.avif){kind=icon}
Per i professionisti che gestiscono i family office oggi, la combinazione di una maggiore consapevolezza del settore, di aspettative più elevate da parte dei mandanti e di una maggiore complessità del portafoglio di investimento significa che l'eccellenza operativa è più importante che mai. Che si tratti di gestire un ufficio monofamiliare, un ufficio multifamiliare o di adottare un modello innovativo di family office virtuale, il successo dipenderà dalla strutturazione della governance familiare, dall'allineamento delle strategie di investimento e dalla costruzione di un'infrastruttura che garantisca l'affidabilità e la sicurezza dei dati.
Basandosi sulle best practice globali e su esempi reali, ecco un modello di family office di successo che tiene conto delle realtà della ricchezza moderna, dell'integrazione tecnologica e delle dinamiche familiari.
"I proprietari di patrimoni hanno tutte le ragioni per aspettarsi che le informazioni sui loro beni siano aggiornate e facili da usare come lo stato dei loro acquisti online".
Punti di forza
1. Stabilire una forte struttura e missione del Family Office
Ogni family office dovrebbe iniziare con una chiara missione del family office, articolata attraverso dichiarazioni di missione della famiglia e, se del caso, uno statuto della famiglia. Questo definisce la strategia aziendale, gli obiettivi finanziari e le politiche di investimento che guideranno le operazioni del family office per generazioni.
Le migliori pratiche:
- Definire una struttura di governance del family office che includa un consiglio di famiglia, un comitato consultivo e un consiglio di amministrazione, con il supporto di membri del consiglio indipendenti e, se del caso, di un comitato di investimento.
- Indirizzare le posizioni dei membri della famiglia attraverso apprendistati o ruoli strutturati, assicurando il lavoro di squadra tra i membri della famiglia senza offuscare la responsabilità.
- Utilizzare la tecnologia a supporto della governance per gestire le decisioni tra i vari rami della famiglia, risolvere le controversie e proteggere la riservatezza degli affari familiari.
2. Centralizzare i dati per una visibilità completa della ricchezza
La gestione del patrimonio dei family office richiede una visione olistica dei beni della famiglia, dalle proprietà immobiliari e le attività operative ai trust di famiglia e ai beni personali. Soluzioni leader come Masttro forniscono un'unica fonte di verità per una rendicontazione efficace dei family office, eliminando i silos e consentendo confronti nel tempo.
Le migliori pratiche:
- Scegliete una soluzione tecnologica per consolidare le attività finanziarie, compresi gli obiettivi di pianificazione patrimoniale, fiscale e di gestione del patrimonio, oltre alle finanze personali e agli obiettivi ambientali.
- Integrare le attività liquide e illiquide per garantire la puntualità dei rapporti e rispettare l'impegno alla trasparenza.
- Utilizzate funzioni avanzate come la Global Wealth Map interattiva di Masttro per riunire in un'unica interfaccia sicura i dati relativi a immobili, private equity, investimenti dei family office e attività operative principali.
3. Privilegiare la gestione del rischio e la sicurezza
Nel contesto odierno, un family office si definisce tanto per le sue solide strategie di gestione del rischio quanto per le sue performance di investimento. I rischi vanno dai rischi legati al personale e alla cybersicurezza ai fallimenti nella pianificazione della successione.
Le migliori pratiche:
- Implementare solide misure di cybersecurity e controlli interni per proteggere le informazioni sensibili.
- Mantenere la riservatezza degli affari familiari attraverso un'autorizzazione granulare e il controllo del personale.
- Utilizzate la pianificazione dello scenario per la strategia di uscita, l'ottimizzazione dell'imposta sulle successioni e la transizione degli uffici di famiglia tra le generazioni.
- Monitorare le minacce ai family office, dalle tensioni geopolitiche alla volatilità dei mercati, e adattarsi di conseguenza.
4. Adottare innovazioni tecnologiche per aumentare l'efficienza
Le innovazioni tecnologiche non sono più un optional, ma sono fondamentali nelle operazioni dei family office. I professionisti leader utilizzano oggi l'automazione basata sull'intelligenza artificiale per migliorare la gestione degli investimenti, l'elaborazione dei documenti e l'analisi delle prestazioni.
Le migliori pratiche:
- Sfruttate la tecnologia con feed di dati che si collegano direttamente a più depositari globali per una visione in tempo reale di tutte le classi di attività.
- Scegliete una tecnologia che fornisca report automatizzati e interattivi in tempo reale, eliminando i fogli di calcolo tradizionali.
- Utilizzate le funzionalità dell'intelligenza artificiale per automatizzare la gestione dei documenti e dei flussi di lavoro degli investimenti alternativi.
- Fornire un accesso mobile e portali sicuri per i clienti per la comunicazione tra i membri della famiglia e per i rapporti, per evitare i rischi legati alla posta elettronica.
5. Allineare le strategie di investimento agli obiettivi a lungo termine
Le famiglie con un patrimonio netto ultra elevato beneficiano di strategie di investimento disciplinate che favoriscono la conservazione del patrimonio familiare e che sono in linea con i valori del family office.
Le migliori pratiche:
- Formalizzare le dichiarazioni sulla politica di investimento per bilanciare crescita e rischio, integrando gli investimenti del family office tra immobili, mercati privati e beni personali.
- Garantire la diversificazione e applicare solide strategie di gestione del rischio per mitigare le flessioni del mercato, rimanendo allineati alla politica di investimento.
- Utilizzare un comitato d'investimento per sostenere le strategie d'investimento a lungo termine.
- Coinvolgete i membri della famiglia in sessioni di formazione su aree quali i mercati globali, l'asset allocation e le strategie finanziarie, per assicurarvi che siano allineati.
6. Promuovere la comunicazione e l'educazione
Cresce il desiderio dei membri della famiglia di comprendere il proprio patrimonio e di partecipare al processo decisionale. Una comunicazione efficace con la generazione successiva riduce i conflitti, rafforza la cultura familiare e garantisce che i membri della famiglia si sentano sempre considerati.
Le migliori pratiche:
- Organizzare riunioni periodiche della famiglia per esaminare i rapporti e discutere le principali tendenze del family office.
- Fornire rapporti personalizzati per ogni membro della famiglia coinvolto, proteggendo la riservatezza, se necessario.
- Cercare esperti esterni e offrire sessioni di formazione alle famiglie sui principi di investimento, sulla governance e sulle operazioni del family office.
- Utilizzare la tecnologia per supportare il dialogo sugli investimenti tra i membri della famiglia, salvaguardando i dati sensibili.
- Fornire un accesso controllato e specifico per l'utente alla tecnologia di gestione patrimoniale per tenere informati i membri della famiglia su temi finanziari e di governance.
7. Mantenere la flessibilità nelle transizioni del ciclo di vita
Gli eventi di cambiamento della famiglia, come i cambi di leadership, gli eventi di liquidità o l'evoluzione di un family office virtuale in un single-family office, richiederanno sistemi e processi adattabili.
Le migliori pratiche:
- Create una struttura flessibile per il vostro family office, in modo da poterla scalare e adattare al mutare dei tempi, delle priorità e dei membri della famiglia.
- Stabilire processi di integrazione dei nuovi membri della famiglia nella governance e nel processo decisionale.
- Abbracciate la tecnologia che supporta la pianificazione della transizione, come il Legacy Distribution Manager di Masttro.
- Assicurarsi che la pianificazione della transizione includa il passaggio di consegne operative, il controllo del personale e la visibilità dei quadri fiduciari privati di famiglia, se del caso.
Il ruolo centrale dei partner tecnologici
Se si considerano questi dati, è chiaro che la scelta della piattaforma tecnologica più adatta gioca un ruolo fondamentale nel raggiungimento dell'eccellenza operativa. È qui che entra in gioco Masttro. Come soluzione software per family office, la piattaforma fornisce:
- Consolidamento di tutte le informazioni del family office in un unico potente ecosistema che fornisce aggiornamenti in tempo reale su investimenti e strutture patrimoniali
- Automazione basata sull'intelligenza artificiale per migliorare la gestione degli investimenti e i flussi di lavoro di reporting
- Strumenti di governance che supportano l'impegno alla trasparenza senza sacrificare la privacy
- Cybersicurezza di livello militare e crittografia dei dati in ogni momento, per proteggere le informazioni finanziarie sensibili.
- Accesso intuitivo via desktop o mobile per rafforzare la governance, la comunicazione e l'esperienza dell'utente del family office
Un family office di successo è un'operazione efficiente e sofisticata che unisce trasparenza finanziaria e discrezione, allinea la strategia aziendale alla cultura familiare e integra le innovazioni tecnologiche con le competenze umane. Prendendo spunto dalle best practice descritte in questo articolo, i family office possono preservare il patrimonio e operare con la precisione e l'agilità richieste oggi.
