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I moderni Family Office non funzionano con fogli di calcolo
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Per decenni, Excel è stato il cavallo di battaglia silenzioso dei family office. È flessibile. È accessibile. E per molto tempo è stato sufficiente. Anche se molti family office si affidano ancora ai fogli di calcolo, la ricchezza di oggi non è come quella di 20 anni fa. Anche gli strumenti utilizzati dai family office non dovrebbero esserlo.
La verità? Excel non è rotto. Semplicemente non è più progettato per le esigenze dei family office.
"Masttro è una piattaforma molto amichevole. È molto facile da configurare, è molto facile accedervi in qualsiasi momento. Posso guardarla sul mio cellulare, sul mio portatile e quando i clienti mi fanno delle domande posso rispondere immediatamente, quindi mi rende la vita molto più facile". - Sergio Guerrero
Punti di forza
Sapere quando Excel non è sufficiente - Si rompe in presenza di strutture patrimoniali complesse e multi-entità.
Utilizzare strumenti costruiti per i family office - Piattaforme come Masttro offrono una gestione patrimoniale in tempo reale, sicura e scalabile.
Automatizzare il lavoro manuale - Abbandonare la riconciliazione e i report statici per dati e dashboard guidati dall'intelligenza artificiale.
Protezione dai rischi - L'accesso basato sui ruoli e l'infrastruttura crittografata riducono gli errori e la dipendenza dalle persone chiave.
Il punto di svolta: quando la complessità supera la semplicità
I fogli di calcolo funzionano bene per un singolo portafoglio o per una manciata di conti. Ma quando si gestisce più banche, giurisdizioni, investimenti di capitale privato, trust, entità e generazioni, le crepe si vedono:
- Le formule falliscono silenziosamente
- La sicurezza è gestita dalle password dei fogli di calcolo
- Le macro personalizzate diventano insostituibili, spesso dipendenti dall'IP di una persona
- La riconciliazione diventa un lavoro a tempo pieno per qualcuno
- La segnalazione è manuale, ripetitiva e spesso non sincronizzata
Se il tuo team passa ore a creare report solo per poi consegnare PDF statici, non solo sei indietro, ma sei anche esposto. E con Excel, più cresci, più fragile diventa il tuo sistema.
Cosa rende diverse le piattaforme software dei Family Office?
La differenza più grande non è l'interfaccia: è la base.
Piattaforme patrimoniali come Masttro sono progettate per garantire l'integrità dei dati, la scalabilità operativa e un processo decisionale in tempo reale, non a posteriori. Offrono una visione in tempo reale e pronta per la verifica del patrimonio complessivo su mercati pubblici e privati, strutture giuridiche e valute.
Ecco come le piattaforme superano i fogli di calcolo:
Vantaggi di una piattaforma progettata appositamente come Masttro:
- Accuratezza dei dati: Feed bancari. Dati sui fondi. Integrazione con i depositari. Niente più copia/incolla. I dati fluiscono in modo sicuro e accurato in tempo reale.
- Visibilità in tempo reale: scopri immediatamente in che modo un movimento del mercato o un'oscillazione del tasso di cambio influiscono sulla liquidità della tua famiglia.
- Monitoraggio degli obiettivi e delle prestazioni: definisci gli obiettivi di performance. Modella scenari legacy. Monitora l'impatto, tutto da un'unica piattaforma.
- Dashboard dinamiche: visualizza il tuo patrimonio visivamente. Filtra per regione, entità, classe di attività o gestore. Clicca sulle risposte, non sui fogli di calcolo.
- Sicurezza by Design: accesso crittografato. Visualizzazioni basate sui ruoli. Nessun screen scraping. Con Masttro, nemmeno noi possiamo accedere ai tuoi dati privati.
- Reporting intelligente: passa dai PDF alle dashboard interattive tramite il Portale Clienti Sicuro. Aggiungi l'estrazione e l'analisi basate sull'intelligenza artificiale di tutti i tipi di documenti di investimento privato.
Preoccupazioni frequenti sulle piattaforme:
- Costo: Excel è economico, a meno che non si considerino le ore perse, le riconciliazioni mancate e le lacune nella conformità. I clienti di Masttro segnalano costantemente risparmi di tempo e una riduzione dei rischi che superano i costi di licenza.
- Complessità: alcune piattaforme offrono funzionalità specifiche per i consulenti, non per le famiglie. Masttro è diversa: creata dai family office, per i family office e con il pieno supporto dei consulenti.
- Problemi di sicurezza: in pratica, Excel è molto più vulnerabile. Una cella digitata male. Un'email indirizzata in modo errato. Rischio di furto: qualcuno se ne va con anni di logica incorporata. Le chiavi di crittografia di proprietà del cliente e l'infrastruttura privata di Masttro offrono una protezione di livello aziendale.
Carta bianca
Costruire una piattaforma tecnologica di successo per il Family Office
Come selezionare il partner tecnologico giusto.
Come si confronta Masttro con le altre piattaforme?
Altre piattaforme offrono reali miglioramenti rispetto a Excel, ma sono ancora carenti negli ambiti più importanti per i proprietari di patrimoni complessi.
In che modo Masttro si distingue dalle altre piattaforme:
- Mappatura di entità e proprietà: la mappa globale del patrimonio di Masttro offre chiarezza su trust, investimenti collettivi, joint venture e strutture multigenerazionali. Con una visione della proprietà precisa al decimale.
- Investimenti alternativi: mentre altre piattaforme offrono un utile monitoraggio dei dividendi, il modulo Document AI di Masttro automatizza l'acquisizione di richieste di capitale, riconcilia le distribuzioni e allinea ogni flusso di cassa con parametri di performance e rischio.
- Prontezza istituzionale: Masttro dispone di feed di dati diretti con oltre 600 depositari, archivi di documenti, moduli di conformità personalizzabili e un'architettura scalabile. È la scelta ideale per i principali SFO, MFO e istituzioni a livello globale.
- UX mobile-first: le app mobili basate su un'architettura moderna rispecchiano tutte le funzionalità della piattaforma, con accesso in tempo reale per clienti, dirigenti e consulenti, sempre e ovunque.
Risultati reali: dai fogli di calcolo all'infrastruttura scalabile
Jefferson River Capital è passata da fogli di calcolo frammentati al pieno controllo di oltre 200 investimenti alternativi in meno di tre mesi grazie a Masttro. Futura Asset Advisors è passata dalla consulenza ai servizi MFO completi, con Masttro come punto di riferimento.
Fin dal primo giorno, il nuovo family office di Henco ha costruito la sua struttura attorno a Masttro, non solo come software per monitorare il portafoglio e gestire i report, ma come infrastruttura operativa.
Non devi abbandonare i fogli di calcolo: devi superarli
Non si tratta di demonizzare Excel, ma di riconoscerne i limiti.
In Masttro, non sostituiamo tutto ciò che sai, lo miglioriamo. Per chi lo preferisce, i nostri strumenti di reporting possono convertire istantaneamente le visualizzazioni della dashboard in PDF o fogli di calcolo Excel.
La piattaforma rispetta la fedeltà dei dati di origine, automatizza le operazioni noiose e crea spazio per approfondimenti concreti. Perché l'obiettivo non è solo "gestire il patrimonio". È padroneggiarlo.
Non è necessario effettuare il passaggio da un giorno all'altro, ma più si aspetta, più complesso diventa il vecchio stack di Excel e più difficile sarà spostarlo quando sarà necessario.
Se gestisci già la complessità, ora è il momento di modernizzarti.
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