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Mettere il proprietario del patrimonio al centro di ogni decisione
Gli ultra-high-net-worth individuals (UHNWI) e i dirigenti dei loro family office devono affrontare una delle sfide più complesse della gestione patrimoniale: sviluppare strategie di investimento durature e adattabili che preservino e accrescano il patrimonio familiare attraverso le generazioni, allineando al contempo un gruppo eterogeneo di stakeholder intorno a una visione familiare condivisa.
Punti di forza
La ricchezza, dopotutto, non è solo numeri: è identità, valori e futuro. Richiede governance, gestione di rapporti familiari delicati e pianificazione dell'eredità.
Eppure i dati raccontano una storia sconfortante:
Quasi il 70% delle famiglie ricche perde la propria ricchezza entro la seconda generazione e il 90% entro la terza.
Questi risultati sono spesso il risultato di una comunicazione poco efficace, della mancanza di una governance strutturata, della frammentazione delle operazioni dei family office e di un approccio obsoleto alle strategie di investimento.
Come fanno le famiglie di successo a contrastare questa tendenza?
Ripensando il modo in cui le strutture dei family office sono costruite e gestite, dalla governance alla filantropia, dalle strategie fiscali agli investimenti alternativi. E adottando strumenti moderni, processi decisionali chiari e, soprattutto, una strategia che metta al centro il proprietario del patrimonio e la sua famiglia, per garantire il successo della prossima generazione.
L'evoluzione del panorama dei family office
Prima di esaminare aree strategiche come la gestione degli investimenti o la pianificazione della successione, è importante comprendere le tipologie di family office che operano oggi:
Ufficio monofamiliare (SFO)
Gli OFS forniscono servizi di family office su misura, dalla pianificazione fiscale e patrimoniale ai servizi di concierge e agli investimenti diretti per una singola famiglia. Offrono il massimo della privacy e del controllo, ma possono essere un esercizio costoso senza economie di scala.
Ufficio multifamiliare (MFO)
Servendo più famiglie, gli MFO riuniscono risorse condivise, professionisti esperti e infrastrutture, il che li rende ideali per le famiglie benestanti che cercano servizi completi senza dover costruire un'intera operazione da zero.
Modelli ibridi
Molte famiglie scelgono il meglio di entrambi: possono esternalizzare alcune funzioni del family office e mantenere il controllo su altre, come gli investimenti, la governance familiare e la pianificazione strategica, spesso attraverso una combinazione di piattaforme digitali e consulenti esperti.
Visibilità sicura per i moderni Family Office
I fattori chiave del successo dei Family Office
I family office di maggior successo oggi danno la priorità:
- Visione a lungo termine e conservazione del patrimonio
- Strutture di governance chiare, tra cui un consiglio di famiglia o un consiglio di amministrazione.
- Un software avanzato per i family office che centralizza dati, approfondimenti e reportistica
- Accesso a un'ampia gamma di classi di attività, sia nei mercati pubblici che in quelli privati.
- Allineamento ai valori della famiglia, agli obiettivi filantropici e di sostenibilità
Queste priorità sono rese possibili da una tecnologia moderna che centralizza le informazioni e permette loro di prendere decisioni informate.
Masttro: Tecnologia per il moderno Family Office
Masttro è la società di fiducia dei family office globali e delle istituzioni più importanti per risolvere le loro sfide più complesse in materia di dati finanziari. Sia che stiate gestendo attività liquide, attività illiquide o investimenti di private equity, Masttro vi aiuta a operare con precisione, visibilità e controllo. Ecco come:
1. Mappa della ricchezza globale
La Global Wealth Map interattiva di Masttro è lo standard di riferimento per la visualizzazione degli asset, in quanto fornisce una visione chiara e interattiva di come le società private, gli investimenti immobiliari, le società a responsabilità limitata e i fondi di private equity sono strutturati tra le varie entità e generazioni.
Ogni nodo funge da cassaforte digitale, memorizzando documenti chiave, valutazioni, contatti e dettagli sulla proprietà e consentendo ai consulenti del family office e ai membri della famiglia di prendere decisioni con un contesto completo.
Ideale per: Pianificazione immobiliare, ottimizzazione fiscale e strategie di successione
2. Investimenti alternativi e nel mercato privato
Gli investimenti alternativi non sono più un contorno, ma sono fondamentali per la gestione del rischio e per mantenere un portafoglio solido. Dagli investimenti in venture capital agli hedge fund, dal private debt ai fondi ESG, Masttro li traccia e li analizza tutti, indipendentemente dalla classe o dalla valuta.
Caratteristiche:
- Gestione dei documenti con intelligenza artificiale, che consente l'acquisizione e l'elaborazione automatica di richieste di capitale, dichiarazioni e valutazioni.
- Reportistica in tempo reale su performance, rischio e allocazione
- Monitoraggio integrato di green bond, impact investing e investimenti sostenibili
Risultato: Flussi di lavoro efficienti per una visione più chiara, una migliore reportistica e meno punti oscuri.
3. Previsione del flusso di cassa e della liquidità
Che si tratti di pianificare iniziative filantropiche, investimenti di capitale o conservazione del patrimonio generazionale, la chiarezza dei flussi di cassa è fondamentale.
Il motore del flusso di cassa di Masttro offre:
- Previsione della liquidità mese per mese
- Visualizzazioni categorizzate per entità, classe di attività o area geografica
- Avvisi personalizzati legati a obblighi finanziari, obblighi fiscali e altro ancora.
Progettato per: Individui con un elevato patrimonio netto e professionisti di family office che hanno bisogno di agire rapidamente in mercati finanziari in rapida evoluzione.
4. Supporto multivaluta e multigiurisdizionale
Con imprese familiari globali e affari finanziari transfrontalieri, le famiglie hanno bisogno di strumenti che superino i confini geografici.
Masttro fornisce:
- Supporto di più valute con aggiornamenti automatici dei tassi FX
- Mappatura della struttura giuridica e della rendicontazione fiscale specifica per ogni regione
- Cruscotti integrati per banchieri privati, consulenti fiscali e consulenti legali
Costruito per: Famiglie internazionali che gestiscono portafogli in Europa, America Latina, Medio Oriente e oltre.
5. Cybersecurity e privacy dei dati
In un'epoca di crescenti minacce informatiche, la protezione dei dati personali e finanziari è un aspetto cruciale della gestione patrimoniale dei family office.
I protocolli di Masttro includono:
- Protocolli di cybersicurezza e crittografia dei dati di livello militare
- Chiavi di crittografia di proprietà del cliente
- Infrastruttura cloud privata per cliente
- Autorizzazioni basate sui ruoli per il personale del family office, i servizi di consulenza e i membri della famiglia
Il risultato: Fiducia, conformità e tranquillità in ogni momento.
Casi di studio del mondo reale
In che modo i family office utilizzano la tecnologia di gestione patrimoniale per migliorare le loro operazioni? Scoprite alcuni esempi specifici di come Masttro potenzia gli uffici monofamiliari e multifamiliari:
Capitale del fiume Jefferson
Sfida: Gestire un portafoglio complesso di oltre 200 investimenti privati
Soluzione: Aggregazione e automazione dei dati di Masttro
Risultato: Realizzazione di un sistema interno di livello mondiale per il monitoraggio, la reportistica e la scalabilità in modo efficiente.
Leggete il nostroStudio di caso del CCR.
Futura Asset Advisors
Sfida: transizione da una consulenza tradizionale a un ufficio multifamiliare
Soluzione: La suite completa di strumenti Masttro per la multivaluta, i dati dei mercati privati e la reportistica
Risultato: Aumento della soddisfazione dei clienti e lancio di nuovi servizi con fiducia.
Leggete il nostrocaso di studio Futura.
Henco Family Office
Sfida: Lanciare un nuovo ufficio monofamiliare con chiarezza e trasparenza
Soluzione: Sfruttare le funzioni chiave di Masttro come la Global Wealth Map e la mappatura delle entità
Risultato: Comunicazione e reporting migliorati, con una chiara direzione strategica per le generazioni future.
Leggete il nostro Studio di caso Henco.
Un quadro strategico per l'eccellenza del family office
Ecco come le aziende familiari di successo costruiscono e scalano le loro attività:
Riflessioni finali: Pianificare i prossimi 100 anni
La strategia del vostro family office è più di un insieme di sistemi: è una guida alla continuità del family office, un progetto per un futuro sostenibile e una potente leva per allineare gli affari personali alla più ampia cultura familiare.
Abbinato alla giusta scelta della tecnologia, non solo vi permetterà di affrontare il prossimo decennio, ma anche la prossima generazione e oltre.
Scoprite la piattaforma di gestione patrimoniale Masttro per:
- Visualizzate e gestite tutti i vostri dati in un'unica piattaforma intuitiva per avere un quadro unico e accurato della ricchezza
- Prendete decisioni finanziarie informate e guidate dai dati su qualsiasi asset class in tempo reale.
- Rimanete protetti dai migliori protocolli di cybersecurity e crittografia della categoria
