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Situar al propietario del patrimonio en el centro de cada decisión
Las personas con patrimonios muy elevados (UHNWI, por sus siglas en inglés) y los directivos de sus family offices se enfrentan a uno de los retos más complejos de la gestión de patrimonios: desarrollar estrategias de inversión duraderas y adaptables que preserven y hagan crecer el patrimonio familiar a lo largo de generaciones, al tiempo que alinean a un grupo diverso de partes interesadas en torno a una visión familiar compartida.
Principales conclusiones
Al fin y al cabo, el patrimonio es algo más que números: es identidad, valores y futuro. Exige gobernanza, gestión de delicadas relaciones familiares y planificación del legado.
Sin embargo, los datos dan que pensar:
Casi el 70% de las familias ricas pierden su riqueza en la segunda generación, y el 90% en la tercera.
Estos resultados son a menudo consecuencia de la escasa eficacia de la comunicación, la falta de una gobernanza estructurada, la fragmentación de las operaciones de las family offices y un enfoque anticuado de las estrategias de inversión.
¿Cómo pueden las familias de éxito contrarrestar esta tendencia?
Replanteándose cómo se construyen y gestionan sus estructuras de family office, desde la gobernanza hasta la filantropía, y desde las estrategias fiscales hasta las inversiones alternativas. Y adoptando herramientas modernas, procesos de toma de decisiones claros y, sobre todo, una estrategia que sitúe al propietario del patrimonio y a su familia en el centro, para garantizar que la próxima generación esté preparada para el éxito.
La evolución de las family offices
Antes de examinar áreas estratégicas como la gestión de inversiones o la planificación de la sucesión, es importante comprender los tipos de family offices que operan en la actualidad:
Oficina unifamiliar (OFS)
Las OFS prestan servicios de family office a medida, desde planificación fiscal y patrimonial hasta servicios de conserjería e inversiones directas para una sola familia. Ofrecen la máxima privacidad y control, pero pueden resultar costosas sin economías de escala.
Oficina multifamiliar
Al prestar servicios a varias familias, las MFO reúnen recursos compartidos, profesionales experimentados e infraestructura, lo que las hace ideales para familias adineradas que buscan servicios integrales sin tener que crear una operación completa desde cero.
Modelos híbridos
Muchas familias optan por lo mejor de ambas opciones: pueden externalizar determinadas funciones de la family office y mantener el control sobre otras, como las inversiones, la gobernanza familiar y la planificación estratégica, a menudo mediante una combinación de plataformas digitales y asesores experimentados.
Visibilidad segura para las family offices modernas
Factores clave del éxito de las family offices
Las family offices con más éxito hoy en día priorizan:
- Visión a largo plazo y conservación del patrimonio
- Estructuras de gobierno claras, incluido un consejo familiar o un consejo de administración
- Software avanzado para oficinas familiares que centraliza datos, perspectivas e informes
- Acceso a una amplia gama de clases de activos en los mercados públicos y privados
- Alineación en torno a valores familiares, metas filantrópicas y objetivos de sostenibilidad
Estas prioridades se potencian mediante una tecnología moderna que centraliza la información y les permite tomar decisiones con conocimiento de causa.
Masttro: Tecnología al servicio de la family office moderna
Masttro cuenta con la confianza de las family offices e instituciones líderes a nivel mundial para resolver sus retos de datos financieros más complejos. Tanto si gestiona activos líquidos, activos ilíquidos o inversiones de capital privado, Masttro le ayuda a operar con precisión, visibilidad y control. Le explicamos cómo:
1. Mapa de la riqueza mundial
El Global Wealth Map interactivo de Masttro es el estándar de oro para la visualización de activos, ya que ofrece una visión clara e interactiva de cómo están estructuradas las empresas privadas, las inversiones inmobiliarias, las sociedades de responsabilidad limitada y los fondos de capital riesgo a través de entidades y generaciones.
Cada nodo sirve de bóveda digital, almacenando documentos clave, valoraciones, contactos y detalles de propiedad, y permitiendo a los asesores de la oficina familiar y a los miembros de la familia tomar decisiones con un contexto completo.
Ideal para: Planificación patrimonial, optimización fiscal y estrategias de sucesión.
2. Inversiones alternativas y del mercado privado
Las inversiones alternativas ya no son un plato de acompañamiento, son fundamentales para la gestión del riesgo y el mantenimiento de una cartera resistente. Desde inversiones de capital riesgo hasta hedge funds, deuda privada y fondos centrados en ESG, Masttro los rastrea y analiza todos, independientemente de su clase o divisa.
Características:
- Gestión de documentos basada en inteligencia artificial que incorpora y procesa automáticamente peticiones de capital, declaraciones y valoraciones.
- Informes en tiempo real sobre resultados, riesgos y asignaciones
- Seguimiento integrado de bonos verdes, inversiones de impacto e inversiones sostenibles
Resultado: Flujos de trabajo eficientes para obtener información más clara, mejores informes y menos puntos ciegos.
3. Previsión de tesorería y liquidez
Tanto si se trata de planificar actividades filantrópicas, inversiones de capital o preservar el patrimonio generacional, la claridad del flujo de caja es fundamental.
El motor de flujo de caja de Masttro ofrece:
- Previsión de liquidez mes a mes
- Vistas categorizadas por entidad, clase de activo o geografía
- Alertas personalizadas vinculadas a obligaciones financieras, fiscales, etc.
Diseñado para: Particulares con grandes patrimonios y profesionales de family offices que necesitan actuar con rapidez en mercados financieros en rápida evolución.
4. Soporte multidivisa y multijurisdiccional
Con empresas familiares globales y asuntos financieros transfronterizos, las familias necesitan herramientas que trasciendan las fronteras geográficas.
Masttro proporciona:
- Soporte multidivisa con actualizaciones automáticas de los tipos de cambio
- Información fiscal específica de cada región y asignación de estructuras jurídicas
- Cuadros de mando integrados para banqueros privados, asesores fiscales y jurídicos
Diseñado para: Familias internacionales que gestionan carteras en Europa, América Latina, Oriente Medio y más allá.
5. Ciberseguridad y privacidad de datos
En una era de crecientes amenazas cibernéticas, la protección de los datos personales y financieros es un aspecto crucial de la gestión del patrimonio de las family offices.
Los protocolos de Masttro incluyen:
- Ciberseguridad de grado militar y protocolos de cifrado de datos
- Claves de cifrado propiedad del cliente
- Infraestructura de nube privada por cliente
- Permisos basados en funciones para el personal de la family office, los servicios de asesoramiento y los miembros de la familia.
El resultado: Confianza, conformidad y tranquilidad en todo momento.
Estudios de casos reales
¿Cómo utilizan las family offices la tecnología de gestión de patrimonios para mejorar sus operaciones? Vea ejemplos concretos de cómo Masttro potencia tanto las family offices unifamiliares como las multifamiliares:
Jefferson River Capital
Reto: Gestionar una compleja cartera de más de 200 inversiones privadas
Solución: Agregación y automatización de datos de Masttro
Resultado: Creación de un sistema interno de primera clase para el seguimiento, la elaboración de informes y el escalado eficiente.
Lea nuestroestudio de caso del CCI.
Futura Asset Advisors
Reto: Transición de una asesoría tradicional a una family office multifamiliar
Solución: El completo conjunto de herramientas de Masttro para multidivisas, datos de mercados privados e informes
Resultado: Mayor satisfacción del cliente y lanzamiento de nuevos servicios con confianza.
Lea nuestroestudio de caso sobre Futura.
Henco Family Office
Reto: Lanzar una nueva oficina unifamiliar con claridad y transparencia
Solución: Aprovechar las funciones clave de Masttro, como el Mapa Global de la Riqueza y la cartografía de entidades
Resultado: Mejora de la comunicación y los informes, con una dirección estratégica clara para las generaciones futuras.
Lea nuestro estudio de caso sobre Henco.
Un marco estratégico para la excelencia de las family offices
He aquí cómo las empresas familiares de éxito construyen y amplían sus operaciones:
Reflexiones finales: Planificar los próximos 100 años
Su estrategia de family office es más que un conjunto de sistemas: es una guía para la continuidad de la family office, un proyecto para un futuro sostenible y una poderosa palanca para alinear los asuntos personales con la cultura familiar en general.
Combinada con la tecnología adecuada, no sólo le preparará para la próxima década, sino para la siguiente generación y más allá.
Descubra la plataforma de gestión de patrimonios Masttro para:
- Visualice y gestione todos sus datos en una plataforma intuitiva para obtener una imagen única y precisa de su patrimonio.
- Tome decisiones financieras informadas y basadas en datos sobre cualquier clase de activos en tiempo real.
- Manténgase protegido gracias a los mejores protocolos de ciberseguridad y cifrado de su categoría
