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Les Family Offices modernes ne fonctionnent pas avec des feuilles de calcul
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Pendant des décennies, Excel a été le cheval de bataille discret du family office. Il est flexible. Il est accessible. Et pendant longtemps, il a suffi. Et bien que de nombreux family offices utilisent encore des tableurs, la richesse d'aujourd'hui ne ressemble plus à celle d'il y a 20 ans. Les outils utilisés par les family offices ne devraient pas l'être non plus.
La vérité ? Excel n'est pas cassé. Il n'est simplement plus conçu pour répondre aux besoins des family offices.
"Masttro est une plateforme très conviviale. Elle est très facile à mettre en place et très facile d'accès à tout moment. Je peux la consulter sur mon téléphone portable, mon ordinateur portable, et lorsque les clients posent des questions, je peux y répondre immédiatement, ce qui me facilite grandement la vie." - Sergio Guerrero
Principaux enseignements
Savoir quand Excel n'est pas suffisant - Il s'effondre dans les structures patrimoniales complexes et multi-entités.
Utiliser des outils conçus pour les family offices - Des plateformes comme Masttro offrent une gestion de patrimoine en temps réel, sécurisée et évolutive.
Automatiser le travail manuel - Abandonner la réconciliation et les rapports statiques pour des données et des tableaux de bord pilotés par l'IA.
Protection contre les risques - L'accès basé sur les rôles et l'infrastructure cryptée réduisent les erreurs et la dépendance à l'égard des personnes clés.
Le tournant : Quand la complexité dépasse la simplicité
Les feuilles de calcul fonctionnent bien pour un seul portefeuille ou une poignée de comptes. Mais lorsqu'il s'agit de gérer plusieurs banques, juridictions, investissements privés, fiducies, entités et générations, les fissures apparaissent :
- Les formules échouent silencieusement
- La sécurité est assurée par les mots de passe des feuilles de calcul
- Les macros personnalisées deviennent irremplaçables et dépendent souvent d'une seule personne pour la propriété intellectuelle.
- La réconciliation devient un travail à plein temps pour quelqu'un
- Les rapports sont manuels, répétitifs et souvent désynchronisés
Si votre équipe passe des heures à élaborer des rapports pour ne livrer que des PDF statiques, vous n'êtes pas seulement à la traîne, vous êtes exposé. Et avec Excel, plus vous grandissez, plus votre système devient fragile.
Qu'est-ce qui différencie les plates-formes logicielles pour family offices ?
La plus grande différence n'est pas l'interface : c'est la base.
Les plateformes de gestion de patrimoine comme Masttro sont conçues pour assurer l'intégrité des données, l'échelle opérationnelle et la prise de décision en cours de route, et non après coup. Elles offrent une vue en temps réel, prête à être auditée, de l'ensemble du patrimoine sur les marchés publics et privés, les structures juridiques et les devises.
Voici comment les plateformes surpassent les feuilles de calcul :
Les avantages d'une plateforme spécialisée comme Masttro :
- Exactitude des données : flux bancaires. Données sur les fonds. Intégration du dépositaire. Plus de copier/coller. Les données circulent en toute sécurité et avec précision en temps réel.
- Visibilité en temps réel : Sachez instantanément comment un mouvement de marché ou une fluctuation de change affecte les liquidités de votre famille.
- Suivi des objectifs et des performances : Définir des objectifs de performance. Modélisez les scénarios existants. Contrôlez l'impact, le tout à partir d'un seul endroit.
- Tableaux de bord dynamiques : Découvrez la richesse de manière visuelle. Filtrez par région, entité, classe d'actifs ou gestionnaire. Cliquez sur des réponses, pas sur des feuilles de calcul.
- Sécurité dès la conception : Accès crypté. Vues basées sur les rôles. Zéro grattage d'écran. Avec Masttro, nous ne pouvons pas accéder à vos données privées.
- Rapports intelligents : Passez des PDF aux tableaux de bord interactifs via le portail client sécurisé. Ajoutez l'extraction et l'analyse assistées par ordinateur de tous les types de documents relatifs à l'investissement privé.
Préoccupations fréquemment soulevées au sujet des plates-formes :
- Le coût : Excel n'est pas cher - jusqu'à ce que vous comptiez les heures perdues, les rapprochements manqués et les lacunes en matière de conformité. Les clients de Masttro font systématiquement état d'un gain de temps et d'une réduction des risques qui l'emportent sur les frais de licence.
- Complexité : Certaines plateformes multiplient les fonctionnalités pour les conseillers, pas pour les familles. Masttro est différent : construit par des family offices, pour des family offices et avec un support complet pour les conseillers.
- Problèmes de sécurité : Dans la pratique, Excel est beaucoup plus vulnérable. Une cellule mal saisie. Un courriel mal acheminé. Risque lié à la personne clé : quelqu'un quitte l'entreprise avec des années de logique intégrée. Les clés de cryptage et l'infrastructure privée de Masttro, qui appartiennent au client, offrent une protection de niveau professionnel.
Livre blanc
Construire une pile technologique performante pour un family office
Comment sélectionner le bon partenaire technologique.
Comment Masttro se compare-t-il aux autres plateformes ?
D'autres plateformes offrent de réelles améliorations par rapport à Excel, mais elles restent insuffisantes dans les domaines les plus importants pour les propriétaires de patrimoine ayant des successions complexes.
Comment Masttro va au-delà des autres plateformes :
- Cartographie des entités et de la propriété : Le Global Wealth Map de Masttro vous donne une vision claire des trusts, des investissements communs, des joint-ventures et des structures multigénérationnelles. Avec des vues de la propriété jusqu'à la décimale.
- Investissements alternatifs : Alors que d'autres plateformes offrent un suivi utile des dividendes, le module Document AI de Masttro automatise l'ingestion des appels de fonds, réconcilie les distributions et aligne chaque flux de trésorerie avec les indicateurs de performance et de risque.
- Préparation institutionnelle : Masttro's dispose de flux de données directs avec plus de 600 dépositaires, de coffres-forts de documents, de modules de conformité personnalisables et d'une architecture évolutive. Les principaux OFS, OFM et institutions du monde entier lui font confiance.
- Mobile-First UX : Les applications mobiles basées sur une architecture moderne reflètent toutes les capacités de la plateforme, avec un accès en temps réel pour les clients, les mandants et les conseillers - à tout moment et en tout lieu.
Des résultats concrets : Des feuilles de calcul à une infrastructure évolutive
Jefferson River Capital est passé de feuilles de calcul fragmentées à un contrôle total de plus de 200 investissements alternatifs en moins de trois mois grâce à Masttro. Futura Asset Advisors est passé d'une activité de conseil à des services complets de MFO en s'appuyant sur Masttro.
Le nouveau family office de Henco a construit sa structure autour de Masttro dès le premier jour, non seulement en tant que logiciel pour suivre le portefeuille et gérer les rapports, mais aussi en tant qu'infrastructure opérationnelle.
Vous n'avez pas besoin d'abandonner les feuilles de calcul, vous devez les dépasser
Il ne s'agit pas de diaboliser Excel, mais de reconnaître ses limites.
Chez Masttro, nous ne remplaçons pas tout ce que vous savez, nous l'améliorons. Pour ceux qui le préfèrent, nos outils de reporting peuvent convertir instantanément les tableaux de bord en PDF ou en feuilles de calcul Excel.
La plateforme respecte la fidélité des données sources, automatise les tâches ennuyeuses et crée de l'espace pour une véritable compréhension. Car l'objectif n'est pas seulement de "gérer le patrimoine". Il s'agit de la maîtriser.
Vous n'avez pas besoin de changer du jour au lendemain, mais plus vous attendez, plus votre pile Excel devient complexe et plus il sera difficile de la déplacer lorsque vous en aurez besoin.
Si vous gérez déjà la complexité, le moment est venu de la moderniser.
Faites le premier pas. Parlons-en.
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