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Por qué es importante la alimentación directa de datos del depositario
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¿Qué hace un equipo de family office cuando se acerca una reunión del consejo de administración y obtienen dos conjuntos diferentes de resultados de sus dos cuadros de mando de inversiones?
Una dice 2.080 millones de dólares en AUM. El otro: 2.040 millones. ¿Y ahora qué?
No es necesariamente una crisis, pero la incoherencia puede provocar preocupación y horas de reconciliación. Con el tiempo, se puede encontrar la causa raíz, tal vez es un feed de raspado de pantalla que se rompió cuando el custodio cambió el diseño de su sitio web.
¿Cuál es la conclusión? La verdad de los datos sobre riqueza no es incremental. Es binaria. O está bien o está mal.
Principales conclusiones
Deje de confiar en el screen-scraping - Cambie a la alimentación directa de datos del custodio para obtener precisión en tiempo real y reducir los errores de conciliación.
Sustituya las hojas de cálculo por cuadros de mando unificados - Obtenga una visibilidad completa de todas las clases de activos, entidades jurídicas y cuentas globales.
Automatice la conciliación para liberar operaciones: la plataforma de Masttro reduce las interrupciones diarias de alimentación y acorta los plazos de elaboración de informes.
Proteja sus datos con cifrado controlado por el cliente - Cumpla las modernas normas de privacidad, auditoría y cumplimiento de normativas sin renunciar a la facilidad de uso.
En el mundo de las family offices modernas, se espera que los datos patrimoniales sean instantáneos, precisos y auditables. Pero para muchas familias acaudaladas, esto dista mucho de la realidad.
Cuando los cuadros de mando no están de acuerdo, pueden provocar simulacros de incendio en los equipos, hacer fracasar las reuniones de la junta directiva y minar la confianza. Y la mayoría de las veces, la causa está en el origen: una fuente de raspado de pantalla rota que falló después de que un custodio cambiara el diseño de su sitio web.
Tanto para las family offices individuales como para las multifamiliares y las empresas de asesoramiento, depender de plataformas tecnológicas obsoletas con frágiles conexiones de datos se ha vuelto insostenible. Esto es especialmente cierto para los clientes de family offices que gestionan inversiones complejas, desde inversiones alternativas y capital riesgo hasta bienes inmuebles, colecciones de arte y fideicomisos familiares.
Masttro está redefiniendo la norma.
Creada por operadores dentro de una family office multigeneracional, la plataforma sustituye a los intermediarios externos con canalizaciones directas de datos a más de 600 custodios mundiales, lo que permite la conciliación en tiempo real de los activos financieros, una mejor visibilidad de las distintas clases de activos y la tranquilidad que aporta la veracidad de los datos.
El coste oculto de los alimentos rotos
Empieza con algo pequeño. Un retraso en la conciliación aquí, una transacción que falta allá. Pero cuando se agrega riqueza a través de múltiples jurisdicciones, entidades legales, divisas y estrategias de inversión, esas pequeñas grietas se ensanchan rápidamente.
El personal de las family offices suele pasar días buscando discrepancias, alternando entre hojas de cálculo, portales heredados y extractos estáticos en PDF de bancos privados. Estas ineficiencias son algo más que molestias administrativas: ponen en peligro la toma de decisiones de inversión oportunas, dejan al descubierto lagunas en la planificación patrimonial y aumentan el riesgo de error en la presentación de informes a los ejecutivos de la family office y a las partes interesadas externas.
Esto es especialmente cierto en las family offices unipersonales, donde la estructura del equipo es reducida, pero la carga operativa es elevada. Estas empresas pueden tener activos en muchas entidades de custodia, pero carecen de una plataforma unificada para supervisarlos.
Cómo se pierden los datos en la traducción
La mayoría de las plataformas de gestión de patrimonios se basan en agregadores de terceros o en el screen scraping para extraer datos. Esto puede implicar acceder a portales de custodia utilizando credenciales compartidas, prácticas que introducen un riesgo real e infringen las condiciones de servicio. ¿Cuál es el resultado?
- Altos índices de fracaso cuando los custodios cambian de IU
- Datos atrasados (latencia T+1 o T+3)
- Credenciales compartidas que crean brechas de seguridad
- Sin registro de auditoría: los datos pueden sobrescribirse.
- No hay visibilidad de las acciones corporativas ni de las estructuras de propiedad complejas
Y aunque algunas plataformas pueden anunciar una amplia cobertura, no controlan el acceso a los datos. En un caso muy sonado, Plaid fue condenada a pagar 58 millones de dólares tras hacer un uso indebido de datos de consumidores recopilados mediante métodos de acceso no autorizados.
Masttro está construido de forma diferente.
- Custodia directa: más de 600 entidades de todo el mundo
- Arquitectura compatible con los bancos: sin raspado ni inicios de sesión compartidos.
- Pista de auditoría inmutable: se preserva la integridad de los datos
- Conexiones de servidor a servidor: seguras, cifradas y conformes a las normas
- Cuadros de mandos de conciliación en directo: vea la actualidad de los datos en tiempo real
Para las family offices, los RIA y los bancos privados, la precisión y la confianza no son opcionales. Son la base. Por eso Masttro rechaza por completo los modelos de scraping y los sustituye por una infraestructura diseñada para la gestión de patrimonios a largo plazo, no por atajos de intermediación.
Libro Blanco
Visibilidad segura para las family offices modernas
Liderar la evolución de la family office a través de la tecnología y la seguridad
Fuentes directas: La base de una información fiable
Las tuberías de custodia directa de Masttro proporcionan una entrega de datos segura y contratada a través de API y conexiones SFTP. Se trata de datos firmados por la fuente -bancos, custodios o sociedades fiduciarias-, no extraídos de PDF o de portales en línea.
En comparación con los piensos tradicionales:
Esta arquitectura de alimentación directa alimenta los cuadros de mando en tiempo real de Masttro, creados para que los gestores de inversiones, los asesores contables y los propietarios de patrimonios realicen un seguimiento de las inversiones, concilien las transacciones y preparen informes al instante.
Datos patrimoniales unificados para todas las clases de activos
La mayoría de los sistemas heredados están optimizados para valores públicos. Pero las familias adineradas exigen ahora una visión total de su balance, que incluya valores privados, bienes inmuebles, vehículos de inversión alternativos, sociedades limitadas, cuentas gestionadas por bancos e incluso activos de estilo de vida como yates u obras de arte.
El Mapa de la Riqueza Global de Masttro es una herramienta interactiva que visualiza cada clase de activo y entidad en su contexto: quién posee qué, dónde reside, cómo se comporta y qué está cambiando.
Esta estructura de información consolidada sirve de apoyo:
- Operaciones financieras y peticiones de capital
- Conciliaciones específicas del modelo de custodia
- Servicios de gestión de tesorería
- Seguimiento de acontecimientos futuros y proyecciones de liquidez
- Planificación patrimonial y sucesoria
Permite a los profesionales de las family offices ofrecer un asesoramiento de inversión oportuno, planificar los principales eventos de liquidez y respaldar el éxito a largo plazo con datos precisos siempre a mano.
Caso práctico: De la fatiga de las hojas de cálculo al control escalable
Pensemos en una family office que gestiona activos en Nueva York, Londres y Zúrich, con cuentas en JPMorgan, BNY Mellon y un banco privado europeo. Su cartera incluye tanto relaciones de asesoramiento como mandatos discrecionales, además de una combinación de oportunidades de inversión alternativa y participaciones inmobiliarias.
Antes de Masttro:
- La conciliación de más de 40 cuentas de custodia tardó 8 días.
- Seguimiento del capital riesgo en Excel, con escasa regulación o revisión
- Los herederos de la próxima generación no tenían acceso a datos en tiempo real, sólo a PDF estáticos.
Después de Masttro:
- 97% de AUM conectados a través de conductos de datos directos
- Las pausas se redujeron de 220 al día a unas pocas.
- Visualización completa de la planificación patrimonial con datos en tiempo real
- Cuadros de mando interactivos accesibles a través del móvil y el iPad
El resultado: mejores decisiones de inversión, menos carga administrativa y una plataforma que mejora la experiencia del cliente y apoya a las generaciones futuras.
Una cultura de seguridad de los datos
En Masttro, la seguridad no es una característica, es una base. El modelo de seguridad de datos de Masttro supera los estándares de la mayoría de las instituciones financieras globales, sin comprometer la usabilidad para la oficina familiar moderna.
Los controles clave incluyen:
- Claves de cifrado controladas por el cliente: Sólo los respectivos propietarios pueden descifrar sus datos.
- No se almacenan datos en los dispositivos: Las aplicaciones móviles transmiten píxeles, no archivos.
- Arquitectura de nube privada en servidores suizos: Cada cliente opera en un entorno totalmente aislado.
- Cumplimiento de SOC 2 Tipo 2: Con registros de auditoría en tiempo real, pistas de acceso y linaje de datos.
Esto garantiza la tranquilidad de los clientes preocupados por los servicios fiduciarios, la soberanía de los datos o las relaciones delicadas de custodia, especialmente en un contexto de endurecimiento de las políticas de seguridad y la normativa de promoción financiera en todas las jurisdicciones.
Valor estratégico para todos
- Los directores de sistemas de información obtienen una visión en tiempo real y lista para la auditoría de carteras complejas, lo que garantiza que no haya puntos ciegos en el riesgo o la exposición.
- Los directores de operaciones agilizan los flujos de trabajo y eliminan la conciliación manual. Los asesores de clientes dedican menos tiempo a formatear hojas de cálculo y más a ofrecer información.
- Los ejecutivos de las family offices visualizan las participaciones a través de las generaciones y captan a los usuarios de la próxima generación.
Para las familias ultra ricas que equilibran los valores familiares, las obligaciones de constitución de la familia y el capital a largo plazo para generaciones, no se trata sólo de software, sino de continuidad.
De la complejidad a la claridad
Masttro no sólo proporciona datos. Ofrece una base segura para que las familias dominen su situación financiera en todas las entidades, productos de inversión, clases de activos y generaciones.
En un mundo de condiciones de mercado difíciles y creciente demanda de transparencia, sólo una plataforma está construida para el negocio de las family offices desde cero.
¿Preparado para sustituir la alimentación rota por claridad, confianza y control?
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