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Perché i flussi di dati del depositario diretto sono importanti
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Cosa fa un team di family office quando si avvicina una riunione del consiglio di amministrazione e riceve due serie di risultati diversi dai due cruscotti di investimento.
Uno dice 2,08 miliardi di dollari in AUM. L'altro: 2,04 miliardi di dollari. E adesso?
Non si tratta necessariamente di una crisi, ma l'incoerenza può suscitare preoccupazioni e ore di riconciliazione. Alla fine si può trovare la causa principale, forse un feed di screen-scraping che si è rotto quando il custode ha cambiato il layout del sito web.
Il risultato? La verità dei dati sulla ricchezza non è incrementale. È binaria. O è giusta ora o è sbagliata.
Punti di forza
Smettete di affidarvi allo screen-scraping: passate all'alimentazione diretta dei dati del depositario per ottenere una precisione in tempo reale e ridurre gli errori di riconciliazione.
Sostituire i fogli di calcolo con dashboard unificati - Ottenere una visibilità completa su tutte le classi di attività, le entità legali e i conti globali.
Automatizzare la riconciliazione per liberare le operazioni - la piattaforma di Masttro riduce le interruzioni di alimentazione giornaliere e accorcia le tempistiche di reporting.
Proteggete i vostri dati con la crittografia controllata dal cliente - Soddisfate i moderni standard di privacy, audit e conformità senza compromettere l'usabilità.
Nel mondo dei moderni family office ci si aspetta che i dati patrimoniali siano istantanei, accurati e verificabili. Ma per molte famiglie facoltose questo non è affatto vero.
Quando i dashboard sono in disaccordo, i team possono essere sottoposti a esercitazioni antincendio, far deragliare le riunioni del consiglio di amministrazione ed erodere la fiducia. E il più delle volte la causa principale è a monte: un feed di screen-scraping non funzionante dopo che un custode ha cambiato il layout del sito web.
Per i singoli family office, i multi-family office e le società di consulenza, affidarsi a piattaforme tecnologiche obsolete con connessioni dati fragili è diventato insostenibile. Ciò è particolarmente vero per i clienti dei family office che gestiscono investimenti complessi, che vanno dagli investimenti alternativi e dal private equity agli immobili, alle collezioni d'arte e ai trust di famiglia.
Masttro sta ridefinendo gli standard.
Costruita da operatori all'interno di un family office multigenerazionale, la piattaforma sostituisce gli intermediari terzi con un collegamento diretto con oltre 600 depositari globali, consentendo la riconciliazione in tempo reale delle attività finanziarie, una migliore visibilità tra le varie classi di attività e la tranquillità che deriva dalla verità dei dati.
Il costo nascosto dei feed interrotti
Si comincia con poco. Un ritardo nella riconciliazione qui, una transazione mancante là. Ma quando si aggrega la ricchezza tra più giurisdizioni, entità legali, valute e strategie di investimento, queste piccole crepe si allargano rapidamente.
Il personale dei family office spesso trascorre giornate intere a caccia di discrepanze, passando da fogli di calcolo, portali tradizionali e rendiconti statici in PDF delle banche private. Queste inefficienze sono più che fastidiose dal punto di vista amministrativo: mettono a repentaglio la tempestività delle decisioni di investimento, evidenziano lacune nella pianificazione patrimoniale e aumentano il rischio di errori nelle relazioni ai dirigenti del family office e agli stakeholder esterni.
Ciò è particolarmente vero nei singoli family office, dove la struttura del team è snella, ma il carico operativo è elevato. Queste aziende possono detenere beni presso molti istituti di custodia, ma non dispongono di una piattaforma unificata per monitorarli.
Come i dati si perdono nella traduzione
La maggior parte delle piattaforme patrimoniali si affida ad aggregatori di terze parti o allo screen scraping per ottenere i dati. Questo potrebbe significare accedere ai portali di deposito utilizzando credenziali condivise, pratiche che introducono rischi reali e violano i termini di servizio. Il risultato?
- Elevati tassi di fallimento quando i custodi cambiano le UI
- Dati in ritardo (latenza T+1 o T+3)
- Credenziali condivise che creano lacune nella sicurezza
- Nessuna traccia di audit: i dati possono essere sovrascritti.
- Nessuna visibilità sulle azioni societarie o sulle strutture proprietarie complesse
E sebbene alcune piattaforme possano pubblicizzare un'ampia copertura, non controllano l'accesso ai dati. In un caso di alto profilo, Plaid è stata condannata a pagare 58 milioni di dollari dopo aver usato impropriamente i dati dei consumatori raccolti con metodi di accesso non autorizzati.
Masttro è costruito in modo diverso.
- Alimentazioni dirette dei depositari - oltre 600 istituzioni globali
- Architettura aderente alla banca - nessun scraping, nessun login condiviso
- Traccia di controllo immutabile: l'integrità dei dati è preservata
- Connessioni da server a server - sicure, crittografate e conformi
- Cruscotti di riconciliazione in tempo reale: per vedere la freschezza dei dati in tempo reale
Per i family office, le RIA e le banche private, la precisione e la fiducia non sono un optional. Sono le fondamenta. Ecco perché Masttro rifiuta completamente i modelli di rottamazione e li sostituisce con un'infrastruttura progettata per una gestione patrimoniale a lungo termine, non per scorciatoie di intermediazione.
Carta bianca
Visibilità sicura per i moderni Family Office
Guidare l'evoluzione del family office attraverso la tecnologia e la sicurezza
I feed diretti: Il fondamento di una rendicontazione affidabile
Le pipe dirette dei depositari di Masttro forniscono dati sicuri e contrattati tramite API e connessioni SFTP. Si tratta di dati firmati dalla fonte - banche, depositari o società fiduciarie - non analizzati da PDF o scraped da portali online.
Rispetto ai mangimi tradizionali:
Questa architettura direct-feed alimenta i cruscotti in tempo reale di Masttro, costruiti per i gestori di investimenti, i consulenti contabili e i proprietari di patrimoni per tracciare gli investimenti, riconciliare le transazioni e preparare i rapporti istantaneamente.
Dati patrimoniali unificati per ogni classe di attività
La maggior parte dei sistemi legacy è ottimizzata per i titoli pubblici. Ma le famiglie facoltose richiedono oggi una visione completa del loro bilancio, che comprenda private equity, immobili, veicoli di investimento alternativi, società in accomandita, conti gestiti da banche e persino beni lifestyle come yacht o opere d'arte.
La Global Wealth Map di Masttro è uno strumento interattivo che visualizza ogni classe di asset ed entità nel suo contesto: chi possiede cosa, dove risiede, come si comporta e cosa sta cambiando.
Questa struttura di reporting consolidata supporta:
- Operazioni finanziarie e richiami di capitale
- Riconciliazioni specifiche del modello di custodia
- Servizi di gestione del contante
- Monitoraggio degli eventi futuri e proiezioni di liquidità
- Pianificazione patrimoniale e successoria
Consente ai professionisti dei family office di fornire una consulenza tempestiva sugli investimenti, di pianificare i principali eventi di liquidità e di sostenere il successo a lungo termine con dati accurati sempre a portata di mano.
Caso d'uso: Dalla fatica del foglio di calcolo al controllo scalabile
Consideriamo un singolo family office che gestisce patrimoni a New York, Londra e Zurigo, con conti presso JPMorgan, BNY Mellon e una banca privata europea. Il loro portafoglio comprende sia rapporti di consulenza che mandati discrezionali, oltre a un mix di opportunità di investimento alternative e partecipazioni immobiliari.
Prima di Masttro:
- La riconciliazione di oltre 40 conti di deposito ha richiesto 8 giorni.
- Il private equity è tracciato in Excel, con una regolamentazione o una revisione limitate.
- Gli eredi di nuova generazione non hanno accesso ai dati in tempo reale, ma solo a PDF statici.
Dopo Masttro:
- 97% degli AUM collegati tramite data pipe diretti
- Le pause sono passate da 220 al giorno a una manciata.
- Visualizzazione completa della pianificazione patrimoniale con dati in tempo reale
- Cruscotti interattivi accessibili via cellulare e iPad
Il risultato: decisioni di investimento migliori, meno oneri di back-office e una piattaforma che eleva l'esperienza del cliente e sostiene le generazioni future.
Una cultura della sicurezza dei dati
In Masttro, la sicurezza non è una caratteristica, ma un fondamento. Il modello di sicurezza dei dati di Masttro supera gli standard della maggior parte delle istituzioni finanziarie globali, senza compromettere l'usabilità per il moderno family office.
I controlli chiave includono:
- Chiavi di crittografia controllate dal cliente: Solo i rispettivi proprietari possono decifrare i loro dati.
- Nessun dato memorizzato sui dispositivi: Le app mobili trasmettono pixel, non file.
- Architettura cloud privata su server svizzeri: Ogni cliente opera in un ambiente completamente isolato.
- Conformità SOC 2 di tipo 2: Con registri di audit in tempo reale, tracce di accesso e tracciabilità dei dati.
Questo garantisce la tranquillità dei clienti preoccupati per i servizi fiduciari, la sovranità dei dati o le relazioni di custodia sensibili, in particolare in un contesto di politiche di sicurezza sempre più rigide e di normative sulla promozione finanziaria in tutte le giurisdizioni.
Valore strategico per tutti
- I CIO ottengono una visione in tempo reale e pronta per l'audit di portafogli complessi, garantendo l'assenza di punti ciechi nel rischio o nell'esposizione.
- I COO snelliscono i flussi di lavoro ed eliminano la riconciliazione manuale. I consulenti alla clientela passano meno tempo a formattare fogli di calcolo e più tempo a fornire informazioni.
- I dirigenti dei family office visualizzano le partecipazioni attraverso le generazioni e coinvolgono gli utenti di nuova generazione.
Per le famiglie ultra-ricche, che bilanciano i valori familiari, gli obblighi di costituzione della famiglia e il capitale a lungo termine per le generazioni, non si tratta solo di software, ma di continuità.
Dalla complessità alla chiarezza
Masttro non si limita a fornire feed di dati. Offre una base sicura alle famiglie per controllare il loro quadro finanziario attraverso tutte le entità, i prodotti di investimento, le classi di attività e le generazioni.
In un mondo caratterizzato da condizioni di mercato difficili e da una crescente richiesta di trasparenza, solo una piattaforma è stata costruita per l'attività di family office da zero.
Siete pronti a sostituire i feed interrotti con chiarezza, fiducia e controllo?
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