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L'IA pour les Family Offices - Transformez votre gestion de patrimoine
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À mesure que le marché des family offices se développe, de plus en plus de familles très fortunées dans le monde entier recherchent des solutions logicielles qui soutiennent leurs stratégies de gestion de patrimoine. Avec l'augmentation de l'allocation d'actifs aux investissements alternatifs - et les vastes quantités de données qui accompagnent cette classe d'actifs -, la technologie est de plus en plus indispensable à la production de rapports financiers précis. Heureusement, l'utilisation de l'intelligence artificielle (IA) dans les logiciels de gestion de patrimoine améliore à la fois les capacités et l'efficacité de ces solutions. Les outils alimentés par l'IA permettent aux équipes des petits family offices d'en faire plus, de l'automatisation des processus à l'aide à la gestion des investissements et à la prise de décisions stratégiques. Voyons comment l'IA est appliquée aux opérations des family offices.
Principaux enseignements
L'IA transforme les opérations des family offices, en automatisant les flux de travail, en améliorant l'analyse des investissements et la gestion des risques.
Les outils alimentés par l'IA comme DocAI de Masttro rationalisent le traitement des documents, extraient des données clés et réduisent les charges de travail manuelles.
Les défis comprennent la sécurité des données et la confiance, ce qui nécessite une sélection minutieuse des solutions basées sur l'IA pour un impact significatif.
Masttro est leader dans l'adoption de l'IA, intégrant une automatisation avancée pour optimiser la gestion de patrimoine et la prise de décision.
Comment l'IA transforme les opérations des family offices
L'intelligence artificielle (IA) est en train de remodeler la façon dont les family offices gèrent le patrimoine, optimisent les investissements et rationalisent les opérations. En automatisant les tâches répétitives, en améliorant l'analyse des investissements et la gestion des risques, l'IA permet aux petites équipes de traiter des données financières complexes avec plus d'efficacité et de précision.
Le tableau ci-dessous présente les principales applications de l'IA dans les opérations de family office, en détaillant leur fonctionnement, leurs avantages et les cas d'utilisation réels. Qu'il s'agisse d'automatiser le traitement des documents, d'améliorer la connaissance des portefeuilles ou de sécuriser les données financières, l'IA est à l'origine d'une nouvelle ère de gestion intelligente du patrimoine.
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Les logiciels pour family offices aujourd'hui
Les logiciels sont devenus essentiels dans presque tous les domaines de la propriété familiale, qu'il s'agisse de la gestion de portefeuille, de la planification successorale, de la communication quotidienne ou de l'analyse des données en temps réel. Les logiciels modernes de gestion de patrimoine peuvent agréger des données provenant de plusieurs dépositaires, offrant aux utilisateurs un tableau de bord unique à partir duquel ils peuvent visualiser et contrôler toutes leurs données. Outre l'agrégation et le reporting consolidé - qui facilitent la gestion de portefeuilles complexes avec des investissements alternatifs - ces solutions offrent une sécurité accrue en protégeant les données contre les menaces de cybersécurité. Utilisées par les propriétaires de patrimoine, les dirigeants de family offices, les gestionnaires de patrimoine et les conseillers, ces plateformes représentent une amélioration significative par rapport à l'époque où l'on s'appuyait uniquement sur des feuilles de calcul pour gérer des portefeuilles multi-actifs.
Applications de l'IA dans les Family Offices
Les outils basés sur l'IA offrent un large éventail d'opportunités pour ajouter de la valeur aux family offices. Voici quatre domaines importants :
- Automatisation : Les tâches répétitives peuvent être automatisées ; par exemple, le module DocAI de Masttro permet d'importer, de stocker et de classer automatiquement des données provenant de relevés de comptes de marchés privés et d'autres documents, réduisant ainsi les tâches administratives et de mise en conformité.
- Analyse : L'IA améliore l'analyse des portefeuilles d'investissement en fournissant des informations prédictives et en suggérant de nouvelles stratégies d'investissement pour les family offices sur la base des tendances des données.
- Gestion des risques : Les analyses pilotées par l'IA complètent le processus de prise de décision en matière d'investissement en mettant en évidence les risques potentiels liés aux investissements privés et à d'autres catégories d'actifs, jouant ainsi un rôle précieux dans la planification financière.
- Expérience de l'utilisateur : L'IA améliore l'expérience de l'utilisateur en permettant des interactions plus intuitives - par exemple grâce à des capacités d'IA générative - et en améliorant le service à la clientèle pour les gestionnaires de patrimoine et les conseillers en facilitant le partage d'informations.
Les défis de l'adoption de la technologie de l'IA
Toute transformation numérique comporte des risques potentiels, y compris l'application de technologies de pointe telles que l'IA aux plateformes de reporting et d'aide à l'investissement. Les dirigeants de family offices qui ne comprennent pas pleinement les meilleurs cas d'utilisation de l'IA ou qui ne procèdent pas à une vérification préalable appropriée peuvent sélectionner des fournisseurs de technologie dont les solutions d'IA n'apportent qu'une faible valeur ajoutée. La protection des données est un autre défi, en particulier lorsqu'il s'agit d'entraîner en toute sécurité l'IA générative sur des informations privées sensibles dans différentes classes d'actifs. En outre, la tolérance au risque des utilisateurs est un facteur - feront-ils confiance aux solutions et à l'automatisation alimentées par l'IA, même s'il est prouvé qu'elles sont exactes ? Bien que les nouvelles technologies puissent poser des problèmes de perception, les clients des single-family et multi-family offices commencent à voir les avantages de l'IA, et cette tendance va se poursuivre.
Capacités actuelles de l'IA
La fonction DocAI de la plateforme Masttro est un excellent exemple des capacités actuelles de l'IA. Cet outil avancé d'extraction de données par l'IA automatise les tâches routinières de gestion des documents - traitement des appels de fonds, des distributions et des relevés d'évaluation. En tant que module intégré, il ingère les PDF (pour les actifs liquides et illiquides), scanne et identifie les points de données clés, et tire ces informations directement sur le tableau de bord pour faciliter la création de rapports personnalisés sur la performance et la conformité des actifs. Il signale même les données aberrantes pour qu'elles soient examinées. Une fois les données cartographiées et disponibles sur le tableau de bord, le document est stocké en toute sécurité tout en restant facilement accessible. Ce puissant outil numérique permet aux utilisateurs de Masttro de gagner beaucoup de temps sur la manipulation manuelle des données, tout en augmentant la précision et en améliorant la sécurité. Masttro teste déjà d'autres fonctionnalités alimentées par l'IA qui réduiront encore les inefficacités opérationnelles dans les family offices.
Conclusion
Les fournisseurs de logiciels visant à offrir les outils numériques les plus efficaces aux familles fortunées et aux family offices continueront d'adopter l'IA. Masttro a été un adopteur précoce, embauchant son premier ingénieur en IA dès 2019 pour intégrer des technologies avancées dans sa plateforme. L'IA aide déjà les employés des family offices à suivre et à établir des rapports de performance sur les actifs alternatifs, y compris le capital-investissement, l'immobilier, l'art, les actifs passionnels, et plus encore. En outre, de nouveaux outils d'IA sont en cours de développement pour réduire les charges de travail manuelles et permettre aux professionnels du family office de prendre des décisions encore plus rapides et plus précises. Pour les professionnels de la finance des multi-family offices qui soutiennent les clients fortunés, ces outils amélioreront les relations avec les clients et stimuleront la productivité. Dans un secteur en évolution rapide, où la dynamique familiale se modifie dans le cadre du grand transfert de richesse, le succès des principaux fournisseurs de logiciels dépendra non seulement de leur capacité à répondre aux attentes actuelles, mais aussi à intégrer efficacement les technologies émergentes telles que l'IA.
Découvrir Masttro
Pour les family offices qui cherchent à améliorer leurs capacités, à réduire leurs frais généraux et à obtenir une meilleure perspective sur leurs données patrimoniales, Masttro fournit la solution technologique ultime. En tant que premier perturbateur du secteur - fondé en 2010 - Masttro redéfinit la précision des données patrimoniales, le reporting, l'efficacité opérationnelle, la sécurité de l'information et l'expérience du client final.
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