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AI per i Family Office - Trasformare la gestione patrimoniale
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Con la crescita del mercato dei family office, un numero sempre maggiore di famiglie con patrimoni ultra elevati in tutto il mondo cerca soluzioni software che supportino le loro strategie di gestione patrimoniale. Insieme all'aumento dell'allocazione degli asset agli investimenti alternativi - e alla grande quantità di dati che questa classe di asset comporta - si fa sempre più affidamento sulla tecnologia per un'accurata rendicontazione finanziaria. Fortunatamente, l'uso dell'intelligenza artificiale (AI) nei software di gestione patrimoniale sta migliorando sia le capacità che l'efficienza di queste soluzioni. Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale consentono ai team dei piccoli family office di ottenere di più, dall'automazione dei processi all'assistenza nella gestione degli investimenti e nel processo decisionale strategico. Vediamo come l'intelligenza artificiale viene applicata alle operazioni dei family office.
Punti di forza
L'intelligenza artificiale sta trasformando le operazioni dei family office, automatizzando i flussi di lavoro, potenziando l'analisi degli investimenti e migliorando la gestione del rischio.
Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale, come DocAI di Masttro, semplificano l'elaborazione dei documenti, estraggono i dati chiave e riducono il carico di lavoro manuale.
Le sfide includono la sicurezza dei dati e la fiducia, che richiedono un'attenta selezione delle soluzioni guidate dall'IA per ottenere un impatto significativo.
Masttro è leader nell'adozione dell'intelligenza artificiale, integrando l'automazione avanzata per ottimizzare la gestione patrimoniale e il processo decisionale.
Come l'intelligenza artificiale sta trasformando le operazioni dei family office
L'intelligenza artificiale (AI) sta ridisegnando il modo in cui i family office gestiscono il patrimonio, ottimizzano gli investimenti e semplificano le operazioni. Automatizzando le attività ripetitive, migliorando l'analisi degli investimenti e potenziando la gestione del rischio, l'IA consente ai piccoli team di gestire dati finanziari complessi con maggiore efficienza e precisione.
La tabella che segue illustra le principali applicazioni dell'IA nelle operazioni dei family office, illustrandone il funzionamento, i vantaggi e i casi d'uso reali. Che si tratti di automatizzare l'elaborazione dei documenti, migliorare gli approfondimenti sul portafoglio o proteggere i dati finanziari, l'IA sta guidando una nuova era di gestione patrimoniale intelligente.
Software per family office oggi
Il software è diventato fondamentale per quasi tutte le aree della proprietà familiare, dalla gestione del portafoglio alla pianificazione patrimoniale, dalla comunicazione quotidiana all'analisi dei dati in tempo reale. I moderni software di gestione patrimoniale sono in grado di aggregare i dati provenienti da più depositari, offrendo agli utenti un unico cruscotto da cui possono visualizzare e controllare tutti i loro dati. Oltre all'aggregazione e alla reportistica consolidata, che aiutano a gestire portafogli complessi con investimenti alternativi, queste soluzioni offrono una maggiore sicurezza proteggendo i dati dalle minacce della cybersecurity. Utilizzate da proprietari di patrimoni, dirigenti di family office, gestori patrimoniali e consulenti, queste piattaforme rappresentano un miglioramento significativo rispetto a quando ci si affidava esclusivamente a fogli di calcolo per gestire portafogli multi-asset.
Applicazioni dell'intelligenza artificiale nei Family Office
Gli strumenti basati sull'intelligenza artificiale offrono un'ampia gamma di opportunità per aggiungere valore ai family office. Ecco quattro aree di spicco:
- Automazione: Le attività ripetitive possono essere automatizzate; ad esempio, il modulo DocAI di Masttro può importare, archiviare e classificare automaticamente i dati dagli estratti conto del mercato privato e da altri documenti, riducendo le attività amministrative e di conformità.
- Analisi: L'intelligenza artificiale migliora l'analisi dei portafogli d'investimento fornendo intuizioni predittive e suggerendo nuove strategie d'investimento per i family office in base alle tendenze dei dati.
- Gestione del rischio: Le analisi guidate dall'intelligenza artificiale integrano il processo decisionale di investimento evidenziando i rischi potenziali sia negli investimenti privati che in altre classi di attività, svolgendo un ruolo prezioso nella pianificazione finanziaria.
- Esperienza utente: L'IA migliora l'esperienza dell'utente consentendo interazioni più intuitive, ad esempio grazie a funzionalità di IA generativa, e migliorando il servizio ai clienti per i gestori patrimoniali e i consulenti, facilitando la condivisione delle informazioni.
Le sfide dell'adozione della tecnologia AI
Ogni trasformazione digitale comporta dei rischi potenziali, compresa l'applicazione di tecnologie all'avanguardia come l'IA alle piattaforme di reporting e supporto agli investimenti. I responsabili dei family office che non comprendono appieno i migliori casi d'uso dell'IA o che non svolgono un'adeguata due diligence possono scegliere fornitori di tecnologia le cui soluzioni di IA aggiungono poco valore. La protezione dei dati è un'altra sfida, in particolare quando si tratta di addestrare in modo sicuro l'IA generativa su informazioni private sensibili in varie classi di attivi. Inoltre, la tolleranza al rischio degli utenti è un fattore importante: si fideranno della precisione delle soluzioni e dell'automazione alimentate dall'IA, anche se dimostrata? Sebbene le nuove tecnologie possano comportare sfide di percezione, i clienti di uffici monofamiliari e multifamiliari stanno iniziando a vedere i vantaggi dell'IA e questa tendenza è destinata a continuare.
Capacità attuali dell'IA
Un ottimo esempio delle attuali capacità di AI è la funzione DocAI della piattaforma Masttro. Questo strumento avanzato di estrazione dei dati AI automatizza le attività di gestione dei documenti di routine, gestendo i richiami di capitale, le distribuzioni e i prospetti di valutazione. Come modulo incorporato, il DocAI acquisisce i PDF (sia per le attività illiquide che per quelle liquide), scansiona e identifica i punti chiave dei dati, e inserisce queste informazioni direttamente nel dashboard per facilitare la creazione di report personalizzati sulle prestazioni e sulla conformità delle attività. Segnala anche eventuali anomalie da esaminare. Una volta che i dati sono mappati e disponibili sul cruscotto, il documento viene archiviato in modo sicuro ma facilmente accessibile. Questo potente strumento digitale consente agli utenti di Masttro di risparmiare una notevole quantità di tempo nella gestione manuale dei dati, aumentando la precisione e migliorando la sicurezza. Masttro sta già testando ulteriori funzionalità basate sull'intelligenza artificiale che ridurranno ulteriormente le inefficienze operative dei family office.
Conclusione
I fornitori di software che mirano a offrire gli strumenti digitali più efficaci alle famiglie e ai family office con patrimoni elevati continueranno ad adottare l'intelligenza artificiale. Masttro è stato un early adopter, assumendo il suo primo ingegnere AI nel 2019 per integrare la tecnologia avanzata nella sua piattaforma. L'intelligenza artificiale assiste già i dipendenti dei family office nel monitoraggio e nella rendicontazione delle performance degli asset alternativi, tra cui private equity, immobili, arte, beni passionali e altro ancora. Inoltre, sono in fase di sviluppo nuovi strumenti di IA per ridurre il carico di lavoro manuale e consentire ai professionisti dei family office di prendere decisioni ancora più rapide e accurate. Per i professionisti finanziari degli uffici multifamiliari che assistono clienti con un elevato patrimonio netto, questi strumenti miglioreranno le relazioni con i clienti e aumenteranno la produttività. In un settore in rapida evoluzione, in cui le dinamiche familiari si stanno spostando nel contesto del Grande Trasferimento di Ricchezza, il successo dei principali fornitori di software dipenderà non solo dalla capacità di soddisfare le aspettative attuali, ma anche dall'integrazione efficace di tecnologie emergenti come l'IA.
Scoprire Masttro
Per i family office che desiderano migliorare le capacità, ridurre le spese generali e ottenere una migliore prospettiva sui propri dati patrimoniali, Masttro offre la soluzione tecnologica definitiva. Fondata nel 2010, Masttro è l'azienda che ha rivoluzionato il settore, ridefinendo l'accuratezza dei dati patrimoniali, la reportistica, l'efficienza operativa, la sicurezza delle informazioni e l'esperienza del cliente finale.
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