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IA para Family Offices - Transforme su gestión patrimonial
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A medida que crece el mercado de las family offices, más familias con patrimonios muy elevados de todo el mundo buscan soluciones de software que respalden sus estrategias de gestión patrimonial. Junto con el aumento de la asignación de activos a inversiones alternativas -y las enormes cantidades de datos que acompañan a esta clase de activos- existe una creciente dependencia de la tecnología para la elaboración de informes financieros precisos. Afortunadamente, el uso de la inteligencia artificial (IA) en el software de gestión patrimonial está mejorando tanto las capacidades como la eficiencia de estas soluciones. Las herramientas basadas en IA permiten a los equipos de las pequeñas family offices lograr más, desde la automatización de procesos hasta la asistencia en la gestión de inversiones y la toma de decisiones estratégicas. Exploremos cómo se está aplicando la IA a las operaciones de las family offices.
Principales conclusiones
La IA está transformando las operaciones de las family offices, automatizando los flujos de trabajo, potenciando el análisis de las inversiones y mejorando la gestión del riesgo.
Las herramientas basadas en IA, como DocAI de Masttro, agilizan el procesamiento de documentos, extraen datos clave y reducen la carga de trabajo manual.
Los retos incluyen la seguridad de los datos y la confianza, lo que requiere una cuidadosa selección de soluciones basadas en IA para lograr un impacto significativo.
Masttro lidera la adopción de IA, integrando la automatización avanzada para optimizar la gestión de patrimonios y la toma de decisiones.
Cómo la IA está transformando las operaciones de las family offices
La inteligencia artificial (IA) está cambiando la forma en que las family offices gestionan el patrimonio, optimizan las inversiones y agilizan las operaciones. Al automatizar las tareas repetitivas, mejorar el análisis de las inversiones y potenciar la gestión de riesgos, la IA permite a los equipos pequeños manejar datos financieros complejos con mayor eficiencia y precisión.
En la siguiente tabla se describen las principales aplicaciones de la IA en las operaciones de las family offices, detallando su funcionamiento, sus ventajas y los casos de uso en el mundo real. Tanto si se trata de automatizar el procesamiento de documentos como de mejorar el conocimiento de las carteras o proteger los datos financieros, la IA está impulsando una nueva era de gestión inteligente del patrimonio.
Software para family offices
El software se ha convertido en un elemento crucial en casi todos los ámbitos de la propiedad familiar, desde la gestión de carteras y la planificación patrimonial hasta la comunicación diaria y el análisis de datos en tiempo real. El software moderno de gestión de patrimonios puede agregar datos de múltiples custodios, ofreciendo a los usuarios un único panel desde el que pueden ver y controlar todos sus datos. Además de la agregación y los informes consolidados -que ayudan a gestionar carteras complejas con inversiones alternativas-, estas soluciones ofrecen una mayor seguridad al proteger los datos frente a las amenazas de ciberseguridad. Utilizadas por propietarios de patrimonios, ejecutivos de family offices, gestores de patrimonios y asesores, estas plataformas representan una mejora significativa con respecto a los días en que se dependía exclusivamente de hojas de cálculo para gestionar carteras multiactivos.
Aplicaciones de la IA en las family offices
Las herramientas basadas en IA ofrecen una amplia gama de oportunidades para añadir valor a las family offices. He aquí cuatro áreas destacadas:
- Automatización: Las tareas repetitivas pueden automatizarse; por ejemplo, el módulo DocAI de Masttro puede importar, almacenar y clasificar automáticamente datos de extractos de cuentas de mercados privados y otros documentos, reduciendo las tareas administrativas y las relacionadas con el cumplimiento normativo.
- Análisis: La IA mejora el análisis de las carteras de inversión proporcionando perspectivas predictivas y sugiriendo nuevas estrategias de inversión para las family offices basadas en las tendencias de los datos.
- Gestión de riesgos: Los análisis basados en IA complementan el proceso de toma de decisiones de inversión destacando los riesgos potenciales tanto en las inversiones privadas como en otras clases de activos, desempeñando un valioso papel en la planificación financiera.
- Experiencia del usuario: La IA mejora la experiencia del usuario al permitir interacciones más intuitivas -por ejemplo, mediante capacidades de IA generativa-, mejorando el servicio al cliente para gestores y asesores patrimoniales al facilitar el intercambio de información.
Retos de la adopción de la tecnología de IA
Existen riesgos potenciales en cualquier transformación digital, incluida la aplicación de tecnologías de vanguardia como la IA a las plataformas de información y apoyo a la inversión. Los directivos de family offices que no comprendan plenamente los mejores casos de uso de la IA o que no lleven a cabo la diligencia debida pueden seleccionar proveedores tecnológicos cuyas soluciones de IA aporten poco valor. La protección de datos es otro reto, especialmente cuando se entrena de forma segura la IA generativa en información privada sensible a través de diversas clases de activos. Además, la tolerancia al riesgo de los usuarios es un factor a tener en cuenta: ¿confiarán en que las soluciones y la automatización basadas en IA son precisas, incluso cuando se demuestre lo contrario? Aunque las nuevas tecnologías pueden plantear retos de percepción, los clientes de las family offices unifamiliares y multifamiliares están empezando a ver las ventajas de la IA, y esta tendencia continuará.
Capacidades actuales de la IA
Un gran ejemplo de las capacidades actuales de la IA es la función DocAI de la plataforma Masttro. Esta avanzada herramienta de extracción de datos de IA automatiza las tareas rutinarias de gestión de documentos: gestión de peticiones de capital, distribuciones y declaraciones de valoración. Como módulo integrado, ingiere archivos PDF (tanto para activos líquidos como ilíquidos), escanea e identifica puntos de datos clave y extrae esta información directamente al panel de control para facilitar la elaboración de informes personalizados sobre el rendimiento y el cumplimiento de los activos. Incluso señala los valores atípicos para su revisión. Una vez que los datos están mapeados y disponibles en el cuadro de mandos, el documento se almacena de forma segura pero fácilmente accesible. Esta potente herramienta digital ahorra a los usuarios de Masttro una cantidad significativa de tiempo en el manejo manual de datos, al tiempo que aumenta la precisión y mejora la seguridad. Masttro ya está probando otras funciones basadas en IA que reducirán aún más las ineficiencias operativas de las family offices.
Conclusión
Los proveedores de software que pretenden ofrecer las herramientas digitales más eficaces a las familias de alto patrimonio neto y a las oficinas familiares seguirán adoptando la IA. Masttro ha sido uno de los primeros en adoptarla, contratando a su primer ingeniero de IA en 2019 para integrar tecnología avanzada en su plataforma. La IA ya ayuda a los empleados de las family offices con el seguimiento y la generación de informes de rendimiento sobre activos alternativos, incluidos capital privado, bienes raíces, arte, activos de pasión y más. Además, se están desarrollando nuevas herramientas de IA para reducir la carga de trabajo manual y permitir a los profesionales de las family offices tomar decisiones aún más rápidas y precisas. Para los profesionales financieros de las family offices multifamiliares que atienden a clientes de alto patrimonio, estas herramientas mejorarán las relaciones con los clientes y aumentarán la productividad. En un sector en rápida evolución, en el que la dinámica familiar está cambiando en medio de la Gran Transferencia de Riqueza, el éxito de los principales proveedores de software dependerá no solo de que cumplan las expectativas actuales, sino también de que integren eficazmente tecnologías emergentes como la IA.
Descubra Masttro
Masttro ofrece la solución tecnológica definitiva a las family offices que buscan mejorar sus capacidades, reducir los gastos generales y obtener una mejor perspectiva de sus datos patrimoniales. Masttro, fundado en 2010 y pionero en el sector, está redefiniendo la precisión de los datos patrimoniales, la elaboración de informes, la eficiencia operativa, la seguridad de la información y la experiencia del cliente final.
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