Producto
.webp){kind=icon}
Soluciones
Estudio de caso
Cómo Masttro mejora el ecosistema de los gestores de patrimonios
Descubra cómo Masttro ayuda a gestores de patrimonios como Sergio Guerrero a racionalizar carteras complejas, reducir riesgos y ofrecer un valor superior al cliente.
Tras muchos años de experiencia como banquero privado en el Santander y luego en JP Morgan, Sergio Guerrero se pasó a la gestión de patrimonios y creó una oficina privada multifamiliar en 2020.
Su profundo conocimiento del funcionamiento de los bancos privados le ayudó a enfocar el trabajo con sus clientes de alto poder adquisitivo, sobre todo cuando podía añadir valor en áreas en las que los bancos privados no ofrecían lo suficiente.
Gran parte de esas deficiencias residían en la agregación de datos y la provisión de herramientas para gestionar carteras complejas de clases de activos tanto públicos como privados en distintas regiones.
"Fui banquero privado la mayor parte de mi vida, así que ha sido una buena transición del lado de la venta al de la compra", dijo Sergio. "Masttro ha sido muy útil para ayudarme a agregar todos los activos y tener una buena imagen de cuáles han sido nuestros rendimientos".
La agregación de activos en varias jurisdicciones ofrece a los clientes una mejor comprensión del riesgo y la volatilidad.
Los clientes de Sergio tienen una mezcla de renta fija, renta variable privada y activos inmobiliarios sustanciales, y mantienen cuentas en bancos privados de Estados Unidos, Europa y México, por lo que, al investigar qué plataforma de gestión de patrimonios implantar, Masttro destacó por su capacidad para trabajar en múltiples jurisdicciones.
Más allá de esto, la capacidad de Masttro para centralizar todos los datos patrimoniales y ofrecer una visión holística de una estructura patrimonial permite tanto a Sergio como a los clientes comprender fácilmente el riesgo de su cartera y obtener más de los bancos, al tiempo que saben qué productos ignorar.
"Los clientes siempre nos piden ideas sobre cómo mejorar su rentabilidad sin añadir volatilidad o riesgo", explica Sergio. "Pero a veces, como banquero, es bastante difícil ser neutral o mantenerse del lado del cliente, no limitarse a vender productos, por lo que uno de los principales retos que siempre tenemos es este equilibrio entre lo que el banco quiere y lo que el cliente realmente necesita."
"Masttro ha sido muy útil para ayudar a agregar todos los activos y tener una buena imagen de cuáles han sido nuestros rendimientos".
Sergio Guerrero
Fundador, Multi-Family Office
"Creo que Masttro ayuda a centrarse en dónde está el dinero y cuáles son los rendimientos", dijo Sergio, y añadió: "Ayuda a los clientes a formarse más en términos de mercados financieros, productos, instrumentos y lo que los bancos hacen bien."
Software que aporta visibilidad y eficacia a todo el ecosistema de gestión de patrimonios
Sergio señala que la accesibilidad y visibilidad que aporta Masttro añade valor a largo plazo, no sólo a su relación con los clientes y los bancos, sino a la hora de ampliar los conocimientos de sus clientes sobre el sector de la gestión de patrimonios.
Entender dónde pueden y dónde no pueden aportar valor los bancos es un tema recurrente. Mientras Sergio explica cómo Masttro ayuda a los clientes a comparar la rentabilidad de los bancos, explorar la rentabilidad del riesgo y otras áreas comparativas, también puede motivar un mejor servicio por parte de los propios bancos.
"Sólo porque una cuenta lleve 30 años en un banco, no hay que encariñarse con él", dice Sergio. "Si no te ofrece buenas ideas y un buen servicio, tienes que cambiar de banco".
Masttro apoya las operaciones diarias y mejora la atención al cliente
Desde la implantación inicial hasta el uso diario de la plataforma, Sergio destaca la perfecta integración de Masttro en sus operaciones, y cómo ayuda a sus clientes a centrarse.
"Es una plataforma muy amigable. Es muy fácil de configurar, es muy fácil acceder a ella en cualquier momento. Puedo consultarla en mi móvil, en mi portátil, y cuando los clientes hacen preguntas puedo responder inmediatamente, así que me facilita mucho la vida."
"Masttro ha ayudado a los clientes a centrarse en el panorama general. ¿Dónde estamos ganando dinero? ¿Dónde estamos perdiendo dinero? ¿Qué bancos lo están haciendo bien? ¿Qué bancos no lo están haciendo bien?
Programar una introducción
Háblenos un poco de usted para que podamos ir preparados.
Muchas gracias. Hemos recibido su envío.
¡Uy! Algo ha ido mal al enviar el formulario.
