Technologie die mit diesen Anlagemöglichkeiten verbundenen Barrieren und Risiken.
Zum ersten Mal wagen sich viele Family Offices selbstbewusst an alternative Anlagen heran und genießen die Vorteile der Diversifizierung, ohne sich von den üblichen Problemen aufhalten zu lassen. Und in einer Welt, in der sich die Finanzlandschaft ständig weiterentwickelt, ist der Einsatz von Technologie, um der Zeit voraus zu sein, nicht nur ein Luxus, sondern eine Notwendigkeit.
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